Банкинг и казначейство
Открытие корпоративных счетов — та часть, где чаще всего проваливаются конкуренты. Мы работаем с банками напрямую и знаем, чего они реально боятся в KYC-пакете. Мультивалютные счета, FX, казначейство и платёжные рельсы — включая вертикали, которые банки обычно не берут.
- Разделов
- 6
- Стоимость
- От US$ 2 800 · зависит от банка
- Метки
- Корп. банкинг · FX · PSP · Казначейство
Что входит в банкинг и казначейство
- Подбор банка и прямое знакомство
- Сборка KYC-пакета
- Открытие счёта (включая EMI / финтех)
- FX-деск и мультивалютные операции
- Казначейская политика
- Подключение платёжных рельсов (Visa/MC, ACH, SEPA, FPS)
Стандартный процесс
Частые вопросы
Регистрация компании предсказуема, а банковский онбординг — нет: банки оценивают профиль бизнеса, структуру владения и происхождение средств, и розничные банки часто отказывают по формальным признакам. Поэтому мы подбираем банк под профиль заранее и упаковываем KYB-пакет так, чтобы пройти с первого раза.
Да, но не в обычном розничном банке. Под профиль MSB, платёжной компании или VASP мы работаем с банками и EMI, у которых есть реальный аппетит к сектору, и согласуем профиль на этапе скопинга. Чистая комплаенс-программа — ключевой фактор одобрения.
Обычно от 2 до 6 недель в зависимости от банка и профиля бизнеса. Это, как правило, самая длительная зависимость в проекте, поэтому сбор KYC-пакета мы начинаем параллельно с регистрацией компании, а не после неё.
Да — мы открываем счета в EUR, USD, GBP, AED и ещё более чем 30 валютах, в зависимости от банка. Под расчёты подключаем платёжные рельсы SEPA, ACH, FPS и SWIFT, а при необходимости настраиваем FX-деск и казначейские операции.
Зависит от банка: часть банков и EMI проводят онбординг дистанционно по видеоидентификации, другие требуют одной личной встречи. Мы заранее сообщаем требования выбранного банка, чтобы визит был спланирован, а не стал сюрпризом.