Comptes bancaires canadiens pour sociétés étrangères — nous montons le dossier KYC

Les cinq grandes banques — RBC, TD, Banque Scotia, BMO et CIBC — ouvriront un compte à une société canadienne à capitaux étrangers, sous réserve d'une diligence renforcée (EDD). Les chances sont les meilleures avec une adresse d'exploitation canadienne, un administrateur résident nominatif, un plan d'affaires clair et un programme de conformité. Nous ouvrons une voie directe vers les gestionnaires de relations de ces banques.

L'ouverture d'un compte d'entreprise dans l'une des cinq grandes banques prend 2 à 6 semaines — de la soumission KYC à l'activation. Le délai dépend de la complexité de la structure actionnariale, du secteur (les ESM font l'objet d'un examen supplémentaire) et de l'exhaustivité des documents. Notre pré-examen amène le dossier aux normes internes de la banque avant la soumission — sans tourner en rond.

La banque demandera : le certificat de constitution, les statuts constitutifs, le registre corporatif, une preuve d'adresse du siège, une pièce d'identité de chaque bénéficiaire effectif détenant 25% ou plus, un plan d'affaires et une déclaration de source des fonds ; pour un ESM — le certificat CANAFE et le programme de conformité LBC. Le dossier KYC complet, adapté à la banque visée, c'est nous qui l'assemblons.

Parmi les cinq grandes, RBC, TD et Banque Scotia sont les plus ouvertes aux ESM — avec un programme LBC/FAT solide, un enregistrement CANAFE, un MLRO expérimenté et idéalement 12+ mois d'historique de transactions. Certaines caisses populaires et succursales de banques étrangères servent aussi les ESM. L'institution adaptée à votre modèle et à vos volumes, c'est nous qui la choisissons.

La plupart des banques demandent au moins une réunion en personne avec un nouveau client corporatif, surtout si aucun administrateur ne réside au Canada. Mais RBC et TD ont piloté l'intégration à distance pour les clients internationaux introduits par un intermédiaire de confiance. Nous fournissons l'administrateur résident, l'adresse canadienne et agissons comme introducteur réglementé auprès du bureau international de la banque.