En qué consiste: desarrollo del programa de prevención de blanqueo en el Reino Unido
Desarrollo del programa de prevención de blanqueo es una de las 6 áreas de nuestra práctica de «Cumplimiento y prevención de blanqueo». Abarca el ciclo completo, desde la acotación inicial hasta la puesta en marcha operativa, y la dirige un único socio responsable de nuestra práctica en el Reino Unido.
Qué es en el Reino Unido: políticas · procedimientos · mecanismos de control.
Cómo trabajamos en desarrollo del programa de prevención de blanqueo
El proyecto de «Desarrollo del programa de prevención de blanqueo» en el Reino Unido se estructura como un proceso de 4 etapas dirigido por un único socio responsable.
Programa AML conforme a los requisitos de la FCA y de HMRC (MLR 2017), servicios de MLRO y preparación de inspecciones del supervisor.
La misma mesa que lleva desarrollo del programa de prevención de blanqueo se ocupa de la banca, la contabilidad, el cumplimiento y, si hace falta, de la liquidación.INNOVA · Modelo operativo
Por qué el Reino Unido
El Reino Unido es una jurisdicción holding de common law: registro público en Companies House, amplia red de convenios fiscales y un sector bancario profundo. Lo usamos cuando la estructura necesita reconocimiento internacional y acceso al capital británico. También contemplamos el nuevo régimen de verificación de identidad.
Entorno regulatorio fiable
Ecosistema bancario
Impuesto de sociedades 25 % (general, beneficios > 250 000 £) / 19 % (≤ 50 000 £); deducción marginal entre los umbrales
Ejecución local, un solo plan
Por qué INNOVA
Qué cambia para usted cuando INNOVA lleva el proyecto. Si una sociedad o una segunda jurisdicción todavía no le hace falta, se lo diremos con franqueza.
Llave en mano, sin complicaciones
Una sola ventanilla y un solo contrato: asumimos la tarea completa, gestionamos todo en su nombre con nuestro equipo y contratistas de confianza, y usted compra el resultado. De usted necesitamos decisiones y firmas; le escribimos solo cuando el siguiente paso depende de usted.
Bancos y reguladores corren de nuestra cuenta
Rechazo del banco, observación del registro, requerimiento del regulador, plazos que se alargan: respondemos, completamos el expediente y lo volvemos a presentar sin coste adicional por nuestro trabajo hasta cerrar el asunto.
Llegamos hasta el final
El socio que abre su proyecto lo lleva hasta el resultado, aunque el proceso se alargue meses, y sigue después: renovaciones, declaraciones, cambios de estructura. Donde la ley exige un profesional con licencia, lo incorporamos nosotros y respondemos ante usted.
Boutique con implicación personal
Trabajamos en negocios internacionales desde 2012. Un socio con experiencia lleva su proyecto personalmente, y las estructuras poco habituales son nuestra especialidad: donde se oye «no se puede», buscamos la vía legal.
Sus asuntos siguen siendo suyos
La información sobre usted, su estructura, sus beneficiarios y sus operaciones no llega ni a competidores ni a terceros. A bancos, registros y reguladores les revelamos exactamente lo que exige la ley o el procedimiento, y así consta en el contrato.
Más rápido y más preciso
Preparamos el expediente según los requisitos del banco y del regulador concretos antes de presentarlo. La experiencia nos permite hacerlo bien desde el principio, donde a algunos les cuesta tres intentos. Un socio responde por escrito en 24 horas.
Cómo se organiza el trabajo
4 etapas bajo la dirección de un único socio responsable, desde la definición del alcance hasta el traspaso operativo.
Evaluación de riesgos
Evaluación de riesgos por productos, clientes y geografía
Desarrollo del programa
Manuales, formación y mecanismos de control
Presentación al regulador
Presentación de la documentación al regulador
Monitorización
Revisiones, auditorías y actualización del programa
Lo que necesitamos de usted · lo que recibe de nosotros
Lo que necesitamos de usted para empezar y lo que se lleva al finalizar. No lo abrumamos con preguntas de más: la mayoría de las respuestas ya las tenemos.
- Descripción de la actividad / sectorestructurada
- Perfil de la base de clientesdocumentado
- Exposición geográficacartografiada
- Controles vigentes (si los hay)indicados
- Evaluación de riesgos de PBC/FTlista para el regulador
- Manual de cumplimiento + procedimientosoperativos
- MLRO designadopersona nominal
- Programa de formación (anual)implantado
- Plantillas de diligencia debida del clientelistas para aplicar
- Cribado de sanciones/PEP en marchaautomatizado
Cuatro formatos de colaboración
No fijamos un precio sin analizar la situación: el coste depende de la complejidad de su caso. Empiece con una solicitud por escrito o una consulta de pago y luego elegimos el formato adecuado.
Consulta
Consulta de pago de 30 minutos por videollamada con un socio. Analizamos la situación, definimos el alcance del proyecto y elegimos la estructura y los plazos.
Análisis por escrito
Consulta por escrito con un análisis completo del negocio: posicionamiento fiscal, opciones de estructura, comparativa de jurisdicciones y vía bancaria. Plazo: 5 días hábiles.
Plan operativo
Para situaciones complejas: estructuras multijurisdiccionales, actividad regulada, reubicación del fundador. Esquema completo con etapas, dependencias, entregables y plazos.
Ejecución directa
Usted sabe lo que necesita y nosotros lo ejecutamos. Sin recargos de consultoría ni fase de exploración.
Rellenar el cuestionario
Rellene el cuestionario en línea: un socio estudia su caso y responde por escrito en 24 horas.
Rellenar el cuestionario
4 pasos · un socio responde por escrito en 24 horas.
Un socio lee el cuestionario, responde por escrito al correo indicado en 24 horas y después llega un presupuesto por escrito. El trabajo empieza cuando usted lo acepta.
Preguntas frecuentes
Las preguntas que más nos hacen. Si la suya no está, una solicitud por escrito es la forma más rápida de obtener una respuesta.
La mayoría de los proyectos de «Desarrollo del programa de prevención de blanqueo» en el Reino Unido duran 4–5 semanas de principio a fin. La etapa más rápida es la presentación de la documentación; la más larga, el onboarding posterior a la constitución (banca, altas fiscales). A lo largo de todo el proyecto trabaja un único socio responsable.
Desde US$ 6 500 · desarrollo del programa. El extremo inferior corresponde a perfiles limpios y estándar; el superior, a estructuras de propiedad complejas, proyectos multijurisdiccionales o actividades reguladas. El presupuesto cerrado llega por escrito una vez definido el alcance.
En la mayoría de los casos, no. Todo el proceso se gestiona a distancia mediante un poder notarial compulsado. En algunas jurisdicciones se exige la presencia personal (por lo general, la biometría al tramitar la residencia): esos desplazamientos los planificamos con la máxima eficiencia.
El MLR 2017 se aplica a empresas en el 'sector regulado': entidades de crédito, instituciones financieras, auditores, contables, asesores fiscales, agentes inmobiliarios y comerciantes de alto valor. Las entidades obligadas deben: designar un MLRO, realizar CDD y EDD para clientes de alto riesgo, conservar registros de transacciones durante 5 años y presentar SAR ante la NCA.
Toda empresa del RU sujeta al MLR 2017 debe designar un MLRO a nivel de alta dirección. El MLRO recibe las notificaciones AML internas, decide si presentar un SAR ante la NCA y mantiene actualizada la política AML. Para las empresas supervisadas por la FCA, el MLRO debe ser aprobado como SMF17 (Money Laundering Reporting Function) en el marco del SMCR.
Las infracciones al MLR 2017 pueden acarrear sanciones civiles económicas ilimitadas, censura pública de la FCA y procesamiento penal conforme al Proceeds of Crime Act 2002 (POCA). La NCA también puede suspender actividades. Acciones recientes de la FCA han resultado en multas superiores a £100 millones. Las personas físicas, incluidos los MLRO, pueden incurrir en responsabilidad personal y penal.
Desarrollo del programa de prevención de blanqueo en otros países
El mismo servicio, en cada jurisdicción que llevamos. Una sola mesa, un solo estándar.
Desarrollo del programa de prevención de blanqueo en Canadá→
Desarrollo del programa de prevención de blanqueo en los EAU→
Desarrollo del programa de prevención de blanqueo en Estonia→
Desarrollo del programa de prevención de blanqueo en EE. UU.→
Desarrollo del programa de prevención de blanqueo en Singapur→