Banque & trésorerie

La constitution est prévisible, l'ouverture de compte ne l'est pas : les banques évaluent le profil de l'activité, la structure de détention et l'origine des fonds, et les banques de détail refusent souvent pour des motifs formels. C'est pourquoi nous sélectionnons l'établissement adapté au profil en amont et structurons le dossier KYB selon les exigences de l'établissement, qui reste seul décisionnaire.

Oui, mais pas dans une banque de détail classique. Pour un profil MSB, une société de paiement ou un VASP, nous travaillons avec des banques et des EMI qui ont un réel appétit pour le secteur, et nous validons le profil dès le cadrage. Un dispositif de conformité irréprochable reste le facteur déterminant d'acceptation.

Généralement de 2 à 6 semaines selon la banque et le profil de l'activité. C'est habituellement la dépendance la plus longue du projet : nous lançons donc la constitution du dossier KYC en parallèle de la constitution de la société.

Oui — nous ouvrons des comptes en EUR, USD, GBP, AED et plus de 30 autres devises, selon l'établissement. Pour les flux, nous raccordons les canaux de paiement SEPA, ACH, FPS et SWIFT, et configurons au besoin un desk FX et des opérations de trésorerie.

Cela dépend de l'établissement : certaines banques et EMI réalisent l'ouverture à distance par identification vidéo, d'autres exigent un unique rendez-vous physique. Nous communiquons à l'avance les exigences de la banque retenue, afin que tout déplacement soit planifié et non subi.