Comptes bancaires canadiens pour sociétés étrangères — dossier KYC inclus
Accès à RBC, TD, Scotiabank, BMO et CIBC. Banque de niveau MSB disponible avec un programme LAB conforme. INNOVA constitue le dossier KYC complet : documents corporatifs, chaîne de propriété, lettre d'intention.
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Banque & trésorerie au Canada — questions fréquentes
Les cinq grandes banques canadiennes — RBC, TD, Banque Scotia, BMO et CIBC — peuvent ouvrir des comptes pour des sociétés canadiennes à capitaux étrangers, sous réserve d'une diligence renforcée (EDD). Les meilleurs résultats sont obtenus lorsque la société dispose d'une adresse d'exploitation canadienne, d'un administrateur nominatif résident, d'un plan d'affaires clair et d'un programme de conformité. INNOVA CG fournit des introductions directes aux gestionnaires de relations.
L'ouverture d'un compte dans l'une des cinq grandes banques prend généralement 2 à 6 semaines, de la soumission KYC initiale à l'activation du compte. Le délai dépend de la complexité de la structure actionnariale, du secteur d'activité (les ESM font l'objet d'un examen supplémentaire) et de l'exhaustivité des documents soumis. INNOVA CG prépare les dossiers aux normes internes de chaque banque.
Les banques exigent : certificat de constitution, statuts constitutifs, registre des actionnaires et administrateurs, preuve d'adresse du siège social, pièce d'identité de tous les bénéficiaires effectifs détenant 25% ou plus, plan d'affaires, déclaration de source de fonds, et — pour les ESM — le certificat d'enregistrement CANAFE et le programme de conformité LBC. INNOVA CG prépare un dossier KYC complet.
RBC, TD et Banque Scotia sont les plus accessibles aux ESM parmi les cinq grandes, à condition de présenter un programme de conformité LBC/FAT robuste, un enregistrement CANAFE, un MLRO expérimenté et idéalement 12+ mois d'historique de transactions. Certaines caisses populaires et succursales de banques étrangères servent également les ESM. INNOVA CG cible l'institution appropriée selon le modèle commercial du client.
La plupart des grandes banques exigent au moins une réunion en personne pour un nouveau client corporatif. Cependant, RBC et TD ont mis en place un processus d'intégration à distance pour les clients internationaux introduits par un intermédiaire de confiance. INNOVA CG facilite l'ouverture à distance en fournissant un administrateur résident canadien, une adresse enregistrée canadienne et en agissant comme introducteur réglementé auprès du bureau international de la banque.