En qué consiste: auditorías de prevención de blanqueo en EE. UU.
Auditorías de prevención de blanqueo es una de las 6 áreas de nuestra práctica de «Cumplimiento y prevención de blanqueo». Abarca el ciclo completo, desde la acotación inicial hasta la puesta en marcha operativa, y la dirige un único socio responsable de nuestra práctica en EE. UU..
Qué es en EE. UU.: revisiones independientes y subsanación de incidencias.
Cómo trabajamos en auditorías de prevención de blanqueo
El proyecto de «Auditorías de prevención de blanqueo» en EE. UU. se estructura como un proceso de 4 etapas dirigido por un único socio responsable.
Redacción de programas regulatorios, servicios de MLRO y preparación de inspecciones en los marcos de FINTRAC, FCA, MAS, FIU y CBUAE.
La misma mesa que lleva auditorías de prevención de blanqueo se ocupa de la banca, la contabilidad, el cumplimiento y, si hace falta, de la liquidación.INNOVA · Modelo operativo
Por qué EE. UU.
El mayor mercado, con capital profundo, la posibilidad de elegir estado (Delaware, Wyoming, Florida) y una constitución clara. Lo usamos para sociedades operativas, el acceso a inversores estadounidenses y las estructuras orientadas al capital riesgo.
Entorno regulatorio fiable
Ecosistema bancario
Impuesto de sociedades 21 % federal (los estados varían)
INNOVA representada sobre el terreno
Por qué INNOVA
Diferencias operativas que resisten la prueba en el proyecto número 2, 5 y 10, no solo en el primer contacto.
Un solo socio para todo el ciclo
Constitución, banca, fiscalidad, cumplimiento e inmigración: lo llevamos con un mismo equipo de principio a fin.
14 años de práctica
Trabajamos desde 2012 a lo largo de varios ciclos regulatorios, incluidos FATCA/CRS, el endurecimiento de la banca y la entrada en vigor del impuesto de sociedades de los EAU.
Documentación con estándar de regulador
Cada documento entregable está listo para una auditoría y para la revisión de un inversor, sea cual sea el tamaño de la operación.
Multijurisdiccionalidad dentro del grupo
Las tareas transfronterizas las resolvemos dentro del grupo, sin una cadena de subcontratistas externos.
Cómo se organiza el trabajo
4 etapas bajo la dirección de un único socio responsable, desde la llamada de alcance hasta el traspaso operativo.
Evaluación de riesgos
Evaluación de riesgos por productos, clientes y geografía
Desarrollo del programa
Manuales, formación y mecanismos de control
Presentación al regulador
Presentación de la documentación al regulador
Monitorización
Revisiones, auditorías y actualización del programa
Lo que necesitamos de usted · lo que recibe de nosotros
Lo que necesitamos de usted para empezar y lo que se lleva al finalizar. No lo abrumamos con preguntas de más: la mayoría de las respuestas ya las tenemos.
- Descripción de la actividad / sectorestructurada
- Perfil de la base de clientesdocumentado
- Exposición geográficacartografiada
- Controles vigentes (si los hay)indicados
- Evaluación de riesgos de PBC/FTlista para el regulador
- Manual de cumplimiento + procedimientosoperativos
- MLRO designadopersona nominal
- Programa de formación (anual)implantado
- Plantillas de diligencia debida del clientelistas para aplicar
- Cribado de sanciones/PEP en marchaautomatizado
Cuatro formatos de colaboración
No fijamos un precio sin analizar la situación: el coste depende de la complejidad de su caso. Empiece con una llamada inicial y luego elegimos el formato adecuado.
Llamada de alcance
Consulta en línea de 30 minutos. Analizamos la situación, definimos el alcance del proyecto y elegimos la estructura y los plazos.
Análisis por escrito
Consulta por escrito con un análisis completo del negocio: posicionamiento fiscal, opciones de estructura, comparativa de jurisdicciones y vía bancaria. Plazo: 5 días hábiles.
Plan operativo
Para situaciones complejas: estructuras multijurisdiccionales, actividad regulada, reubicación del fundador. Esquema completo con etapas, dependencias, entregables y plazos.
Ejecución directa
Usted sabe lo que necesita y nosotros lo ejecutamos. Sin recargos de consultoría ni fase de exploración.
Rellenar el cuestionario
Rellene el cuestionario en línea: creará su cuenta en el portal, donde vivirán la estructura, los recordatorios de renovación y los documentos.
Rellenar el cuestionario
4 pasos · crea una cuenta en el portal INNOVA · revisión en 24 h.
Tras enviar el cuestionario creamos una cuenta en el portal. Dentro: la estructura activa, el calendario de renovaciones (cuentas anuales, actualizaciones de registros, declaraciones fiscales), el archivo de documentos (certificados, registro de socios, cartas bancarias), el chat con su socio y el estado del proyecto. Un único lugar para toda su vida operativa.
De un cliente
Opinión de un cliente que pasó por un proyecto comparable. Verificada, la colaboración continúa.
Preguntas frecuentes
Las preguntas que más nos hacen. Si la suya no está, la llamada de alcance es la forma más rápida de obtener una respuesta.
La mayoría de los proyectos de «Auditorías de prevención de blanqueo» en EE. UU. duran 4–5 semanas de principio a fin. La etapa más rápida es la presentación de la documentación; la más larga, el onboarding posterior a la constitución (banca, altas fiscales). A lo largo de todo el proyecto trabaja un único socio responsable.
Desde US$ 6 500 · desarrollo del programa. El extremo inferior corresponde a perfiles limpios y estándar; el superior, a estructuras de propiedad complejas, proyectos multijurisdiccionales o actividades reguladas. El presupuesto cerrado llega tras una llamada de alcance de 30 minutos.
En la mayoría de los casos, no. Todo el proceso se gestiona a distancia mediante un poder notarial compulsado. En algunas jurisdicciones se exige la presencia personal (por lo general, la biometría al tramitar la residencia): esos desplazamientos los planificamos con la máxima eficiencia.
El informe de Información sobre Titularidad Real (BOI) deriva de la Corporate Transparency Act (CTA), pero la regla final provisional de FinCEN del 26 de marzo de 2025 estrechó mucho quién lo presenta: las empresas constituidas bajo la ley de cualquier estado de EE. UU. quedan ahora totalmente exentas. La obligación permanece con las entidades de constitución extranjera registradas para operar en un estado de EE. UU. Estas declaran a FinCEN los titulares reales — 25%+ de participación o control sustancial — que sean non-US persons; los titulares US persons no se revelan, y una entidad extranjera cuyos titulares sean todos US persons queda exenta. Las registradas antes del 26 de marzo de 2025 presentaron antes del 25 de abril de 2025; las posteriores disponen de 30 días desde que su registro surte efecto. El incumplimiento intencional: $500/día de sanción civil y hasta 2 años de prisión.
Según la CTA, un titular real es una persona que (1) posee o controla, directa o indirectamente, el 25% o más de las participaciones de la empresa, o (2) ejerce control sustancial sobre la empresa (CEO, CFO, COO, asesor jurídico principal, o cualquiera con facultad para nombrar o destituir altos cargos o tomar decisiones importantes). No hay umbral en dólares — un socio de LLC con el 25% debe declararse. Los menores de edad, los nominatarios y ciertos intermediarios quedan excluidos.
Para cada titular real: nombre legal completo, fecha de nacimiento, dirección residencial (no apartado de correos) y un número único de un documento de identidad oficial (pasaporte, carné de conducir) más una imagen de dicho documento. Lo mismo para el company applicant, quien presentó los documentos de constitución. FinCEN emite a cada titular real un identificador de FinCEN: en presentaciones posteriores sustituye a volver a enviar toda la información.
Auditorías de prevención de blanqueo en otros países
El mismo servicio, en cada jurisdicción que llevamos. Una sola mesa, un solo estándar.
