En qué consiste: FATCA / CRS en el Reino Unido
FATCA / CRS es una de las 6 áreas de nuestra práctica de «Cumplimiento y prevención de blanqueo». Abarca el ciclo completo, desde la acotación inicial hasta la puesta en marcha operativa, y la dirige un único socio responsable de nuestra práctica en el Reino Unido.
Qué es en el Reino Unido: reporte y clasificación.
Cómo trabajamos en FATCA / CRS
El proyecto de «FATCA / CRS» en el Reino Unido se estructura como un proceso de 4 etapas dirigido por un único socio responsable.
Redacción de programas regulatorios, servicios de MLRO y preparación de inspecciones en los marcos de FINTRAC, FCA, MAS, FIU y CBUAE.
La misma mesa que lleva FATCA / CRS se ocupa de la banca, la contabilidad, el cumplimiento y, si hace falta, de la liquidación.INNOVA · Modelo operativo
Por qué el Reino Unido
El Reino Unido es una jurisdicción holding de common law: registro público en Companies House, amplia red de convenios fiscales y un sector bancario profundo. Lo usamos cuando la estructura necesita reconocimiento internacional y acceso al capital británico. También contemplamos el nuevo régimen de verificación de identidad.
Entorno regulatorio fiable
Ecosistema bancario
Impuesto de sociedades 25 % (general, beneficios > 250 000 £) / 19 % (≤ 50 000 £); deducción marginal entre los umbrales
INNOVA representada sobre el terreno
Por qué INNOVA
Diferencias operativas que resisten la prueba en el proyecto número 2, 5 y 10, no solo en el primer contacto.
Un solo socio para todo el ciclo
Constitución, banca, fiscalidad, cumplimiento e inmigración: lo llevamos con un mismo equipo de principio a fin.
14 años de práctica
Trabajamos desde 2012 a lo largo de varios ciclos regulatorios, incluidos FATCA/CRS, el endurecimiento de la banca y la entrada en vigor del impuesto de sociedades de los EAU.
Documentación con estándar de regulador
Cada documento entregable está listo para una auditoría y para la revisión de un inversor, sea cual sea el tamaño de la operación.
Multijurisdiccionalidad dentro del grupo
Las tareas transfronterizas las resolvemos dentro del grupo, sin una cadena de subcontratistas externos.
Cómo se organiza el trabajo
4 etapas bajo la dirección de un único socio responsable, desde la llamada de alcance hasta el traspaso operativo.
Evaluación de riesgos
Evaluación de riesgos por productos, clientes y geografía
Desarrollo del programa
Manuales, formación y mecanismos de control
Presentación al regulador
Presentación de la documentación al regulador
Monitorización
Revisiones, auditorías y actualización del programa
Lo que necesitamos de usted · lo que recibe de nosotros
Lo que necesitamos de usted para empezar y lo que se lleva al finalizar. No lo abrumamos con preguntas de más: la mayoría de las respuestas ya las tenemos.
- Descripción de la actividad / sectorestructurada
- Perfil de la base de clientesdocumentado
- Exposición geográficacartografiada
- Controles vigentes (si los hay)indicados
- Evaluación de riesgos de PBC/FTlista para el regulador
- Manual de cumplimiento + procedimientosoperativos
- MLRO designadopersona nominal
- Programa de formación (anual)implantado
- Plantillas de diligencia debida del clientelistas para aplicar
- Cribado de sanciones/PEP en marchaautomatizado
Cuatro formatos de colaboración
No fijamos un precio sin analizar la situación: el coste depende de la complejidad de su caso. Empiece con una llamada inicial y luego elegimos el formato adecuado.
Llamada de alcance
Consulta en línea de 30 minutos. Analizamos la situación, definimos el alcance del proyecto y elegimos la estructura y los plazos.
Análisis por escrito
Consulta por escrito con un análisis completo del negocio: posicionamiento fiscal, opciones de estructura, comparativa de jurisdicciones y vía bancaria. Plazo: 5 días hábiles.
Plan operativo
Para situaciones complejas: estructuras multijurisdiccionales, actividad regulada, reubicación del fundador. Esquema completo con etapas, dependencias, entregables y plazos.
Ejecución directa
Usted sabe lo que necesita y nosotros lo ejecutamos. Sin recargos de consultoría ni fase de exploración.
Rellenar el cuestionario
Rellene el cuestionario en línea: creará su cuenta en el portal, donde vivirán la estructura, los recordatorios de renovación y los documentos.
Rellenar el cuestionario
4 pasos · crea una cuenta en el portal INNOVA · revisión en 24 h.
Tras enviar el cuestionario creamos una cuenta en el portal. Dentro: la estructura activa, el calendario de renovaciones (cuentas anuales, actualizaciones de registros, declaraciones fiscales), el archivo de documentos (certificados, registro de socios, cartas bancarias), el chat con su socio y el estado del proyecto. Un único lugar para toda su vida operativa.
De un cliente
Opinión de un cliente que pasó por un proyecto comparable. Verificada, la colaboración continúa.
Preguntas frecuentes
Las preguntas que más nos hacen. Si la suya no está, la llamada de alcance es la forma más rápida de obtener una respuesta.
La mayoría de los proyectos de «FATCA / CRS» en el Reino Unido duran 4–5 semanas de principio a fin. La etapa más rápida es la presentación de la documentación; la más larga, el onboarding posterior a la constitución (banca, altas fiscales). A lo largo de todo el proyecto trabaja un único socio responsable.
Desde US$ 6 500 · desarrollo del programa. El extremo inferior corresponde a perfiles limpios y estándar; el superior, a estructuras de propiedad complejas, proyectos multijurisdiccionales o actividades reguladas. El presupuesto cerrado llega tras una llamada de alcance de 30 minutos.
En la mayoría de los casos, no. Todo el proceso se gestiona a distancia mediante un poder notarial compulsado. En algunas jurisdicciones se exige la presencia personal (por lo general, la biometría al tramitar la residencia): esos desplazamientos los planificamos con la máxima eficiencia.
El MLR 2017 se aplica a empresas en el 'sector regulado': entidades de crédito, instituciones financieras, auditores, contables, asesores fiscales, agentes inmobiliarios y comerciantes de alto valor. Las entidades obligadas deben: designar un MLRO, realizar CDD y EDD para clientes de alto riesgo, conservar registros de transacciones durante 5 años y presentar SAR ante la NCA. El programa AML lo construimos según su perfil de riesgo.
Toda empresa del RU sujeta al MLR 2017 debe designar un MLRO a nivel de alta dirección. El MLRO recibe las notificaciones AML internas, decide si presentar un SAR ante la NCA y mantiene actualizada la política AML. Para las empresas supervisadas por la FCA, el MLRO debe ser aprobado como SMF17 (Money Laundering Reporting Function) en el marco del SMCR. El rol y los procedimientos los formalizamos correctamente.
Las infracciones al MLR 2017 pueden acarrear sanciones civiles económicas ilimitadas, censura pública de la FCA y procesamiento penal conforme al Proceeds of Crime Act 2002 (POCA). La NCA también puede suspender actividades. Acciones recientes de la FCA han resultado en multas superiores a £100 millones. Las personas físicas, incluidos los MLRO, pueden incurrir en responsabilidad personal y penal. Hay mucho en juego: los procesos tienen que funcionar.
FATCA / CRS en otros países
El mismo servicio, en cada jurisdicción que llevamos. Una sola mesa, un solo estándar.
