En qué consiste: desarrollo del programa de prevención de blanqueo en Singapur
Desarrollo del programa de prevención de blanqueo es una de las 6 áreas de nuestra práctica de «Cumplimiento y prevención de blanqueo». Abarca el ciclo completo, desde la acotación inicial hasta la puesta en marcha operativa, y la dirige un único socio responsable de nuestra práctica en Singapur.
Qué es en Singapur: políticas · procedimientos · mecanismos de control.
Cómo trabajamos en desarrollo del programa de prevención de blanqueo
El proyecto de «Desarrollo del programa de prevención de blanqueo» en Singapur se estructura como un proceso de 4 etapas dirigido por un único socio responsable.
Programa AML/CFT conforme a los requisitos de MAS, servicios de MLRO y preparación de inspecciones.
La misma mesa que lleva desarrollo del programa de prevención de blanqueo se ocupa de la banca, la contabilidad, el cumplimiento y, si hace falta, de la liquidación.INNOVA · Modelo operativo
Por qué Singapur
Singapur es el hub operativo de Asia-Pacífico: fiscalidad territorial, un regulador fuerte (MAS) e imperio de la ley. Nuestra prioridad para las estructuras con foco en el Sudeste Asiático y la concesión de licencias fintech conforme a la PSA.
Entorno regulatorio fiable
Ecosistema bancario
Impuesto de sociedades 17 % (con beneficios fiscales, el tipo efectivo suele ser inferior)
Ejecución local, un solo plan
Por qué INNOVA
Qué cambia para usted cuando INNOVA lleva el proyecto. Si una sociedad o una segunda jurisdicción todavía no le hace falta, se lo diremos con franqueza.
Llave en mano, sin complicaciones
Una sola ventanilla y un solo contrato: asumimos la tarea completa, gestionamos todo en su nombre con nuestro equipo y contratistas de confianza, y usted compra el resultado. De usted necesitamos decisiones y firmas; le escribimos solo cuando el siguiente paso depende de usted.
Bancos y reguladores corren de nuestra cuenta
Rechazo del banco, observación del registro, requerimiento del regulador, plazos que se alargan: respondemos, completamos el expediente y lo volvemos a presentar sin coste adicional por nuestro trabajo hasta cerrar el asunto.
Llegamos hasta el final
El socio que abre su proyecto lo lleva hasta el resultado, aunque el proceso se alargue meses, y sigue después: renovaciones, declaraciones, cambios de estructura. Donde la ley exige un profesional con licencia, lo incorporamos nosotros y respondemos ante usted.
Boutique con implicación personal
Trabajamos en negocios internacionales desde 2012. Un socio con experiencia lleva su proyecto personalmente, y las estructuras poco habituales son nuestra especialidad: donde se oye «no se puede», buscamos la vía legal.
Sus asuntos siguen siendo suyos
La información sobre usted, su estructura, sus beneficiarios y sus operaciones no llega ni a competidores ni a terceros. A bancos, registros y reguladores les revelamos exactamente lo que exige la ley o el procedimiento, y así consta en el contrato.
Más rápido y más preciso
Preparamos el expediente según los requisitos del banco y del regulador concretos antes de presentarlo. La experiencia nos permite hacerlo bien desde el principio, donde a algunos les cuesta tres intentos. Un socio responde por escrito en 24 horas.
Cómo se organiza el trabajo
4 etapas bajo la dirección de un único socio responsable, desde la definición del alcance hasta el traspaso operativo.
Evaluación de riesgos
Evaluación de riesgos por productos, clientes y geografía
Desarrollo del programa
Manuales, formación y mecanismos de control
Presentación al regulador
Presentación de la documentación al regulador
Monitorización
Revisiones, auditorías y actualización del programa
Lo que necesitamos de usted · lo que recibe de nosotros
Lo que necesitamos de usted para empezar y lo que se lleva al finalizar. No lo abrumamos con preguntas de más: la mayoría de las respuestas ya las tenemos.
- Descripción de la actividad / sectorestructurada
- Perfil de la base de clientesdocumentado
- Exposición geográficacartografiada
- Controles vigentes (si los hay)indicados
- Evaluación de riesgos de PBC/FTlista para el regulador
- Manual de cumplimiento + procedimientosoperativos
- MLRO designadopersona nominal
- Programa de formación (anual)implantado
- Plantillas de diligencia debida del clientelistas para aplicar
- Cribado de sanciones/PEP en marchaautomatizado
Cuatro formatos de colaboración
No fijamos un precio sin analizar la situación: el coste depende de la complejidad de su caso. Empiece con una solicitud por escrito o una consulta de pago y luego elegimos el formato adecuado.
Consulta
Consulta de pago de 30 minutos por videollamada con un socio. Analizamos la situación, definimos el alcance del proyecto y elegimos la estructura y los plazos.
Análisis por escrito
Consulta por escrito con un análisis completo del negocio: posicionamiento fiscal, opciones de estructura, comparativa de jurisdicciones y vía bancaria. Plazo: 5 días hábiles.
Plan operativo
Para situaciones complejas: estructuras multijurisdiccionales, actividad regulada, reubicación del fundador. Esquema completo con etapas, dependencias, entregables y plazos.
Ejecución directa
Usted sabe lo que necesita y nosotros lo ejecutamos. Sin recargos de consultoría ni fase de exploración.
Rellenar el cuestionario
Rellene el cuestionario en línea: un socio estudia su caso y responde por escrito en 24 horas.
Rellenar el cuestionario
4 pasos · un socio responde por escrito en 24 horas.
Un socio lee el cuestionario, responde por escrito al correo indicado en 24 horas y después llega un presupuesto por escrito. El trabajo empieza cuando usted lo acepta.
Preguntas frecuentes
Las preguntas que más nos hacen. Si la suya no está, una solicitud por escrito es la forma más rápida de obtener una respuesta.
La mayoría de los proyectos de «Desarrollo del programa de prevención de blanqueo» en Singapur duran 4–5 semanas de principio a fin. La etapa más rápida es la presentación de la documentación; la más larga, el onboarding posterior a la constitución (banca, altas fiscales). A lo largo de todo el proyecto trabaja un único socio responsable.
Desde US$ 6 500 · desarrollo del programa. El extremo inferior corresponde a perfiles limpios y estándar; el superior, a estructuras de propiedad complejas, proyectos multijurisdiccionales o actividades reguladas. El presupuesto cerrado llega por escrito una vez definido el alcance.
En la mayoría de los casos, no. Todo el proceso se gestiona a distancia mediante un poder notarial compulsado. En algunas jurisdicciones se exige la presencia personal (por lo general, la biometría al tramitar la residencia): esos desplazamientos los planificamos con la máxima eficiencia.
El marco de PBC/FT de Singapur se basa en la Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes Act (CDSA) y la Terrorism (Suppression of Financing) Act. La MAS supervisa las instituciones financieras; los proveedores de servicios corporativos, contadores y otras empresas y profesiones no financieras designadas (DNFBP) dependen de reguladores sectoriales como ACRA e ISCA. Las obligaciones: diligencia debida del cliente (CDD), identificación de beneficiarios finales, monitorización de transacciones y presentación de informes de transacciones sospechosas (STR) ante la STRO mediante el sistema SONAR.
La supervisión PBC/FT en Singapur se reparte entre reguladores. La MAS supervisa bancos, instituciones de pago, entidades de mercados de capitales y proveedores de tokens digitales, emitiendo Notices vinculantes (como la MAS Notice 626 para bancos). ACRA regula a los proveedores de servicios corporativos y secretarios de empresas. La Suspicious Transaction Reporting Office (STRO) — unidad de inteligencia financiera adscrita al Commercial Affairs Department de la policía — recibe todos los STR. Singapur es miembro fundador del GAFI.
Sí. Desde 2017, una empresa singapurense debe mantener un Register of Registrable Controllers (RORC) que identifique a las personas con control o propiedad significativos — generalmente el 25% o más de las acciones o derechos de voto. El RORC se conserva en el domicilio social o con un proveedor de servicios corporativos, y la información también se presenta en el registro central de ACRA. Los directores y accionistas nominales declaran su condición de nominados. De lo contrario, es un delito bajo la Ley de Sociedades.
Desarrollo del programa de prevención de blanqueo en otros países
El mismo servicio, en cada jurisdicción que llevamos. Una sola mesa, un solo estándar.
Desarrollo del programa de prevención de blanqueo en Canadá→
Desarrollo del programa de prevención de blanqueo en los EAU→
Desarrollo del programa de prevención de blanqueo en el Reino Unido→
Desarrollo del programa de prevención de blanqueo en Estonia→
Desarrollo del programa de prevención de blanqueo en EE. UU.→