Комплаенс и ПОД/ФТ

Назначенного ответственного за комплаенс (MLRO), оценку рисков, письменные политики и процедуры, программу обучения, план периодической проверки эффективности и процедуры KYC и отчётности о подозрительных операциях. Программа работает в ежедневных операциях компании.

Нет — это типичная ошибка, ведущая к условиям или отказу. Регулятор рассматривает лицензионную заявку вместе с AML/CFT-программой, назначенным MLRO и процедурами KYC. Поэтому комплаенс-программу мы разрабатываем параллельно с подачей.

Корректно описанный вид деятельности, реалистичная оценка рисков под конкретную модель и процедуры, которые компания действительно может исполнять. Мы готовим пакет, исходя из того, как регулятор реально читает заявки, чтобы избежать типичных возвратов и дозапросов.

Регуляторы требуют назначенного ответственного за комплаенс — это может быть сотрудник или внешний MLRO, в зависимости от юрисдикции и масштаба. Мы помогаем определить корректную модель и при необходимости поддерживаем функцию на старте.

Программа пересматривается при изменении деятельности, выходе на новые рынки или изменении регуляторных требований, плюс плановая проверка эффективности (в ряде юрисдикций — обязательная, например двухлетняя). Мы сопровождаем эти циклы, чтобы программа оставалась актуальной.