Cuentas bancarias canadienses para empresas extranjeras — expediente KYC incluido
Acceso a RBC, TD, Scotiabank, BMO y CIBC. Banca de nivel MSB disponible con un programa AML conforme. INNOVA prepara el expediente KYC completo: documentos corporativos, cadena de titularidad, carta de propósito.
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Banca y tesorería en Canadá — preguntas frecuentes
Los cinco grandes bancos canadienses — RBC, TD, Scotiabank, BMO y CIBC — pueden abrir cuentas para corporaciones canadienses de propiedad extranjera, sujeto a Due Diligence Reforzado (EDD). Los mejores resultados se obtienen cuando la empresa tiene una dirección operativa canadiense, un director residente nominativo, un plan de negocio claro y un programa de cumplimiento. INNOVA CG proporciona introducciones directas a gestores de relaciones en estas instituciones.
La apertura de cuenta en uno de los cinco grandes bancos tarda típicamente 2–6 semanas desde la presentación KYC inicial hasta la activación. El plazo depende de la complejidad de la estructura accionarial, la industria (los MSB se someten a revisión adicional) y la integridad de la documentación. El proceso de pre-screening de INNOVA CG garantiza que los documentos cumplan los estándares internos de cada banco.
Los bancos requieren: certificado de incorporación, Artículos de Incorporación, registro corporativo de accionistas y directores, prueba de dirección del domicilio social, identificación oficial de todos los beneficiarios reales con 25% o más, plan de negocio, declaración de origen de fondos, y — para MSB — certificado de registro FINTRAC y programa de cumplimiento AML. INNOVA CG prepara un dossier KYC completo.
RBC, TD y Scotiabank son los más accesibles para MSB entre los cinco grandes, siempre que la empresa presente un sólido programa de cumplimiento AML/ATF, registro FINTRAC, un MLRO con experiencia e idealmente 12+ meses de historial de transacciones. Algunas cooperativas de crédito y sucursales de bancos extranjeros también atienden a MSB. INNOVA CG selecciona la institución adecuada según el modelo de negocio del cliente.
La mayoría de los grandes bancos exigen al menos una reunión presencial para un nuevo cliente corporativo. Sin embargo, RBC y TD han habilitado incorporación remota para clientes internacionales introducidos por un intermediario de confianza. INNOVA CG facilita la apertura remota proporcionando un director residente canadiense, una dirección registrada canadiense y actuando como introductor regulado ante el escritorio internacional del banco.