Комплаенс и ПОД/ФТ
Комплаенс-программа, которую регулятор принимает с первого раза. Не потому что мы храбрые — а потому что делаем это системно, в режиме постоянной практики. Программы ПОД/ФТ, KYC-процедуры, непрерывный мониторинг, услуги MLRO — всё выстроено под конкретную юрисдикцию, а не скопировано из шаблона.
- Разделов
- 6
- Стоимость
- От US$ 6 500 · разработка программы
- Метки
- AML · KYC · MLRO · PCMLTFA
Что входит в комплаенс и под/фт
- Оценка рисков ПОД/ФТ
- Политики и процедуры
- MLRO / сотрудник по комплаенсу
- Шаблоны KYC-проверки клиентов
- Скрининг по санкционным спискам и ПЭП
- Регуляторная отчётность (FINTRAC, FCA, MAS и др.)
Стандартный процесс
Частые вопросы
Назначенного ответственного за комплаенс (MLRO), оценку рисков, письменные политики и процедуры, программу обучения, план периодической проверки эффективности и процедуры KYC и отчётности о подозрительных операциях. Это рабочая программа, а не папка документов «для галочки».
Нет — это типичная ошибка, ведущая к условиям или отказу. Регулятор рассматривает лицензионную заявку вместе с AML/CFT-программой, назначенным MLRO и процедурами KYC. Поэтому комплаенс-программу мы разрабатываем параллельно с подачей, а не после неё.
Корректно описанный вид деятельности, реалистичная оценка рисков под конкретную модель и процедуры, которые компания действительно может исполнять. Мы готовим пакет, исходя из того, как регулятор реально читает заявки, чтобы избежать типичных возвратов и дозапросов.
Регуляторы требуют назначенного ответственного за комплаенс — это может быть сотрудник или внешний MLRO, в зависимости от юрисдикции и масштаба. Мы помогаем определить корректную модель и при необходимости поддерживаем функцию на старте.
Программа пересматривается при изменении деятельности, выходе на новые рынки или изменении регуляторных требований, плюс плановая проверка эффективности (в ряде юрисдикций — обязательная, например двухлетняя). Мы сопровождаем эти циклы, чтобы программа оставалась актуальной.