Registro MSB en FINTRAC — cobertura federal, 6–8 semanas
El registro MSB vía FINTRAC cubre todo Canadá a nivel federal — una única presentación lista para FINTRAC en lugar de un paquete provincia por provincia. También VASP, EMI y PSP. Plazo: 6–8 semanas.
Qué incluye Licencias — MSB / VASP / EMI en Canadá
Qué recibe
Cómo funciona
Material útil
Dónde registrarse y en qué nos diferenciamos
Licencias — MSB / VASP / EMI en Canadá — preguntas frecuentes
El registro MSB en FINTRAC va por el portal en línea, sin tasa gubernamental: una vez presentado el paquete completo, FINTRAC no publica un estándar de procesamiento — las solicitudes se atienden por orden de llegada y una petición de aclaración concede 30 días. En nuestros expedientes la revisión se resuelve en 10–30 días hábiles, y surte efecto desde la fecha de confirmación escrita. Con la incorporación (1–5 días) y la apertura de cuenta (2–6 semanas), el camino completo hasta un MSB operativo es de 6–8 semanas. El paquete, y la correspondencia con FINTRAC, los llevamos nosotros.
Sí. FINTRAC es un registro federal que cubre las diez provincias y tres territorios — no se requiere licencia MSB provincial aparte, a diferencia de EE. UU. con sus licencias estado por estado. La excepción es Quebec: la AMF exige una licencia provincial aparte para los MSB bajo la Loi sur les entreprises de services monétaires. Los requisitos provinciales, los evaluamos desde el inicio.
Para registrarse aporta: la denominación legal y el número de empresa CRA (BN), una descripción de las actividades MSB específicas (cambio de divisas, transferencias, activos virtuales, etc.), nombres y direcciones de todos los agentes y sucursales, los datos del oficial de cumplimiento y de los beneficiarios reales (25% o más), y la confirmación de que existe un programa PCMLTFA. Sin cuota de registro. Se renueva anualmente.
Sí — un no residente puede poseer una corporación canadiense registrada como MSB. La empresa necesita una dirección registrada canadiense (no una oficina virtual) y un oficial de cumplimiento accesible a FINTRAC, con todos los registros PCMLTFA conservados en Canadá o accesibles desde Canadá. La dirección, un oficial de cumplimiento canadiense y la infraestructura de conservación de registros vienen de nosotros.
Bajo la PCMLTFA, el registro MSB es obligatorio para la actividad comercial en cualquiera de: (1) operaciones de cambio de divisas; (2) transferencias de dinero / remesas; (3) emisión o canje de giros postales, cheques de viajero e instrumentos similares; (4) intercambio o transferencia de moneda virtual. El cambio incidental dentro de otro negocio (un hotel, por ejemplo) normalmente no lo activa. El criterio es el carácter comercial, no el volumen. Sobre la clasificación de actividades, asesoramos antes de presentar.