Banca y tesorería

La constitución de la sociedad es previsible; el alta bancaria no lo es: los bancos evalúan el perfil del negocio, la estructura de propiedad y el origen de los fondos, y la banca minorista deniega a menudo por criterios formales. Por eso seleccionamos el banco según el perfil con antelación y preparamos el expediente de KYB según los requisitos del banco; la decisión es del banco.

Sí, pero no en un banco minorista convencional. Para el perfil de una MSB, una empresa de pagos o un VASP trabajamos con bancos y EMI que tienen un apetito real por el sector, y acordamos el perfil en la fase de alcance. Un programa de cumplimiento sólido es el factor decisivo para la aprobación.

Por lo general, de dos a seis semanas, según el banco y el perfil del negocio. Suele ser la dependencia más larga del proyecto, así que iniciamos la recopilación del expediente de KYC en paralelo con la constitución de la sociedad.

Sí: abrimos cuentas en EUR, USD, GBP, AED y más de treinta divisas adicionales, según el banco. Para la operativa de pagos conectamos los rieles SEPA, ACH, FPS y SWIFT y, cuando hace falta, configuramos la mesa de divisas y las operaciones de tesorería.

Depende del banco: algunos bancos y EMI realizan el alta a distancia mediante videoidentificación, mientras que otros exigen una única reunión presencial. Le comunicamos por adelantado los requisitos de la entidad elegida, de modo que la visita esté planificada y no se convierta en una sorpresa.