Registro MSB en FINTRAC — cobertura federal, 6–8 semanas
El registro MSB vía FINTRAC cubre todo Canadá a nivel federal — una única presentación lista para FINTRAC en lugar de un paquete provincia por provincia. También VASP, EMI y PSP. Plazo: 6–8 semanas.
Qué incluye Licencias — MSB / VASP / EMI en Canadá
Qué recibe
Cómo funciona
Material útil
Dónde registrarse y en qué nos diferenciamos
Licencias — MSB / VASP / EMI en Canadá — preguntas frecuentes
El registro MSB en FINTRAC es gratuito y se realiza a través del portal en línea de FINTRAC. Una vez presentada la solicitud con toda la información requerida, FINTRAC la procesa generalmente en 10–30 días hábiles. El registro entra en vigor en la fecha de confirmación escrita de FINTRAC. Combinado con la incorporación (1–5 días) y la apertura de cuenta bancaria (2–6 semanas), el ciclo completo es de 6–8 semanas. INNOVA CG prepara el paquete de registro.
Sí. FINTRAC es un registro federal que cubre las diez provincias y tres territorios de Canadá. No se requiere licencia MSB provincial separada (a diferencia de EE. UU. con licencias por estado). Excepción: Quebec, donde la AMF regula los negocios de servicios monetarios que operan en Quebec y requiere una licencia provincial separada bajo la Loi sur les entreprises de services monétaires. INNOVA CG evalúa los requisitos provinciales desde el inicio.
Para registrarse como MSB debe proporcionar: nombre legal de la empresa y número de empresa CRA, descripción de las actividades MSB específicas (cambio de divisas, transferencias de dinero, moneda virtual, etc.), nombres y direcciones de todos los agentes y sucursales, información sobre el oficial de cumplimiento y beneficiarios reales (25% o más), y confirmación de que existe un programa PCMLTFA. No hay cuota de solicitud. El registro debe renovarse anualmente.
Sí. Un no residente puede poseer una corporación canadiense que sea un MSB registrado. La empresa debe tener una dirección registrada canadiense (no una oficina virtual) y un oficial de cumplimiento accesible a FINTRAC. La empresa debe mantener todos los registros PCMLTFA requeridos dentro de Canadá o accesibles desde Canadá. INNOVA CG proporciona la dirección registrada, un oficial de cumplimiento canadiense e infraestructura de mantenimiento de registros para MSB de propiedad no residente.
Bajo la PCMLTFA, una entidad debe registrarse como MSB en FINTRAC si ejerce comercialmente: (1) operaciones de cambio de divisas; (2) servicios de remesa o transferencia de dinero; (3) emisión o canje de giros postales, cheques de viajero o instrumentos similares; (4) intercambio o transferencia de moneda virtual. El cambio de divisas incidental (ej. un hotel) generalmente no activa el registro. El criterio es la actividad comercial, no el volumen. INNOVA CG asesora sobre clasificación de actividades.