Licencias — MSB / VASP / EMI
Licencias fintech, cripto, EMI y de pagos en Canadá, el Reino Unido, los EAU, Estonia y Singapur, desde la solicitud hasta la incorporación ante el regulador.
- Secciones
- 8
- Precio
- Desde US$ 18.000 · según el tipo de licencia
- Etiquetas
- MSB · VASP · EMI · Gaming
Qué incluye licencias — msb / vasp / emi
- Análisis de viabilidad de la licencia
- Preparación de la solicitud
- Expediente de los titulares reales
- Plan de negocio y modelo financiero
- Programa de cumplimiento (en conjunto)
- Interlocución con el regulador
Proceso estándar
Preguntas frecuentes
MSB (Canadá) es la licencia para servicios monetarios en moneda fiduciaria, con registro en FINTRAC. VASP es el régimen para operaciones con activos virtuales (UE y varias jurisdicciones). EMI (UE/Reino Unido) es la entidad de dinero electrónico, un estatuto cuasibancario más amplio con requisitos de capital. La elección depende de la actividad, los mercados objetivo y el capital disponible.
Depende del tipo de licencia y de la jurisdicción: por lo general, desde unas semanas para el registro de una MSB hasta varios meses para una EMI o un VASP. La licencia no puede acelerarse por vía administrativa, pero preparamos la estructura societaria, el programa de prevención de blanqueo y el expediente bancario en paralelo, para no perder tiempo durante la espera.
Depende de la licencia: para una MSB no hay un umbral formal de capital; para una EMI en la UE el mínimo es de 350.000 euros de fondos propios; y para los regímenes de VASP los requisitos varían. Determinamos los umbrales exactos y la acreditación del capital al elegir la vía de licenciamiento.
La licencia y la banca son dos tareas distintas, y es precisamente en la segunda donde fracasa la mayoría de los proveedores. Las llevamos como un único proyecto: la sociedad licenciada, el programa de prevención de blanqueo y el alta bancaria se coordinan dentro de un mismo equipo, en lugar de derivarse entre proveedores.
MSB, VASP, EMI, además de licencias de gaming y de intermediación (brokerage), adaptadas a cada modelo de negocio concreto. En la fase del mapa de jurisdicciones determinamos qué régimen necesita exactamente, para que no obtenga una licencia de más ni de menos.