Cumplimiento AML en Singapur — Notificación MAS AML/CFT, PSA y KYC
Cumplimiento de la Notificación AML/CFT de la MAS, requisitos regulatorios PSA, marcos KYC y obligaciones de gobierno corporativo para entidades incorporadas en Singapur.
Qué incluye Cumplimiento y prevención de blanqueo en Singapur
Qué recibe
Cómo funciona
Dónde registrarse y en qué nos diferenciamos
Cumplimiento y prevención de blanqueo en Singapur — preguntas frecuentes
El marco de PBC/FT de Singapur se basa en la Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes Act (CDSA) y la Terrorism (Suppression of Financing) Act. Las instituciones financieras están supervisadas por la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), mientras que los proveedores de servicios corporativos, contadores y otras empresas y profesiones no financieras designadas (DNFBP) dependen de reguladores sectoriales como ACRA e ISCA. Las obligaciones incluyen la diligencia debida del cliente (CDD), la identificación de beneficiarios finales, la monitorización de transacciones y la presentación de informes de transacciones sospechosas (STR) ante la STRO mediante el sistema SONAR.
La supervisión PBC/FT en Singapur se reparte entre reguladores. La MAS supervisa bancos, instituciones de pago, entidades de mercados de capitales y proveedores de tokens digitales, emitiendo Notices vinculantes (como la MAS Notice 626 para bancos). ACRA regula a los proveedores de servicios corporativos y secretarios de empresas. La unidad de inteligencia financiera de Singapur — la Suspicious Transaction Reporting Office (STRO), adscrita al Commercial Affairs Department de la policía — recibe todos los STR. Singapur es miembro fundador del GAFI.
Sí. Desde 2017, las empresas singapurenses deben mantener un Register of Registrable Controllers (RORC) que identifique a las personas con control o propiedad significativos (generalmente el 25% o más de las acciones o derechos de voto). El RORC se conserva en el domicilio social o con un proveedor de servicios corporativos, y la información también se presenta en el registro central de ACRA. Los directores y accionistas nominales deben además declarar su condición de nominados. El incumplimiento constituye un delito bajo la Ley de Sociedades.
Un STR es un informe obligatorio que se presenta cuando una persona sabe o tiene motivos razonables para sospechar que un bien está vinculado a una conducta delictiva o a la financiación del terrorismo. Bajo la CDSA, los STR deben presentarse ante la STRO tan pronto como sea razonablemente posible, a través del portal en línea SONAR. La obligación se aplica a todas las personas, no solo a las entidades reguladas, y alertar al sujeto del informe («tipping off») es un delito penal independiente. INNOVA prepara la documentación STR para clientes DNFBP.
Las sanciones se encuentran entre las más estrictas de Asia. No presentar un STR bajo la CDSA puede acarrear una multa de hasta S$250.000 y/o pena de prisión. La MAS ha impuesto sanciones económicas de decenas de millones de dólares a instituciones financieras por fallos en los controles PBC. Los proveedores de servicios corporativos se enfrentan a medidas disciplinarias y revocación de licencia por parte de ACRA. Los directores pueden ser considerados personalmente responsables de los fallos sistémicos.