MSB-регистрация в FINTRAC — одна федеральная регистрация, лицензия Квебека отдельно

Регистрация MSB в FINTRAC идёт через онлайн-портал, госпошлины за неё нет. По данным FINTRAC, большинство полных заявок обрабатывается в течение трёх месяцев с получения; сложные дела занимают дольше. Инкорпорация (1–5 дней) и открытие счёта (2–6 недель) идут сверху, поэтому полный путь до работающего MSB длиннее одного шага FINTRAC. Пакет готовим и ведём переписку с FINTRAC мы.

Да. FINTRAC — федеральный регистр, он действует во всех десяти провинциях и трёх территориях Канады; отдельной провинциальной лицензии MSB не нужно — в отличие от США с лицензиями по каждому штату. Исключение — Квебек: Revenu Québec выдаёт отдельную провинциальную лицензию для MSB по Loi sur les entreprises de services monétaires. Провинциальные требования оцениваем на старте.

Для регистрации нужны: юридическое наименование и номер CRA (BN), описание конкретных видов MSB-деятельности (обмен валют, переводы, виртуальные активы и т.д.), имена и адреса всех агентов и филиалов, данные compliance officer и бенефициаров (25% и более) и подтверждение действующей программы PCMLTFA. Взноса за регистрацию нет. Регистрация действует два года и обновляется до истечения срока.

Да — нерезидент может владеть канадской корпорацией с регистрацией MSB. У компании должен быть канадский зарегистрированный адрес и доступный для FINTRAC compliance officer, а все записи по PCMLTFA — храниться в Канаде или быть доступными из Канады. Адрес, канадского compliance officer и инфраструктуру хранения даём мы.

По PCMLTFA регистрация MSB обязательна при коммерческой деятельности в любом из направлений: (1) дилинг иностранной валютой; (2) денежные переводы/ремиттанс; (3) выпуск или погашение денежных ордеров, дорожных чеков и подобных инструментов; (4) обмен или перевод виртуальных валют. Разовый обмен в рамках другого бизнеса (например, гостиница) регистрации обычно не требует. Критерий — коммерческий характер, не объём. По классификации деятельности консультируем до подачи.