Enregistrement MSB FINTRAC — couverture fédérale, 6 à 8 semaines

L'enregistrement comme ESM auprès de CANAFE est gratuit et s'effectue via le portail en ligne de CANAFE. Une fois la demande soumise avec toutes les informations requises, CANAFE la traite généralement dans un délai de 10 à 30 jours ouvrables. L'enregistrement prend effet à la date de confirmation écrite de CANAFE. Combiné à l'incorporation (1–5 jours) et à l'ouverture d'un compte bancaire (2–6 semaines), le délai complet est de 6 à 8 semaines. INNOVA CG prépare le dossier d'enregistrement.

Oui. CANAFE est un registre fédéral couvrant les dix provinces et trois territoires du Canada. Aucune licence provinciale ESM distincte n'est requise (contrairement aux États-Unis avec leurs licences étatiques). Exception notable : le Québec, où l'AMF réglemente les entreprises de services monétaires opérant au Québec et exige une licence provinciale distincte en vertu de la Loi sur les entreprises de services monétaires.

Pour s'enregistrer comme ESM, vous devez fournir : la dénomination sociale et le numéro d'entreprise (NE ARC), une description des activités ESM spécifiques (change, transferts d'argent, monnaie virtuelle, etc.), les noms et adresses de tous les agents et succursales, des informations sur le responsable de la conformité et les bénéficiaires effectifs (25% ou plus), et la confirmation qu'un programme LRPCFAT est en place. Aucun frais de demande. L'enregistrement doit être renouvelé annuellement.

Oui. Un non-résident peut posséder une société canadienne enregistrée comme ESM. La société doit avoir une adresse enregistrée canadienne (pas un bureau virtuel) et un responsable de la conformité accessible à CANAFE. La société doit maintenir tous les dossiers LRPCFAT requis au Canada ou accessibles depuis le Canada. INNOVA CG fournit l'adresse enregistrée, un responsable de la conformité canadien et l'infrastructure de tenue de dossiers pour les ESM à propriété non-résidente.

En vertu de la LRPCFAT, une entité doit s'enregistrer comme ESM auprès de CANAFE si elle exerce à titre commercial : (1) le négoce de devises étrangères ; (2) les services de virement ou transfert d'argent ; (3) l'émission ou le rachat de mandats, chèques de voyage ou instruments similaires ; (4) l'échange ou le transfert de monnaie virtuelle. Le change de devises effectué accessoirement (ex. hôtel) ne déclenche généralement pas l'enregistrement. INNOVA CG conseille sur la classification des activités.