En qué consiste: FATCA / CRS en Singapur
FATCA / CRS es una de las 6 áreas de nuestra práctica de «Cumplimiento y prevención de blanqueo». Abarca el ciclo completo, desde la acotación inicial hasta la puesta en marcha operativa, y la dirige un único socio responsable de nuestra práctica en Singapur.
Qué es en Singapur: reporte y clasificación.
Cómo trabajamos en FATCA / CRS
El proyecto de «FATCA / CRS» en Singapur se estructura como un proceso de 4 etapas dirigido por un único socio responsable.
Redacción de programas regulatorios, servicios de MLRO y preparación de inspecciones en los marcos de FINTRAC, FCA, MAS, FIU y CBUAE.
La misma mesa que lleva FATCA / CRS se ocupa de la banca, la contabilidad, el cumplimiento y, si hace falta, de la liquidación.INNOVA · Modelo operativo
Por qué Singapur
Singapur es el hub operativo de Asia-Pacífico: fiscalidad territorial, un regulador fuerte (MAS) e imperio de la ley. Nuestra prioridad para las estructuras con foco en el Sudeste Asiático y la concesión de licencias fintech conforme a la PSA.
Entorno regulatorio fiable
Ecosistema bancario
Impuesto de sociedades 17 % (con beneficios fiscales, el tipo efectivo suele ser inferior)
INNOVA representada sobre el terreno
Por qué INNOVA
Diferencias operativas que resisten la prueba en el proyecto número 2, 5 y 10, no solo en el primer contacto.
Un solo socio para todo el ciclo
Constitución, banca, fiscalidad, cumplimiento e inmigración: lo llevamos con un mismo equipo de principio a fin.
14 años de práctica
Trabajamos desde 2012 a lo largo de varios ciclos regulatorios, incluidos FATCA/CRS, el endurecimiento de la banca y la entrada en vigor del impuesto de sociedades de los EAU.
Documentación con estándar de regulador
Cada documento entregable está listo para una auditoría y para la revisión de un inversor, sea cual sea el tamaño de la operación.
Multijurisdiccionalidad dentro del grupo
Las tareas transfronterizas las resolvemos dentro del grupo, sin una cadena de subcontratistas externos.
Cómo se organiza el trabajo
4 etapas bajo la dirección de un único socio responsable, desde la llamada de alcance hasta el traspaso operativo.
Evaluación de riesgos
Evaluación de riesgos por productos, clientes y geografía
Desarrollo del programa
Manuales, formación y mecanismos de control
Presentación al regulador
Presentación de la documentación al regulador
Monitorización
Revisiones, auditorías y actualización del programa
Lo que necesitamos de usted · lo que recibe de nosotros
Lo que necesitamos de usted para empezar y lo que se lleva al finalizar. No lo abrumamos con preguntas de más: la mayoría de las respuestas ya las tenemos.
- Descripción de la actividad / sectorestructurada
- Perfil de la base de clientesdocumentado
- Exposición geográficacartografiada
- Controles vigentes (si los hay)indicados
- Evaluación de riesgos de PBC/FTlista para el regulador
- Manual de cumplimiento + procedimientosoperativos
- MLRO designadopersona nominal
- Programa de formación (anual)implantado
- Plantillas de diligencia debida del clientelistas para aplicar
- Cribado de sanciones/PEP en marchaautomatizado
Cuatro formatos de colaboración
No fijamos un precio sin analizar la situación: el coste depende de la complejidad de su caso. Empiece con una llamada inicial y luego elegimos el formato adecuado.
Llamada de alcance
Consulta en línea de 30 minutos. Analizamos la situación, definimos el alcance del proyecto y elegimos la estructura y los plazos.
Análisis por escrito
Consulta por escrito con un análisis completo del negocio: posicionamiento fiscal, opciones de estructura, comparativa de jurisdicciones y vía bancaria. Plazo: 5 días hábiles.
Plan operativo
Para situaciones complejas: estructuras multijurisdiccionales, actividad regulada, reubicación del fundador. Esquema completo con etapas, dependencias, entregables y plazos.
Ejecución directa
Usted sabe lo que necesita y nosotros lo ejecutamos. Sin recargos de consultoría ni fase de exploración.
Rellenar el cuestionario
Rellene el cuestionario en línea: creará su cuenta en el portal, donde vivirán la estructura, los recordatorios de renovación y los documentos.
Rellenar el cuestionario
4 pasos · crea una cuenta en el portal INNOVA · revisión en 24 h.
Tras enviar el cuestionario creamos una cuenta en el portal. Dentro: la estructura activa, el calendario de renovaciones (cuentas anuales, actualizaciones de registros, declaraciones fiscales), el archivo de documentos (certificados, registro de socios, cartas bancarias), el chat con su socio y el estado del proyecto. Un único lugar para toda su vida operativa.
De un cliente
Opinión de un cliente que pasó por un proyecto comparable. Verificada, la colaboración continúa.
Preguntas frecuentes
Las preguntas que más nos hacen. Si la suya no está, la llamada de alcance es la forma más rápida de obtener una respuesta.
La mayoría de los proyectos de «FATCA / CRS» en Singapur duran 4–5 semanas de principio a fin. La etapa más rápida es la presentación de la documentación; la más larga, el onboarding posterior a la constitución (banca, altas fiscales). A lo largo de todo el proyecto trabaja un único socio responsable.
Desde US$ 6 500 · desarrollo del programa. El extremo inferior corresponde a perfiles limpios y estándar; el superior, a estructuras de propiedad complejas, proyectos multijurisdiccionales o actividades reguladas. El presupuesto cerrado llega tras una llamada de alcance de 30 minutos.
En la mayoría de los casos, no. Todo el proceso se gestiona a distancia mediante un poder notarial compulsado. En algunas jurisdicciones se exige la presencia personal (por lo general, la biometría al tramitar la residencia): esos desplazamientos los planificamos con la máxima eficiencia.
El marco de PBC/FT de Singapur se basa en la Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes Act (CDSA) y la Terrorism (Suppression of Financing) Act. La MAS supervisa las instituciones financieras; los proveedores de servicios corporativos, contadores y otras empresas y profesiones no financieras designadas (DNFBP) dependen de reguladores sectoriales como ACRA e ISCA. Las obligaciones: diligencia debida del cliente (CDD), identificación de beneficiarios finales, monitorización de transacciones y presentación de informes de transacciones sospechosas (STR) ante la STRO mediante el sistema SONAR. Construimos el programa según su perfil.
La supervisión PBC/FT en Singapur se reparte entre reguladores. La MAS supervisa bancos, instituciones de pago, entidades de mercados de capitales y proveedores de tokens digitales, emitiendo Notices vinculantes (como la MAS Notice 626 para bancos). ACRA regula a los proveedores de servicios corporativos y secretarios de empresas. La Suspicious Transaction Reporting Office (STRO) — unidad de inteligencia financiera adscrita al Commercial Affairs Department de la policía — recibe todos los STR. Singapur es miembro fundador del GAFI.
Sí. Desde 2017, una empresa singapurense debe mantener un Register of Registrable Controllers (RORC) que identifique a las personas con control o propiedad significativos — generalmente el 25% o más de las acciones o derechos de voto. El RORC se conserva en el domicilio social o con un proveedor de servicios corporativos, y la información también se presenta en el registro central de ACRA. Los directores y accionistas nominales declaran su condición de nominados. De lo contrario, es un delito bajo la Ley de Sociedades.
FATCA / CRS en otros países
El mismo servicio, en cada jurisdicción que llevamos. Una sola mesa, un solo estándar.
