Enregistrement MSB FINTRAC — un enregistrement fédéral, licence québécoise à part

L'enregistrement ESM auprès de CANAFE passe par le portail en ligne, sans frais gouvernementaux. Selon CANAFE, la majorité des demandes complètes sont traitées dans les trois mois suivant leur réception ; les dossiers complexes prennent plus de temps. L'incorporation (1–5 jours) et l'ouverture du compte (2–6 semaines) s'y ajoutent : le parcours complet jusqu'à un ESM opérationnel est donc plus long que la seule étape CANAFE. Le dossier, et les échanges avec CANAFE, nous nous en chargeons.

Oui. CANAFE est un registre fédéral couvrant les dix provinces et trois territoires — aucune licence provinciale ESM distincte n'est requise, contrairement aux États-Unis et leurs licences État par État. L'exception est le Québec : Revenu Québec délivre une licence provinciale distincte pour les ESM en vertu de la Loi sur les entreprises de services monétaires. Les exigences provinciales, nous les évaluons dès le départ.

Pour vous enregistrer, vous fournissez : la dénomination sociale et le numéro d'entreprise ARC (NE), une description des activités ESM spécifiques (change, transferts, actifs virtuels, etc.), les noms et adresses de tous les agents et succursales, les informations sur le responsable de la conformité et les bénéficiaires effectifs (25% ou plus), et la confirmation qu'un programme LRPCFAT est en place. Aucun frais d'enregistrement. L'enregistrement est valide deux ans et se renouvelle avant son expiration.

Oui — un non-résident peut posséder une société canadienne enregistrée comme ESM. La société a besoin d'une adresse enregistrée canadienne et d'un responsable de la conformité accessible à CANAFE, avec tous les dossiers LRPCFAT conservés au Canada ou accessibles depuis le Canada. L'adresse, un responsable de la conformité canadien et l'infrastructure de tenue de dossiers viennent de nous.

En vertu de la LRPCFAT, l'enregistrement ESM est obligatoire pour toute activité commerciale dans l'un des domaines : (1) le négoce de devises étrangères ; (2) les transferts d'argent / envois de fonds ; (3) l'émission ou le rachat de mandats, chèques de voyage et instruments similaires ; (4) l'échange ou le transfert de monnaie virtuelle. Le change accessoire au sein d'une autre activité (un hôtel, par exemple) ne le déclenche généralement pas. Le critère, c'est le caractère commercial, pas le volume. Sur la classification des activités, nous conseillons avant le dépôt.