Лицензирование
Получение регулируемых лицензий — MSB, VASP, EMI, гейминг, брокераж, финтех — в нескольких юрисдикциях одновременно. Мы знаем, что регулятор смотрит в первую очередь, и готовим пакет так, чтобы не ходить на переделки. Лицензия MSB в Канаде, VASP в ОАЭ или EMI в ЕС — разные правила, одна команда.
- Разделов
- 8
- Стоимость
- От US$ 18 000 · зависит от типа лицензии
- Метки
- MSB · VASP · EMI · Гейминг
Что входит в лицензирование
- Анализ целесообразности получения лицензии
- Подготовка заявки
- Пакет по бенефициарным владельцам
- Бизнес-план и финансовая модель
- Комплаенс-программа (в связке)
- Взаимодействие с регулятором
Стандартный процесс
Частые вопросы
MSB (Канада) — лицензия на фиатные денежные услуги с регистрацией в FINTRAC. VASP — режим для операций с виртуальными активами (ЕС и ряд юрисдикций). EMI (ЕС/Великобритания) — институт электронных денег, более широкий квазибанковский статус с требованиями к капиталу. Выбор зависит от деятельности, целевых рынков и доступного капитала.
Зависит от типа лицензии и юрисдикции — обычно от нескольких недель для регистрации MSB до нескольких месяцев для EMI или VASP. Лицензию нельзя ускорить административно, но корпоративную структуру, AML-программу и банковский пакет мы готовим параллельно, чтобы не терять время на ожидании.
Зависит от лицензии: для MSB формального порога капитала нет, для EMI в ЕС минимум — 350 000 евро собственных средств, для VASP-режимов требования варьируются. Точные пороги и подтверждение капитала определяем при выборе лицензионного маршрута.
Лицензия и банкинг — две отдельные задачи, и именно на втором большинство подрядчиков ломается. Мы ведём их как единый проект: лицензированное юрлицо, AML-программа и банковский онбординг согласованы внутри одной команды, а не передаются между провайдерами.
MSB, VASP, EMI, а также гейминг и брокеражные лицензии — под конкретную бизнес-модель. На этапе карты юрисдикций определяем, какой именно режим вам нужен, чтобы вы не получали лишнюю или недостаточную лицензию.