Cumplimiento AML en Singapur — Notificación MAS AML/CFT, PSA y KYC
Mantenemos el cumplimiento de las Notificaciones AML/CFT de la MAS, los requisitos PSA y el KYC para entidades incorporadas en Singapur. Implantamos el programa, documentamos los procedimientos y llevamos el gobierno corporativo.
Qué incluye Cumplimiento y prevención de blanqueo en Singapur
Qué recibe
Cómo funciona
Dónde registrarse y en qué nos diferenciamos
Cumplimiento y prevención de blanqueo en Singapur — preguntas frecuentes
El marco de PBC/FT de Singapur se basa en la Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes Act (CDSA) y la Terrorism (Suppression of Financing) Act. La MAS supervisa las instituciones financieras; los proveedores de servicios corporativos, contadores y otras empresas y profesiones no financieras designadas (DNFBP) dependen de reguladores sectoriales como ACRA e ISCA. Las obligaciones: diligencia debida del cliente (CDD), identificación de beneficiarios finales, monitorización de transacciones y presentación de informes de transacciones sospechosas (STR) ante la STRO mediante el sistema SONAR. Construimos el programa según su perfil.
La supervisión PBC/FT en Singapur se reparte entre reguladores. La MAS supervisa bancos, instituciones de pago, entidades de mercados de capitales y proveedores de tokens digitales, emitiendo Notices vinculantes (como la MAS Notice 626 para bancos). ACRA regula a los proveedores de servicios corporativos y secretarios de empresas. La Suspicious Transaction Reporting Office (STRO) — unidad de inteligencia financiera adscrita al Commercial Affairs Department de la policía — recibe todos los STR. Singapur es miembro fundador del GAFI.
Sí. Desde 2017, una empresa singapurense debe mantener un Register of Registrable Controllers (RORC) que identifique a las personas con control o propiedad significativos — generalmente el 25% o más de las acciones o derechos de voto. El RORC se conserva en el domicilio social o con un proveedor de servicios corporativos, y la información también se presenta en el registro central de ACRA. Los directores y accionistas nominales declaran su condición de nominados. De lo contrario, es un delito bajo la Ley de Sociedades.
Un STR es un informe obligatorio que se presenta cuando una persona sabe o tiene motivos razonables para sospechar que un bien está vinculado a una conducta delictiva o a la financiación del terrorismo. Bajo la CDSA debe llegar a la STRO tan pronto como sea razonablemente posible, a través del portal en línea SONAR. La obligación recae sobre todas las personas, no solo sobre las entidades reguladas, y alertar al sujeto del informe («tipping off») es un delito penal independiente. INNOVA prepara la documentación STR y sostiene el umbral de presentación para clientes DNFBP.
Las sanciones están entre las más estrictas de Asia. No presentar un STR bajo la CDSA puede acarrear una multa de hasta S$250.000 y/o pena de prisión. La MAS ha impuesto sanciones económicas de decenas de millones de dólares a instituciones financieras por fallos en los controles PBC. ACRA retira la licencia a los proveedores de servicios corporativos. Los directores responden personalmente de los fallos sistémicos. Por eso un programa PBC/FT documentado no es opcional.