En quoi consiste ce volet : FATCA / CRS à Singapour
FATCA / CRS est l'un des 6 volets de notre pratique « Conformité & LAB-FT ». Il couvre le cycle complet, du cadrage initial au lancement opérationnel, piloté par un seul partenaire dédié de notre pratique à Singapour.
De quoi s'agit-il à Singapour : reporting et classification.
Comment nous traitons FATCA / CRS
Le projet « FATCA / CRS » à Singapour est structuré en un processus en 4 étapes, sous la conduite d'un seul partenaire dédié.
Rédaction des dispositifs réglementaires, fonction de responsable LAB-FT (MLRO) et préparation aux contrôles dans les cadres FINTRAC, FCA, MAS, CRF et CBUAE.
Le même desk qui pilote FATCA / CRS prend en charge la banque, la comptabilité, la conformité et — si nécessaire — la liquidation.INNOVA · Modèle opérationnel
Pourquoi Singapour
Singapour est le hub opérationnel de l'Asie-Pacifique : fiscalité territoriale, régulateur fort (MAS) et primauté du droit. C'est notre priorité pour les structures axées sur l'Asie du Sud-Est et les licences fintech au titre du PSA.
Un environnement réglementaire fiable
Un écosystème bancaire solide
Impôt sur les sociétés 17 % (taux effectif souvent inférieur grâce aux abattements)
INNOVA représenté sur place
Pourquoi INNOVA
Des différences opérationnelles qui tiennent au 2e, au 5e et au 10e projet — pas seulement à la première rencontre.
Un seul partenaire, tout le cycle
Immatriculation, banque, fiscalité, conformité, immigration — pilotés par une seule équipe, du début à la fin.
14 ans de pratique
Nous opérons depuis 2012, à travers plusieurs cycles réglementaires — y compris FATCA/CRS, le durcissement bancaire et l'introduction de l'impôt sur les sociétés (CT) aux Émirats.
Documentation de qualité réglementaire
Chaque livrable est prêt pour l'audit et la due diligence des investisseurs — quelle que soit la taille de l'opération.
Multijuridiction au sein du groupe
Les dossiers transfrontaliers sont traités en interne — sans chaîne de sous-traitants externes.
Comment se déroule le travail
Un processus en 4 étapes, sous la conduite d'un seul partenaire dédié — de l'appel de cadrage à la passation opérationnelle.
Évaluation des risques
Évaluation des risques par produit, client et zone géographique
Élaboration du dispositif
Manuels, formation et mécanismes de contrôle
Dépôt auprès du régulateur
Soumission de la documentation au régulateur
Surveillance
Revues, audits et mise à jour du dispositif
Ce dont nous avons besoin de vous · ce que vous obtenez de nous
Ce dont nous avons besoin de votre part pour démarrer, et ce que vous récupérez à l'arrivée. Pas de questions superflues : la plupart des réponses, nous les avons déjà.
- Description de l'activité / du secteurstructurée
- Profil de la clientèledocumenté
- Exposition géographiquecartographiée
- Mécanismes de contrôle en place (le cas échéant)indiqués
- Évaluation des risques AML/CFTprête pour le régulateur
- Manuel de conformité + procéduresopérationnels
- MLRO désignépersonne nommée
- Programme de formation (annuel)mis en place
- Modèles de vigilance à l'égard de la clientèleprêts à l'emploi
- Filtrage sanctions/PPE lancéautomatisé
Quatre formats de collaboration
Nous ne donnons pas de prix fixe sans avoir analysé la situation — le tarif dépend de la complexité de votre dossier. Commencez par un appel initial, puis nous choisirons ensemble le format adapté.
Appel de cadrage
Consultation en ligne de 30 minutes. Nous analysons votre situation, définissons le périmètre du projet, proposons une structure et un calendrier.
Analyse écrite
Consultation écrite avec une analyse complète de l'entreprise — positionnement fiscal, options de structure, comparaison des juridictions, parcours bancaire. Délai : 5 jours ouvrés.
Plan opérationnel
Pour les situations complexes — structures multijuridictionnelles, activités réglementées, relocalisation du fondateur. Schéma complet avec étapes, dépendances, livrables et délais.
Exécution directe
Vous savez ce qu'il vous faut — nous exécutons. Sans surcoût de conseil ni phase exploratoire.
Remplir le questionnaire
Remplissez le questionnaire en ligne : cela crée votre compte sur le portail, où vivront la structure, les rappels de renouvellement et les documents.
Remplir le questionnaire
4 étapes · crée un compte sur le portail INNOVA · examen sous 24 h.
Après l'envoi du questionnaire, nous créons un compte sur le portail. À l'intérieur : la structure active, le calendrier des renouvellements (comptes annuels, mises à jour des registres, déclarations fiscales), le coffre-fort documentaire (certificats, registre des actionnaires, lettres bancaires), la messagerie avec votre partenaire et le statut du projet. Un point d'accès unique pour toute votre vie opérationnelle.
D'un client
Témoignage d'un client ayant mené un projet comparable. Vérifié, collaboration en cours.
Questions fréquentes
Les questions qui nous sont le plus souvent posées. Si la vôtre n'y figure pas, l'appel de cadrage est le moyen le plus rapide d'obtenir une réponse.
La plupart des projets « FATCA / CRS » à Singapour durent 4 à 5 semaines, du début à la fin. La phase la plus rapide est le dépôt des documents ; la plus longue, l'onboarding post-immatriculation (banque, immatriculations fiscales). Tout au long du projet, un seul partenaire dédié et nommé vous accompagne.
À partir de US$ 6 500 · élaboration du dispositif. La fourchette basse correspond aux profils standards et nets ; la fourchette haute aux structures de détention complexes, aux projets multijuridictionnels ou aux activités réglementées. Le chiffrage ferme intervient après un appel de cadrage de 30 minutes.
Dans la plupart des cas, non. L'ensemble du processus se déroule à distance sur la base d'une procuration notariée. Certaines juridictions exigent une présence physique (en général la biométrie liée à la résidence) — ces déplacements sont planifiés de la manière la plus efficace possible.
Le cadre LBC/FT de Singapour repose sur le Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes Act (CDSA) et le Terrorism (Suppression of Financing) Act. La MAS supervise les institutions financières ; les prestataires de services aux entreprises, comptables et autres entreprises et professions non financières désignées (DNFBP) relèvent de régulateurs sectoriels comme l'ACRA et l'ISCA. Les obligations : vigilance client (CDD), identification des bénéficiaires effectifs, surveillance des transactions et dépôt de déclarations de transactions suspectes (STR) auprès du STRO via le système SONAR. Nous bâtissons le programme selon votre profil.
La supervision LBC/FT à Singapour est répartie entre régulateurs. La MAS supervise les banques, les institutions de paiement, les acteurs des marchés de capitaux et les prestataires de jetons numériques, en émettant des Notices contraignantes (telle la MAS Notice 626 pour les banques). L'ACRA réglemente les prestataires de services aux entreprises et les secrétaires de sociétés. Le Suspicious Transaction Reporting Office (STRO) — cellule de renseignement financier rattachée au Commercial Affairs Department de la police — reçoit toutes les STR. Singapour est membre fondateur du GAFI.
Oui. Depuis 2017, une société singapourienne doit tenir un Register of Registrable Controllers (RORC) identifiant les personnes exerçant un contrôle ou une détention significatifs — généralement 25% ou plus des actions ou droits de vote. Le RORC est conservé au siège social ou chez un prestataire de services aux entreprises, et les informations sont aussi déposées au registre central de l'ACRA. Les directeurs et actionnaires nominatifs déclarent leur statut de mandataire. À défaut d'un registre exact, c'est une infraction au Companies Act.
FATCA / CRS dans d'autres pays
Le même service dans chaque juridiction que nous pilotons. Un seul standard, partout.
