Conformité AML Singapour — Notice MAS AML/CFT, PSA & KYC
Conformité à la Notice AML/CFT de la MAS, exigences réglementaires PSA, cadres KYC et obligations de gouvernance pour entités constituées à Singapour.
Ce que comprend Conformité & LAB-FT à Singapour
Ce que vous obtenez
Comment cela fonctionne
Où s'immatriculer et ce qui nous distingue
Conformité & LAB-FT à Singapour — questions fréquentes
Le cadre LBC/FT de Singapour repose sur le Corruption, Drug Trafficking and Other Serious Crimes Act (CDSA) et le Terrorism (Suppression of Financing) Act. Les institutions financières sont supervisées par l'Autorité monétaire de Singapour (MAS), tandis que les prestataires de services aux entreprises, comptables et autres entreprises et professions non financières désignées (DNFBP) relèvent de régulateurs sectoriels comme l'ACRA et l'ISCA. Les obligations incluent la vigilance client (CDD), l'identification des bénéficiaires effectifs, la surveillance des transactions et le dépôt de déclarations de transactions suspectes (STR) auprès du STRO via le système SONAR.
La supervision LBC/FT à Singapour est partagée entre régulateurs. La MAS supervise les banques, les institutions de paiement, les acteurs des marchés de capitaux et les prestataires de jetons numériques, en émettant des Notices contraignantes (telle la MAS Notice 626 pour les banques). L'ACRA réglemente les prestataires de services aux entreprises et les secrétaires de sociétés. La cellule de renseignement financier de Singapour — le Suspicious Transaction Reporting Office (STRO), rattaché au Commercial Affairs Department de la police — reçoit toutes les STR. Singapour est membre fondateur du GAFI.
Oui. Depuis 2017, les sociétés singapouriennes doivent tenir un Register of Registrable Controllers (RORC) identifiant les personnes exerçant un contrôle ou une détention significatifs (généralement 25% ou plus des actions ou droits de vote). Le RORC est conservé au siège social ou auprès d'un prestataire de services aux entreprises, et les informations sont également déposées dans le registre central de l'ACRA. Les directeurs et actionnaires nominatifs doivent en outre déclarer leur statut de mandataire. Le non-respect constitue une infraction au Companies Act.
Une STR est une déclaration obligatoire déposée lorsqu'une personne sait ou a des motifs raisonnables de soupçonner qu'un bien est lié à une activité criminelle ou au financement du terrorisme. En vertu du CDSA, les STR doivent être déposées auprès du STRO dès que raisonnablement possible, via le portail en ligne SONAR. L'obligation s'applique à toute personne, pas seulement aux entités réglementées, et le fait d'avertir la personne visée (« tipping off ») constitue une infraction pénale distincte. INNOVA prépare la documentation STR pour ses clients DNFBP.
Les sanctions comptent parmi les plus sévères d'Asie. Le défaut de dépôt d'une STR au titre du CDSA peut entraîner une amende pouvant atteindre S$250 000 et/ou une peine d'emprisonnement. La MAS a imposé des pénalités financières de plusieurs dizaines de millions de dollars à des institutions financières pour des défaillances de contrôle LBC. Les prestataires de services aux entreprises s'exposent à des mesures disciplinaires et au retrait de licence par l'ACRA. Les dirigeants peuvent être tenus personnellement responsables des manquements systémiques.