01−6–12 недель и заморозка операций
Отказ в банке
Один отказ по комплаенсу оседает в базах эквайеров и банков-корреспондентов — следующий банк видит флаг ещё до заявки. Счёт открываете заново, платежи стоят, контракты плывут по срокам. Рвётся одно звено — встаёт вся цепочка.
INNOVA: Собираем досье под риск-политику конкретного банка заранее — KYC, источник средств, структура бенефициаров. Открытие с первого захода.
02налоговая утечка и переезд структуры заново
Не та юрисдикция
Регистрируетесь «где проще» — а потом упираетесь в банкинг, теряете на налогах и переносите структуру с нуля. Economic Substance не закрыт, CRS раскрывает то, что раскрывать не стоило. Двойная стоимость и потерянный год.
INNOVA: Подбираем юрисдикцию под вашу модель и денежные потоки — налоговый резидент, банкинг, substance просчитаны заранее. Структура, которую не придётся переделывать.
03отказ регулятора и переподача
Кривой комплаенс
Лицензионное досье с пробелами регулятор не дочитывает — FINTRAC, DFSA, HMRC возвращают пакет на переподачу. Месяцы в очереди, повторные пошлины, замороженный запуск. Круг вместо результата.
INNOVA: Собираем пакет в стандарте регулятора — AML-программа, политики, отчётность на месте. Проходит проверку, а не ходит по кругу.
04потеря льгот при первой же проверке
Регистрация без substance
Компания «на бумаге» без реального присутствия — и при первой проверке налоговая снимает льготную ставку, а налог доначисляет задним числом. Economic Substance проверяют по офису, директору, расходам. Пустая оболочка не держит.
INNOVA: Выстраиваем substance, который держит льготы — офис, локальный директор, отчётность под требования юрисдикции.
