En quoi consiste ce volet : fonction de responsable LAB-FT (MLRO) à Singapour
Fonction de responsable LAB-FT (MLRO) est l'un des 6 volets de notre pratique « Conformité & LAB-FT ». Il couvre le cycle complet, du cadrage initial au lancement opérationnel, piloté par un seul partenaire dédié de notre pratique à Singapour.
De quoi s'agit-il à Singapour : MLRO externe / externalisé.
Comment nous traitons fonction de responsable LAB-FT (MLRO)
Le projet « Fonction de responsable LAB-FT (MLRO) » à Singapour est structuré en un processus en 4 étapes, sous la conduite d'un seul partenaire dédié.
Dispositif LAB-FT selon les exigences de la MAS, fonction de MLRO et préparation aux inspections.
Le même desk qui pilote fonction de responsable LAB-FT (MLRO) prend en charge la banque, la comptabilité, la conformité et — si nécessaire — la liquidation.INNOVA · Modèle opérationnel
Pourquoi Singapour
Singapour est le hub opérationnel de l'Asie-Pacifique : fiscalité territoriale, régulateur fort (MAS) et primauté du droit. C'est notre priorité pour les structures axées sur l'Asie du Sud-Est et les licences fintech au titre du PSA.
Un environnement réglementaire fiable
Un écosystème bancaire solide
Impôt sur les sociétés 17 % (taux effectif souvent inférieur grâce aux abattements)
Exécution locale, un seul plan
Pourquoi INNOVA
Ce qui change pour vous quand INNOVA mène le projet. Si une société ou une seconde juridiction n'est pas encore utile, nous vous le dirons franchement.
Clé en main, sans tracas inutiles
Un guichet unique et un seul contrat : nous prenons la mission dans son ensemble, gérons tout à votre place avec notre équipe et des sous-traitants de confiance, et vous achetez le résultat. De votre côté : les décisions et les signatures ; nous vous sollicitons seulement quand l'étape suivante dépend de vous.
Banques et régulateurs : c'est notre affaire
Refus bancaire, remarque du registre, demande du régulateur, délais qui traînent : nous répondons, complétons le dossier et le redéposons sans surcoût pour notre travail, jusqu'à la clôture.
Nous allons jusqu'au bout
L'associé qui ouvre votre projet le mène jusqu'au résultat, même si la procédure s'étire sur des mois, et reste ensuite : renouvellements, déclarations, changements de structure. Lorsque la loi exige un professionnel agréé, nous le mobilisons et restons responsables envers vous.
Un cabinet boutique, impliqué en personne
Nous travaillons dans les affaires internationales depuis 2012. Un associé expérimenté mène votre projet en personne, et les structures atypiques sont notre spécialité : quand on vous dit « c'est impossible », nous cherchons la voie légale.
Vos affaires restent les vôtres
Les informations sur vous, votre structure, vos bénéficiaires et vos opérations ne parviennent ni aux concurrents ni à des tiers. Banques, registres et régulateurs reçoivent exactement ce qu'exige la loi ou la procédure, et c'est inscrit au contrat.
Plus vite et plus juste
Avant le dépôt, nous montons le dossier selon les exigences de la banque et du régulateur concernés. L'expérience nous permet de faire juste d'emblée, là où certains s'y reprennent à trois fois. Un associé répond par écrit sous 24 heures.
Comment se déroule le travail
Un processus en 4 étapes, sous la conduite d'un seul partenaire dédié — du cadrage à la passation opérationnelle.
Évaluation des risques
Évaluation des risques par produit, client et zone géographique
Élaboration du dispositif
Manuels, formation et mécanismes de contrôle
Dépôt auprès du régulateur
Soumission de la documentation au régulateur
Surveillance
Revues, audits et mise à jour du dispositif
Ce dont nous avons besoin de vous · ce que vous obtenez de nous
Ce dont nous avons besoin de votre part pour démarrer, et ce que vous récupérez à l'arrivée. Pas de questions superflues : la plupart des réponses, nous les avons déjà.
- Description de l'activité / du secteurstructurée
- Profil de la clientèledocumenté
- Exposition géographiquecartographiée
- Mécanismes de contrôle en place (le cas échéant)indiqués
- Évaluation des risques AML/CFTprête pour le régulateur
- Manuel de conformité + procéduresopérationnels
- MLRO désignépersonne nommée
- Programme de formation (annuel)mis en place
- Modèles de vigilance à l'égard de la clientèleprêts à l'emploi
- Filtrage sanctions/PPE lancéautomatisé
Quatre formats de collaboration
Nous ne donnons pas de prix fixe sans avoir analysé la situation — le tarif dépend de la complexité de votre dossier. Commencez par une demande écrite ou une consultation payante, puis nous choisirons ensemble le format adapté.
Consultation
Consultation payante de 30 minutes en visioconférence avec un associé. Nous analysons votre situation, définissons le périmètre du projet, proposons une structure et un calendrier.
Analyse écrite
Consultation écrite avec une analyse complète de l'entreprise — positionnement fiscal, options de structure, comparaison des juridictions, parcours bancaire. Délai : 5 jours ouvrés.
Plan opérationnel
Pour les situations complexes — structures multijuridictionnelles, activités réglementées, relocalisation du fondateur. Schéma complet avec étapes, dépendances, livrables et délais.
Exécution directe
Vous savez ce qu'il vous faut — nous exécutons. Sans surcoût de conseil ni phase exploratoire.
Remplir le questionnaire
Remplissez le questionnaire en ligne : un associé étudie votre cas et répond par écrit sous 24 heures.
Remplir le questionnaire
4 étapes · un associé répond par écrit sous 24 heures.
Un associé lit le questionnaire, répond par écrit à l'adresse e-mail indiquée sous 24 heures, puis un devis écrit suit. Le travail démarre après votre accord.
Questions fréquentes
Les questions qui nous sont le plus souvent posées. Si la vôtre n'y figure pas, une demande écrite est le moyen le plus rapide d'obtenir une réponse.
La plupart des projets « Fonction de responsable LAB-FT (MLRO) » à Singapour durent 4 à 5 semaines, du début à la fin. La phase la plus rapide est le dépôt des documents ; la plus longue, l'onboarding post-immatriculation (banque, immatriculations fiscales). Tout au long du projet, un seul partenaire dédié et nommé vous accompagne.
À partir de US$ 6 500 · élaboration du dispositif. La fourchette basse correspond aux profils standards et nets ; la fourchette haute aux structures de détention complexes, aux projets multijuridictionnels ou aux activités réglementées. Le chiffrage ferme intervient par écrit une fois la tâche cadrée.
Dans la plupart des cas, non. L'ensemble du processus se déroule à distance sur la base d'une procuration notariée. Certaines juridictions exigent une présence physique (en général la biométrie liée à la résidence) — ces déplacements sont planifiés de la manière la plus efficace possible.
Le cadre LBC/FT de Singapour repose sur le Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes Act (CDSA) et le Terrorism (Suppression of Financing) Act. La MAS supervise les institutions financières ; les prestataires de services aux entreprises, comptables et autres entreprises et professions non financières désignées (DNFBP) relèvent de régulateurs sectoriels comme l'ACRA et l'ISCA. Les obligations : vigilance client (CDD), identification des bénéficiaires effectifs, surveillance des transactions et dépôt de déclarations de transactions suspectes (STR) auprès du STRO via le système SONAR.
La supervision LBC/FT à Singapour est répartie entre régulateurs. La MAS supervise les banques, les institutions de paiement, les acteurs des marchés de capitaux et les prestataires de jetons numériques, en émettant des Notices contraignantes (telle la MAS Notice 626 pour les banques). L'ACRA réglemente les prestataires de services aux entreprises et les secrétaires de sociétés. Le Suspicious Transaction Reporting Office (STRO) — cellule de renseignement financier rattachée au Commercial Affairs Department de la police — reçoit toutes les STR. Singapour est membre fondateur du GAFI.
Oui. Depuis 2017, une société singapourienne doit tenir un Register of Registrable Controllers (RORC) identifiant les personnes exerçant un contrôle ou une détention significatifs — généralement 25% ou plus des actions ou droits de vote. Le RORC est conservé au siège social ou chez un prestataire de services aux entreprises, et les informations sont aussi déposées au registre central de l'ACRA. Les directeurs et actionnaires nominatifs déclarent leur statut de mandataire. À défaut d'un registre exact, c'est une infraction au Companies Act.
Fonction de responsable LAB-FT (MLRO) dans d'autres pays
Le même service dans chaque juridiction que nous pilotons. Un seul standard, partout.
