Банкинг и казначейство

Регистрация компании предсказуема, а банковский онбординг — нет: банки оценивают профиль бизнеса, структуру владения и происхождение средств, и розничные банки часто отказывают по формальным признакам. Поэтому мы подбираем банк под профиль заранее и упаковываем KYB-пакет под требования банка; решение принимает банк.

Да, но не в обычном розничном банке. Под профиль MSB, платёжной компании или VASP мы работаем с банками и EMI, у которых есть реальный аппетит к сектору, и согласуем профиль на этапе скопинга. Чистая комплаенс-программа — ключевой фактор одобрения.

Обычно от 2 до 6 недель в зависимости от банка и профиля бизнеса. Это, как правило, самая длительная зависимость в проекте, поэтому сбор KYC-пакета мы начинаем параллельно с регистрацией компании.

Да — мы открываем счета в EUR, USD, GBP, AED и ещё более чем 30 валютах, в зависимости от банка. Под расчёты подключаем платёжные рельсы SEPA, ACH, FPS и SWIFT, а при необходимости настраиваем FX-деск и казначейские операции.

Зависит от банка: часть банков и EMI проводят онбординг дистанционно по видеоидентификации, другие требуют одной личной встречи. Мы заранее сообщаем требования выбранного банка, чтобы визит был спланирован заранее.