Лицензирование

MSB (Канада) — регистрация в FINTRAC для фиатных денежных услуг; в Квебеке дополнительно нужна лицензия Revenu Québec. VASP — режим для операций с виртуальными активами (ЕС и ряд юрисдикций). EMI (ЕС/Великобритания) — институт электронных денег, более широкий квазибанковский статус с требованиями к капиталу. Выбор зависит от деятельности, целевых рынков и доступного капитала.

Зависит от типа лицензии и юрисдикции — обычно около трёх месяцев для регистрации MSB (так FINTRAC описывает большинство полных заявок) и до нескольких месяцев для EMI или VASP. Лицензию нельзя ускорить административно, но корпоративную структуру, AML-программу и банковский пакет мы готовим параллельно, чтобы не терять время на ожидании.

Зависит от лицензии: для MSB формального порога капитала нет, для EMI в ЕС минимум — 350 000 евро собственных средств, для VASP-режимов требования варьируются. Точные пороги и подтверждение капитала определяем при выборе лицензионного маршрута.

Лицензия и банкинг — две отдельные задачи, и именно на втором большинство подрядчиков ломается. Мы ведём их как единый проект: лицензированное юрлицо, AML-программа и банковский онбординг согласованы внутри одной команды, без передач между провайдерами.

MSB, VASP, EMI, а также гейминг и брокеражные лицензии — под конкретную бизнес-модель. На этапе карты юрисдикций определяем, какой именно режим вам нужен, чтобы вы не получали лишнюю или недостаточную лицензию.