Banca y tesorería

La constitución de la sociedad es previsible; el alta bancaria no lo es: los bancos evalúan el perfil del negocio, la estructura de propiedad y el origen de los fondos, y la banca minorista deniega a menudo por criterios formales. Por eso seleccionamos el banco según el perfil con antelación y preparamos el expediente de KYB de modo que se apruebe al primer intento.

Sí, pero no en un banco minorista convencional. Para el perfil de una MSB, una empresa de pagos o un VASP trabajamos con bancos y EMI que tienen un apetito real por el sector, y acordamos el perfil en la fase de alcance. Un programa de cumplimiento sólido es el factor decisivo para la aprobación.

Por lo general, de dos a seis semanas, según el banco y el perfil del negocio. Suele ser la dependencia más larga del proyecto, así que iniciamos la recopilación del expediente de KYC en paralelo con la constitución de la sociedad, y no después.

Sí: abrimos cuentas en EUR, USD, GBP, AED y más de treinta divisas adicionales, según el banco. Para la operativa de pagos conectamos los rieles SEPA, ACH, FPS y SWIFT y, cuando hace falta, configuramos la mesa de divisas y las operaciones de tesorería.

Depende del banco: algunos bancos y EMI realizan el alta a distancia mediante videoidentificación, mientras que otros exigen una única reunión presencial. Le comunicamos por adelantado los requisitos de la entidad elegida, de modo que la visita esté planificada y no se convierta en una sorpresa.