En qué consiste: sanciones y PEP en Canadá
Sanciones y PEP es una de las 6 áreas de nuestra práctica de «Cumplimiento y prevención de blanqueo». Abarca el ciclo completo, desde la acotación inicial hasta la puesta en marcha operativa, y la dirige un único socio responsable de nuestra práctica en Canadá.
Qué es en Canadá: cribado, monitorización y escalado.
Cómo trabajamos en sanciones y PEP
El proyecto de «Sanciones y PEP» en Canadá se estructura como un proceso de 4 etapas dirigido por un único socio responsable.
Redacción de programas regulatorios, servicios de MLRO y preparación de inspecciones en los marcos de FINTRAC, FCA, MAS, FIU y CBUAE.
La misma mesa que lleva sanciones y PEP se ocupa de la banca, la contabilidad, el cumplimiento y, si hace falta, de la liquidación.INNOVA · Modelo operativo
Por qué Canadá
Canadá es nuestra base principal para las licencias MSB y los proyectos fintech. Sabemos dónde se abre de verdad una cuenta corporativa, cómo pasar FINTRAC a la primera y cómo esquivar los tropiezos habituales del derecho societario provincial. País del G7, con banca sólida, una amplia red de convenios fiscales y un entorno operativo bilingüe.
Entorno regulatorio fiable
Ecosistema bancario
Impuesto de sociedades 26,5 % combinado federal y provincial (Ontario)
INNOVA representada sobre el terreno
Por qué INNOVA
Diferencias operativas que resisten la prueba en el proyecto número 2, 5 y 10, no solo en el primer contacto.
Un solo socio para todo el ciclo
Constitución, banca, fiscalidad, cumplimiento e inmigración: lo llevamos con un mismo equipo de principio a fin.
14 años de práctica
Trabajamos desde 2012 a lo largo de varios ciclos regulatorios, incluidos FATCA/CRS, el endurecimiento de la banca y la entrada en vigor del impuesto de sociedades de los EAU.
Documentación con estándar de regulador
Cada documento entregable está listo para una auditoría y para la revisión de un inversor, sea cual sea el tamaño de la operación.
Multijurisdiccionalidad dentro del grupo
Las tareas transfronterizas las resolvemos dentro del grupo, sin una cadena de subcontratistas externos.
Cómo se organiza el trabajo
4 etapas bajo la dirección de un único socio responsable, desde la llamada de alcance hasta el traspaso operativo.
Evaluación de riesgos
Evaluación de riesgos por productos, clientes y geografía
Desarrollo del programa
Manuales, formación y mecanismos de control
Presentación al regulador
Presentación de la documentación al regulador
Monitorización
Revisiones, auditorías y actualización del programa
Lo que necesitamos de usted · lo que recibe de nosotros
Lo que necesitamos de usted para empezar y lo que se lleva al finalizar. No lo abrumamos con preguntas de más: la mayoría de las respuestas ya las tenemos.
- Descripción de la actividad / sectorestructurada
- Perfil de la base de clientesdocumentado
- Exposición geográficacartografiada
- Controles vigentes (si los hay)indicados
- Evaluación de riesgos de PBC/FTlista para el regulador
- Manual de cumplimiento + procedimientosoperativos
- MLRO designadopersona nominal
- Programa de formación (anual)implantado
- Plantillas de diligencia debida del clientelistas para aplicar
- Cribado de sanciones/PEP en marchaautomatizado
Cuatro formatos de colaboración
No fijamos un precio sin analizar la situación: el coste depende de la complejidad de su caso. Empiece con una llamada inicial y luego elegimos el formato adecuado.
Llamada de alcance
Consulta en línea de 30 minutos. Analizamos la situación, definimos el alcance del proyecto y elegimos la estructura y los plazos.
Análisis por escrito
Consulta por escrito con un análisis completo del negocio: posicionamiento fiscal, opciones de estructura, comparativa de jurisdicciones y vía bancaria. Plazo: 5 días hábiles.
Plan operativo
Para situaciones complejas: estructuras multijurisdiccionales, actividad regulada, reubicación del fundador. Esquema completo con etapas, dependencias, entregables y plazos.
Ejecución directa
Usted sabe lo que necesita y nosotros lo ejecutamos. Sin recargos de consultoría ni fase de exploración.
Rellenar el cuestionario
Rellene el cuestionario en línea: creará su cuenta en el portal, donde vivirán la estructura, los recordatorios de renovación y los documentos.
Rellenar el cuestionario
4 pasos · crea una cuenta en el portal INNOVA · revisión en 24 h.
Tras enviar el cuestionario creamos una cuenta en el portal. Dentro: la estructura activa, el calendario de renovaciones (cuentas anuales, actualizaciones de registros, declaraciones fiscales), el archivo de documentos (certificados, registro de socios, cartas bancarias), el chat con su socio y el estado del proyecto. Un único lugar para toda su vida operativa.
De un cliente
Opinión de un cliente que pasó por un proyecto comparable. Verificada, la colaboración continúa.
Preguntas frecuentes
Las preguntas que más nos hacen. Si la suya no está, la llamada de alcance es la forma más rápida de obtener una respuesta.
La mayoría de los proyectos de «Sanciones y PEP» en Canadá duran 4–5 semanas de principio a fin. La etapa más rápida es la presentación de la documentación; la más larga, el onboarding posterior a la constitución (banca, altas fiscales). A lo largo de todo el proyecto trabaja un único socio responsable.
Desde US$ 6 500 · desarrollo del programa. El extremo inferior corresponde a perfiles limpios y estándar; el superior, a estructuras de propiedad complejas, proyectos multijurisdiccionales o actividades reguladas. El presupuesto cerrado llega tras una llamada de alcance de 30 minutos.
En la mayoría de los casos, no. Todo el proceso se gestiona a distancia mediante un poder notarial compulsado. En algunas jurisdicciones se exige la presencia personal (por lo general, la biometría al tramitar la residencia): esos desplazamientos los planificamos con la máxima eficiencia.
FINTRAC (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada) es la unidad de inteligencia financiera de Canadá, creada bajo la PCMLTFA. Recibe, analiza y transmite inteligencia financiera a las fuerzas del orden. Todo MSB, banco, corredor de valores, agente inmobiliario y demás entidad declarante se registra en FINTRAC y presenta informes — Large Cash Transaction Reports (CAD 10.000 o más) e informes de transacciones sospechosas.
Toda entidad declarante bajo la PCMLTFA debe mantener un programa de cumplimiento AML/ATF por escrito. La lista: MSB (cambio de divisas, transferencias de dinero, activos virtuales), bancos y cooperativas de crédito, aseguradoras, corredores de valores, agentes inmobiliarios, casinos, contadores y comerciantes de metales preciosos. El incumplimiento acarrea penalidades administrativas de hasta CAD 500.000 y sanciones penales de hasta CAD 2 millones.
La PCMLTFA es el principal estatuto antilavado de Canadá, administrado por FINTRAC junto con el Departamento de Finanzas. Obliga a las entidades declarantes a: identificar clientes (CDD/EDD), conservar registros prescritos durante al menos cinco años, reportar transacciones sospechosas, efectivo grande y movimientos transfronterizos de divisas, e implementar un programa de cumplimiento de cinco elementos. Las inspecciones de FINTRAC llegan normalmente cada 3–5 años.
Sanciones y PEP en otros países
El mismo servicio, en cada jurisdicción que llevamos. Una sola mesa, un solo estándar.
