AML-комплаенс Сингапура — MAS AML/CFT, PSA и KYC

Система ПОД/ФТ Сингапура стоит на Законе о коррупции, обороте наркотиков и иных тяжких преступлениях (CDSA) и Законе о пресечении финансирования терроризма. Финансовые учреждения надзирает MAS, а корпоративных провайдеров, бухгалтеров и прочие DNFBP — отраслевые регуляторы ACRA и ISCA. Обязательства: идентификация клиента (CDD), установление бенефициаров, мониторинг операций и подача STR в Бюро STRO через систему SONAR. Программу выстраиваем под ваш профиль.

Надзор за ПОД/ФТ в Сингапуре распределён между регуляторами: MAS контролирует банки, платёжные институты, участников рынка капитала и провайдеров цифровых токенов, издавая обязательные Уведомления (например, MAS Notice 626 для банков). ACRA регулирует корпоративных провайдеров и секретарей компаний. Все STR принимает Бюро STRO при Департаменте по коммерческим преступлениям полиции (CAD) — это финразведка страны. Сингапур — член-основатель FATF и по последней взаимной оценке признан в значительной мере соответствующим стандартам.

Да. С 2017 года сингапурская компания обязана вести Реестр подлежащих регистрации контролирующих лиц (RORC) с физлицами, у которых значимый контроль или владение — как правило, от 25% акций или прав голоса. RORC хранится по зарегистрированному адресу или у корпоративного провайдера, а сведения дублируются в центральный реестр ACRA. Номинальные директора и акционеры раскрывают свой статус. Иначе — нарушение Закона о компаниях.

STR — обязательный отчёт, который подаётся, когда лицо знает или имеет разумные основания подозревать связь имущества с преступной деятельностью или финансированием терроризма. По CDSA его подают в STRO в кратчайший практически возможный срок через онлайн-портал SONAR. Обязанность лежит на всех, не только на регулируемых субъектах; «предупреждение» фигуранта (tipping off) — отдельное уголовное преступление. INNOVA готовит документацию STR и держит порог подачи для клиентов DNFBP.

Санкции — одни из самых жёстких в Азии: неподача STR по CDSA грозит штрафом до S$250 000 и/или лишением свободы. MAS налагала на финансовые учреждения штрафы в десятки миллионов долларов за сбои систем ПОД/ФТ. Корпоративных провайдеров ACRA лишает лицензии. Директор отвечает лично за системные нарушения. Поэтому документированная программа ПОД/ФТ — не опция.