Счёт в канадском банке для иностранной компании — KYC-пакет собираем сами

Счёт иностранной канадской корпорации открывают все пять крупнейших банков — RBC, TD, Scotiabank, BMO и CIBC — при прохождении расширенной проверки (EDD). Шансы выше всего, когда есть канадский операционный адрес, номинальный директор-резидент, внятный бизнес-план и программа комплаенса.

Открытие корпоративного счёта в одном из пяти крупнейших банков занимает 2–6 недель — от подачи KYC-пакета до активации. Срок зависит от сложности структуры собственности, отрасли (MSB проходят дополнительную проверку) и полноты документов. Наш предварительный скрининг доводит пакет до внутренних стандартов банка ещё до подачи — без хождения по кругу.

Банк запросит: свидетельство об инкорпорации, Articles of Incorporation, корпоративный реестр, подтверждение адреса офиса, удостоверение личности всех бенефициаров с долей 25% и более, бизнес-план и декларацию об источнике средств; для MSB — свидетельство FINTRAC и программу AML-комплаенса. Полный KYC-пакет под конкретный банк собираем мы.

Среди пяти крупнейших к MSB наиболее лояльны RBC, TD и Scotiabank — при надёжной программе AML/ATF, регистрации FINTRAC, опытном MLRO и, желательно, 12+ месяцах истории транзакций. MSB обслуживают и часть кредитных союзов, и отделения иностранных банков.

Большинство банков просят хотя бы одну очную встречу с новым корпоративным клиентом, особенно если ни один директор не живёт в Канаде. Но RBC и TD запускали удалённый онбординг для международных клиентов, пришедших через доверенного посредника. Мы даём директора-резидента, канадский адрес и выступаем регулируемым интродьюсером перед международным офисом банка.