Cuentas bancarias canadienses para empresas extranjeras — nosotros montamos el expediente KYC
Acceso a RBC, TD, Scotiabank, BMO y CIBC. Banca de nivel MSB disponible con un programa AML conforme. INNOVA prepara el expediente KYC completo: documentos corporativos, cadena de titularidad, carta de propósito.
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Dónde registrarse y en qué nos diferenciamos
Banca y tesorería en Canadá — preguntas frecuentes
Los cinco grandes bancos — RBC, TD, Scotiabank, BMO y CIBC — abrirán una cuenta a una corporación canadiense de propiedad extranjera, sujeto a Due Diligence Reforzado (EDD). Las probabilidades son mayores con una dirección operativa canadiense, un director residente nominativo, un plan de negocio claro y un programa de cumplimiento. Nosotros abrimos una vía directa a los gestores de relaciones de estos bancos.
La apertura de una cuenta corporativa en uno de los cinco grandes bancos tarda 2–6 semanas — de la presentación KYC a la activación. El plazo depende de la complejidad de la estructura de propiedad, el sector (los MSB pasan revisión adicional) y la integridad de los documentos. Nuestro pre-cribado lleva el dossier a los estándares internos del banco antes de presentarlo — sin dar vueltas.
El banco pedirá: el certificado de incorporación, los Artículos de Incorporación, el registro corporativo, prueba de dirección de la oficina, identificación oficial de cada beneficiario real con 25% o más, un plan de negocio y una declaración de origen de fondos; para un MSB — el certificado FINTRAC y el programa de cumplimiento AML. El dossier KYC completo, ajustado al banco concreto, lo armamos nosotros.
Entre los cinco grandes, RBC, TD y Scotiabank son los más abiertos a los MSB — con un programa AML/ATF sólido, registro FINTRAC, un MLRO con experiencia e idealmente 12+ meses de historial de transacciones. Algunas cooperativas de crédito y sucursales de bancos extranjeros también atienden a MSB. La institución que encaja con su modelo de negocio y volúmenes, la elegimos nosotros.
La mayoría de los bancos piden al menos una reunión presencial con un nuevo cliente corporativo, sobre todo si ningún director vive en Canadá. Pero RBC y TD han probado la incorporación remota para clientes internacionales presentados por un intermediario de confianza. Nosotros aportamos el director residente, la dirección canadiense y actuamos como introductor regulado ante el escritorio internacional del banco.