Что это за направление: мультивалютные счета в Канаде
Мультивалютные счета — один из 6 разделов нашей практики «Банкинг и казначейство». Охватывает полный цикл от первичного скопинга до операционного запуска, ведётся единым именным партнёром из нашего направления в Канаде.
Что это в Канаде: EUR / USD / GBP / AED + ещё 30 валют.
Как устроена работа: мультивалютные счета
Проект «Мультивалютные счета» в Канаде структурирован как 4-этапный процесс под управлением единого именного партнёра.
Открытие корпоративных счетов — та часть, где чаще всего проваливаются конкуренты. Мы работаем с банками напрямую и знаем, чего они реально боятся в KYC-пакете. Мультивалютные счета, FX, казначейство и платёжные рельсы — включая вертикали, которые банки обычно не берут.
Тот же стол, что ведёт направление «Мультивалютные счета», занимается банкингом, бухгалтерией, комплаенсом и — при необходимости — ликвидацией.INNOVA · Операционная модель
Почему Канада
Канада — наш основной плацдарм для MSB-лицензирования и финтех-проектов. Знаем, где реально открыть корпоративный счёт, как пройти FINTRAC с первого раза и как избежать типичных ошибок в провинциальном корпоративном праве. Страна G7 с развитой банковской системой, широкой сетью налоговых договоров и двуязычной операционной средой.
Надёжная регуляторная среда
Банковская экосистема
Корпоративный налог 26.5% federal+provincial blended (Ontario)
INNOVA представлена на месте
Почему INNOVA
Операционные отличия, которые выдерживают проверку на 2-м, 5-м и 10-м проекте — не только при первом знакомстве.
Один партнёр — весь цикл
Регистрация, банкинг, налоги, комплаенс, иммиграция — ведём одной командой от начала до конца.
14 лет практики
Работаем с 2012 года через несколько регуляторных циклов — включая FATCA/CRS, ужесточение банкинга и введение UAE CT.
Документация регуляторного уровня
Каждый выходной документ готов к аудиту и проверке инвестора — независимо от размера сделки.
Мультиюрисдикционность внутри группы
Кросс-бордерные задачи решаем внутри группы — без цепочки внешних подрядчиков.
Как строится работа
4-этапный процесс под руководством одного именного партнёра — от вводного звонка до операционной передачи.
Подбор банка
Подбор банка под профиль бизнеса и уровень риска
KYC-пакет
Бенефициары, источники средств, операционная модель
Онбординг в банке
Комплаенс-ревью на стороне банка, открытие счёта
Активация
Фондирование, пользовательский доступ, настройка FX
Что нужно от вас · что получаете от нас
Что нужно от вас на старте — и что вы забираете на выходе. Лишними вопросами не мучаем: большинство ответов у нас уже есть.
- Заверенные корпоративные документыиз регистрации
- KYC бенефициарного владельцавсе UBO
- Источник средств и состояниязадокументировано
- Бизнес-план / описание деятельности2–4 страницы
- Ожидаемые объёмы транзакцийуказаны
- Список контрагентовпри существенном объёме
- Корпоративный банковский счёт (счета)открыт
- Мультивалютные кошелькипо объёму проекта
- Доступ к FX-деску + курсысогласованы
- Реквизиты платёжных каналовпри наличии
- Шаблон казначейской политикиподготовлен
- Введение именного менеджера в банкеперсонально
Четыре формата сотрудничества
Мы не называем фиксированную цену без разбора ситуации — стоимость зависит от сложности вашего кейса. Начните с вводного звонка, затем выберем нужный формат.
Вводный звонок
30-минутная онлайн-консультация. Обсуждаем ситуацию, определяем рамки проекта, подбираем структуру и сроки.
Письменный анализ
Письменная консультация с полным анализом бизнеса — налоговое позиционирование, варианты структуры, сравнение юрисдикций, банковский путь. Срок — 5 рабочих дней.
Операционный план
Для сложных ситуаций — мультиюрисдикционные структуры, регулируемая деятельность, переезд основателя. Полная схема с этапами, зависимостями, результатами и сроками.
Прямая регистрация
Вы знаете, что нужно — мы исполняем. Без консультационных надбавок и разведочной фазы.
Заполнить анкету
Заполните онлайн-анкету: это создаст ваш аккаунт на портале, где будут жить структура, напоминания о продлениях и документы.
Заполнить анкету
4 шага · создаёт аккаунт на портале INNOVA · рассмотрение 24ч.
После отправки анкеты мы создаём аккаунт на портале. Внутри: активная структура, календарь продлений (годовые отчёты, обновления реестров, налоговые декларации), хранилище документов (сертификаты, реестр акционеров, банковские письма), чат с партнёром и статус проекта. Единое место для всей вашей операционной жизни.
От клиента
Отзыв клиента, прошедшего сопоставимый проект. Верифицирован, сотрудничество продолжается.
Частые вопросы
Вопросы, которые нам задают чаще всего. Если вашего нет — вводный звонок это самый быстрый способ получить ответ.
Счёт иностранной канадской корпорации открывают все пять крупнейших банков — RBC, TD, Scotiabank, BMO и CIBC — при прохождении расширенной проверки (EDD). Шансы выше всего, когда есть канадский операционный адрес, номинальный директор-резидент, внятный бизнес-план и программа комплаенса. Мы обеспечиваем тёплый выход на релейшеншип-менеджеров этих банков.
Открытие корпоративного счёта в одном из пяти крупнейших банков занимает 2–6 недель — от подачи KYC-пакета до активации. Срок зависит от сложности структуры собственности, отрасли (MSB проходят дополнительную проверку) и полноты документов. Наш предварительный скрининг доводит пакет до внутренних стандартов банка ещё до подачи — без хождения по кругу.
Банк запросит: свидетельство об инкорпорации, Articles of Incorporation, корпоративный реестр, подтверждение адреса офиса, удостоверение личности всех бенефициаров с долей 25% и более, бизнес-план и декларацию об источнике средств; для MSB — свидетельство FINTRAC и программу AML-комплаенса. Полный KYC-пакет под конкретный банк собираем мы.
Большинство проектов «Мультивалютные счета» в Канаде занимают 4–9 недель от начала до конца. Быстрейший этап — подача документов; наиболее долгий — пост-регистрационный онбординг (банкинг, налоговая регистрация). На протяжении всего проекта работает единый именной партнёр.
От US$ 2 800 · зависит от банка. Нижняя граница — для чистых, типовых профилей; верхняя — для сложных структур собственности, мультиюрисдикционных проектов или регулируемых видов деятельности. Фиксированный расчёт — после 30-минутного скопинг-колла.
В большинстве случаев — нет. Весь процесс ведётся дистанционно по нотариально заверенной доверенности. В ряде юрисдикций требуется личное присутствие (как правило, биометрия при оформлении резидентства) — такие визиты мы планируем максимально эффективно.
MSB, VASP, крипто, гейминг, высокооборотная e-commerce — именно с такими профилями мы работаем чаще всего. Мы не обращаемся в обычные розничные банки; каждый профиль подбираем к банку с реальным аппетитом к сектору.
Да, и для любого операционного бизнеса мы это рекомендуем — основной банк плюс резервный. Заявки подаются последовательно, чтобы каждый KYC был одобрен без проблем.
Мультивалютные счета в других странах
Та же услуга — в любой юрисдикции, которую мы ведём. Один стол, один стандарт.
