Что это за направление: MSB в Канаде
MSB — один из 8 разделов нашей практики «Лицензирование». Охватывает полный цикл от первичного скопинга до операционного запуска, ведётся единым именным партнёром из нашего направления в Канаде.
Что это в Канаде: денежные услуги (MSB) · Канада, FINTRAC.
Как устроена работа: MSB
Проект «MSB» в Канаде структурирован как 4-этапный процесс под управлением единого именного партнёра.
Получение регулируемых лицензий — MSB, VASP, EMI, гейминг, брокераж, финтех — в нескольких юрисдикциях одновременно. Мы знаем, что регулятор смотрит в первую очередь, и готовим пакет так, чтобы не ходить на переделки. Лицензия MSB в Канаде, VASP в ОАЭ или EMI в ЕС — разные правила, одна команда.
Тот же стол, что ведёт направление «MSB», занимается банкингом, бухгалтерией, комплаенсом и — при необходимости — ликвидацией.INNOVA · Операционная модель
Почему Канада
Канада — наш основной плацдарм для MSB-лицензирования и финтех-проектов. Знаем, где реально открыть корпоративный счёт, как пройти FINTRAC с первого раза и как избежать типичных ошибок в провинциальном корпоративном праве. Страна G7 с развитой банковской системой, широкой сетью налоговых договоров и двуязычной операционной средой.
Надёжная регуляторная среда
Банковская экосистема
Корпоративный налог 26.5% federal+provincial blended (Ontario)
INNOVA представлена на месте
Почему INNOVA
Операционные отличия, которые выдерживают проверку на 2-м, 5-м и 10-м проекте — не только при первом знакомстве.
Один партнёр — весь цикл
Регистрация, банкинг, налоги, комплаенс, иммиграция — ведём одной командой от начала до конца.
14 лет практики
Работаем с 2012 года через несколько регуляторных циклов — включая FATCA/CRS, ужесточение банкинга и введение UAE CT.
Документация регуляторного уровня
Каждый выходной документ готов к аудиту и проверке инвестора — независимо от размера сделки.
Мультиюрисдикционность внутри группы
Кросс-бордерные задачи решаем внутри группы — без цепочки внешних подрядчиков.
Как строится работа
4-этапный процесс под руководством одного именного партнёра — от вводного звонка до операционной передачи.
Анализ возможностей
Подбор юрисдикции и оценка шансов одобрения
Подготовка документов
Заявка и сопроводительные документы
Подача и рассмотрение
Процесс рассмотрения регулятором
Пост-лицензионная настройка
Банкинг, операционная модель, мониторинг
Что нужно от вас · что получаете от нас
Что нужно от вас на старте — и что вы забираете на выходе. Лишними вопросами не мучаем: большинство ответов у нас уже есть.
- Объём деятельности + продуктовая матрицаструктурировано
- Пакет бенефициарного владельцавсе UBO
- Бизнес-план10–30 страниц
- Финансовые прогнозы3 года
- Подтверждение капиталаминимальные пороги
- CV топ-менеджментаfit & proper
- Лицензия выданана имя
- Письма об одобрении регуляторавыданы
- Реестр условий лицензииотслеживается
- Календарь текущей отчётностинастроен
- Банковский онбординг инициировансвязан
Четыре формата сотрудничества
Мы не называем фиксированную цену без разбора ситуации — стоимость зависит от сложности вашего кейса. Начните с вводного звонка, затем выберем нужный формат.
Вводный звонок
30-минутная онлайн-консультация. Обсуждаем ситуацию, определяем рамки проекта, подбираем структуру и сроки.
Письменный анализ
Письменная консультация с полным анализом бизнеса — налоговое позиционирование, варианты структуры, сравнение юрисдикций, банковский путь. Срок — 5 рабочих дней.
Операционный план
Для сложных ситуаций — мультиюрисдикционные структуры, регулируемая деятельность, переезд основателя. Полная схема с этапами, зависимостями, результатами и сроками.
Прямая регистрация
Вы знаете, что нужно — мы исполняем. Без консультационных надбавок и разведочной фазы.
Заполнить анкету
Заполните онлайн-анкету: это создаст ваш аккаунт на портале, где будут жить структура, напоминания о продлениях и документы.
Заполнить анкету
4 шага · создаёт аккаунт на портале INNOVA · рассмотрение 24ч.
После отправки анкеты мы создаём аккаунт на портале. Внутри: активная структура, календарь продлений (годовые отчёты, обновления реестров, налоговые декларации), хранилище документов (сертификаты, реестр акционеров, банковские письма), чат с партнёром и статус проекта. Единое место для всей вашей операционной жизни.
От клиента
Отзыв клиента, прошедшего сопоставимый проект. Верифицирован, сотрудничество продолжается.
Частые вопросы
Вопросы, которые нам задают чаще всего. Если вашего нет — вводный звонок это самый быстрый способ получить ответ.
FINTRAC на федеральном уровне — одна регистрация покрывает всю страну и обновляется каждые два года. Квебек добавляет отдельное требование: лицензию AMF на денежные услуги для любого бизнеса, обслуживающего резидентов провинции. Это именно лицензия, а не регистрация, и получают её заметно дольше.
Комплаенс-программа с назначенным офицером, письменные политики и процедуры, документированная оценка рисков, план обучения и обзор эффективности раз в два года. FINTRAC вправе отказать в регистрации или аннулировать её при неполных или недостоверных сведениях — поэтому программа строится до подачи формы.
Регистрация MSB в FINTRAC идёт через онлайн-портал, госпошлины за неё нет: после подачи полного пакета FINTRAC не публикует норматив обработки — заявки идут в порядке поступления, а на запрос уточнений даётся 30 дней. По нашим делам рассмотрение укладывается в 10–30 рабочих дней, а действует она с даты письменного подтверждения. Вместе с инкорпорацией (1–5 дней) и открытием счёта (2–6 недель) полный путь до работающего MSB — 6–8 недель. Пакет готовим и ведём переписку с FINTRAC мы.
Большинство проектов «MSB» в Канаде занимают 4–9 месяцев от начала до конца. Быстрейший этап — подача документов; наиболее долгий — пост-регистрационный онбординг (банкинг, налоговая регистрация). На протяжении всего проекта работает единый именной партнёр.
От US$ 18 000 · зависит от типа лицензии. Нижняя граница — для чистых, типовых профилей; верхняя — для сложных структур собственности, мультиюрисдикционных проектов или регулируемых видов деятельности. Фиксированный расчёт — после 30-минутного скопинг-колла.
В большинстве случаев — нет. Весь процесс ведётся дистанционно по нотариально заверенной доверенности. В ряде юрисдикций требуется личное присутствие (как правило, биометрия при оформлении резидентства) — такие визиты мы планируем максимально эффективно.
MSB (Канада) — лицензия на фиатные денежные услуги. VASP (ЕС и другие) — виртуальные активы. EMI (ЕС/Великобритания) — Электронный денежный институт, более широкий статус, регулируется как квазибанк. Выбор зависит от деятельности, юрисдикции и капитала.
Да — заявка на лицензию и AML/KYC-программа разрабатываются параллельно. Подача заявки без программы приводит к условиям или отказу.