Registro MSB en FINTRAC — un registro federal, licencia de Quebec aparte

El registro MSB en FINTRAC va por el portal en línea, sin tasa gubernamental. Según FINTRAC, la mayoría de las solicitudes completas se procesan en un plazo de tres meses desde su recepción; los expedientes complejos tardan más. La incorporación (1–5 días) y la apertura de cuenta (2–6 semanas) se suman a eso, así que el camino completo hasta un MSB operativo es más largo que el paso de FINTRAC por sí solo. El paquete, y la correspondencia con FINTRAC, los llevamos nosotros.

Sí. FINTRAC es un registro federal que cubre las diez provincias y tres territorios — no se requiere licencia MSB provincial aparte, a diferencia de EE. UU. con sus licencias estado por estado. La excepción es Quebec: Revenu Québec emite una licencia provincial aparte para los MSB bajo la Loi sur les entreprises de services monétaires. Los requisitos provinciales, los evaluamos desde el inicio.

Para registrarse aporta: la denominación legal y el número de empresa CRA (BN), una descripción de las actividades MSB específicas (cambio de divisas, transferencias, activos virtuales, etc.), nombres y direcciones de todos los agentes y sucursales, los datos del oficial de cumplimiento y de los beneficiarios reales (25% o más), y la confirmación de que existe un programa PCMLTFA. Sin cuota de registro. El registro es válido dos años y se renueva antes de su vencimiento.

Sí — un no residente puede poseer una corporación canadiense registrada como MSB. La empresa necesita una dirección registrada canadiense y un oficial de cumplimiento accesible a FINTRAC, con todos los registros PCMLTFA conservados en Canadá o accesibles desde Canadá. La dirección, un oficial de cumplimiento canadiense y la infraestructura de conservación de registros vienen de nosotros.

Bajo la PCMLTFA, el registro MSB es obligatorio para la actividad comercial en cualquiera de: (1) operaciones de cambio de divisas; (2) transferencias de dinero / remesas; (3) emisión o canje de giros postales, cheques de viajero e instrumentos similares; (4) intercambio o transferencia de moneda virtual. El cambio incidental dentro de otro negocio (un hotel, por ejemplo) normalmente no lo activa. El criterio es el carácter comercial, no el volumen. Sobre la clasificación de actividades, asesoramos antes de presentar.