En qué consiste: FATCA / CRS en EE. UU.
FATCA / CRS es una de las 6 áreas de nuestra práctica de «Cumplimiento y prevención de blanqueo». Abarca el ciclo completo, desde la acotación inicial hasta la puesta en marcha operativa, y la dirige un único socio responsable de nuestra práctica en EE. UU..
Qué es en EE. UU.: reporte y clasificación.
Cómo trabajamos en FATCA / CRS
El proyecto de «FATCA / CRS» en EE. UU. se estructura como un proceso de 4 etapas dirigido por un único socio responsable.
Informes a FinCEN, normas de titularidad real (BOI) para entidades extranjeras registradas en EE. UU., cribado de sanciones OFAC y redacción del programa AML.
La misma mesa que lleva FATCA / CRS se ocupa de la banca, la contabilidad, el cumplimiento y, si hace falta, de la liquidación.INNOVA · Modelo operativo
Por qué EE. UU.
El mayor mercado, con capital profundo, la posibilidad de elegir estado (Delaware, Wyoming, Florida) y una constitución clara. Lo usamos para sociedades operativas, el acceso a inversores estadounidenses y las estructuras orientadas al capital riesgo.
Entorno regulatorio fiable
Ecosistema bancario
Impuesto de sociedades 21 % federal (los estados varían)
Ejecución local, un solo plan
Por qué INNOVA
Qué cambia para usted cuando INNOVA lleva el proyecto. Si una sociedad o una segunda jurisdicción todavía no le hace falta, se lo diremos con franqueza.
Llave en mano, sin complicaciones
Una sola ventanilla y un solo contrato: asumimos la tarea completa, gestionamos todo en su nombre con nuestro equipo y contratistas de confianza, y usted compra el resultado. De usted necesitamos decisiones y firmas; le escribimos solo cuando el siguiente paso depende de usted.
Bancos y reguladores corren de nuestra cuenta
Rechazo del banco, observación del registro, requerimiento del regulador, plazos que se alargan: respondemos, completamos el expediente y lo volvemos a presentar sin coste adicional por nuestro trabajo hasta cerrar el asunto.
Llegamos hasta el final
El socio que abre su proyecto lo lleva hasta el resultado, aunque el proceso se alargue meses, y sigue después: renovaciones, declaraciones, cambios de estructura. Donde la ley exige un profesional con licencia, lo incorporamos nosotros y respondemos ante usted.
Boutique con implicación personal
Trabajamos en negocios internacionales desde 2012. Un socio con experiencia lleva su proyecto personalmente, y las estructuras poco habituales son nuestra especialidad: donde se oye «no se puede», buscamos la vía legal.
Sus asuntos siguen siendo suyos
La información sobre usted, su estructura, sus beneficiarios y sus operaciones no llega ni a competidores ni a terceros. A bancos, registros y reguladores les revelamos exactamente lo que exige la ley o el procedimiento, y así consta en el contrato.
Más rápido y más preciso
Preparamos el expediente según los requisitos del banco y del regulador concretos antes de presentarlo. La experiencia nos permite hacerlo bien desde el principio, donde a algunos les cuesta tres intentos. Un socio responde por escrito en 24 horas.
Cómo se organiza el trabajo
4 etapas bajo la dirección de un único socio responsable, desde la definición del alcance hasta el traspaso operativo.
Evaluación de riesgos
Evaluación de riesgos por productos, clientes y geografía
Desarrollo del programa
Manuales, formación y mecanismos de control
Presentación al regulador
Presentación de la documentación al regulador
Monitorización
Revisiones, auditorías y actualización del programa
Lo que necesitamos de usted · lo que recibe de nosotros
Lo que necesitamos de usted para empezar y lo que se lleva al finalizar. No lo abrumamos con preguntas de más: la mayoría de las respuestas ya las tenemos.
- Descripción de la actividad / sectorestructurada
- Perfil de la base de clientesdocumentado
- Exposición geográficacartografiada
- Controles vigentes (si los hay)indicados
- Evaluación de riesgos de PBC/FTlista para el regulador
- Manual de cumplimiento + procedimientosoperativos
- MLRO designadopersona nominal
- Programa de formación (anual)implantado
- Plantillas de diligencia debida del clientelistas para aplicar
- Cribado de sanciones/PEP en marchaautomatizado
Cuatro formatos de colaboración
No fijamos un precio sin analizar la situación: el coste depende de la complejidad de su caso. Empiece con una solicitud por escrito o una consulta de pago y luego elegimos el formato adecuado.
Consulta
Consulta de pago de 30 minutos por videollamada con un socio. Analizamos la situación, definimos el alcance del proyecto y elegimos la estructura y los plazos.
Análisis por escrito
Consulta por escrito con un análisis completo del negocio: posicionamiento fiscal, opciones de estructura, comparativa de jurisdicciones y vía bancaria. Plazo: 5 días hábiles.
Plan operativo
Para situaciones complejas: estructuras multijurisdiccionales, actividad regulada, reubicación del fundador. Esquema completo con etapas, dependencias, entregables y plazos.
Ejecución directa
Usted sabe lo que necesita y nosotros lo ejecutamos. Sin recargos de consultoría ni fase de exploración.
Rellenar el cuestionario
Rellene el cuestionario en línea: un socio estudia su caso y responde por escrito en 24 horas.
Rellenar el cuestionario
4 pasos · un socio responde por escrito en 24 horas.
Un socio lee el cuestionario, responde por escrito al correo indicado en 24 horas y después llega un presupuesto por escrito. El trabajo empieza cuando usted lo acepta.
Preguntas frecuentes
Las preguntas que más nos hacen. Si la suya no está, una solicitud por escrito es la forma más rápida de obtener una respuesta.
La mayoría de los proyectos de «FATCA / CRS» en EE. UU. duran 4–5 semanas de principio a fin. La etapa más rápida es la presentación de la documentación; la más larga, el onboarding posterior a la constitución (banca, altas fiscales). A lo largo de todo el proyecto trabaja un único socio responsable.
Desde US$ 6 500 · desarrollo del programa. El extremo inferior corresponde a perfiles limpios y estándar; el superior, a estructuras de propiedad complejas, proyectos multijurisdiccionales o actividades reguladas. El presupuesto cerrado llega por escrito una vez definido el alcance.
En la mayoría de los casos, no. Todo el proceso se gestiona a distancia mediante un poder notarial compulsado. En algunas jurisdicciones se exige la presencia personal (por lo general, la biometría al tramitar la residencia): esos desplazamientos los planificamos con la máxima eficiencia.
El informe de Información sobre Titularidad Real (BOI) deriva de la Corporate Transparency Act (CTA), pero la regla final provisional de FinCEN del 26 de marzo de 2025 estrechó mucho quién lo presenta: las empresas constituidas bajo la ley de cualquier estado de EE. UU. quedan ahora totalmente exentas. La obligación permanece con las entidades de constitución extranjera registradas para operar en un estado de EE. UU. Estas declaran a FinCEN los titulares reales — 25%+ de participación o control sustancial — que sean non-US persons; los titulares US persons no se revelan, y una entidad extranjera cuyos titulares sean todos US persons queda exenta. Las registradas antes del 26 de marzo de 2025 presentaron antes del 25 de abril de 2025; las posteriores disponen de 30 días desde que su registro surte efecto. El incumplimiento intencional: $500/día de sanción civil y hasta 2 años de prisión.
Según la CTA, un titular real es una persona que (1) posee o controla, directa o indirectamente, el 25% o más de las participaciones de la empresa, o (2) ejerce control sustancial sobre la empresa (CEO, CFO, COO, asesor jurídico principal, o cualquiera con facultad para nombrar o destituir altos cargos o tomar decisiones importantes). No hay umbral en dólares — un socio de LLC con el 25% debe declararse. Los menores de edad, los nominatarios y ciertos intermediarios quedan excluidos.
Para cada titular real: nombre legal completo, fecha de nacimiento, dirección residencial (no apartado de correos) y un número único de un documento de identidad oficial (pasaporte, carné de conducir) más una imagen de dicho documento. Lo mismo para el company applicant, quien presentó los documentos de constitución. FinCEN emite a cada titular real un identificador de FinCEN: en presentaciones posteriores sustituye a volver a enviar toda la información.
FATCA / CRS en otros países
El mismo servicio, en cada jurisdicción que llevamos. Una sola mesa, un solo estándar.
