Что это за направление
Разработка AML-программы — один из 6 разделов нашей практики «Комплаенс и ПОД/ФТ». Охватывает полный цикл от первичного скопинга до операционного запуска, ведётся единым именным партнёром из нашего направления в США.
Что это в США: политики · процедуры · контрольные механизмы.
Как мы работаем
Проект «Разработка AML-программы» в США структурирован как 4-этапный процесс под управлением единого именного партнёра.
Отчётность FinCEN, правила BOI для иностранных юрлиц, зарегистрированных в США, скрининг по санкциям OFAC и разработка программы ПОД/ФТ.
Тот же стол, что ведёт направление «Разработка AML-программы», занимается банкингом, бухгалтерией, комплаенсом и — при необходимости — ликвидацией.INNOVA · Операционная модель
Почему США
Крупнейший рынок, глубокий капитал, возможность выбора штата (Делавэр, Вайоминг, Флорида) и понятная регистрация. Используем для операционных компаний, выхода на американских инвесторов и структур под венчурное финансирование.
Надёжная регуляторная среда
Банковская экосистема
Корпоративный налог 21% федеральный (штаты — по-разному)
Местное исполнение, один план
Почему INNOVA
Операционные отличия, которые выдерживают проверку на 2-м, 5-м и 10-м проекте.
Одно окно — весь цикл
Регистрация, банкинг, налоги, комплаенс и иммиграция идут через одно окно от начала до конца. Одно окно и один договор: берём задачу целиком, всё решаем за вас силами своей команды и проверенных подрядчиков, а вы покупаете результат.
14 лет в международном бизнесе
С 2012 года работаем в международном бизнесе. За эти годы мы прошли несколько регуляторных циклов — включая FATCA/CRS, ужесточение банкинга и введение UAE CT.
Документация регуляторного уровня
Каждый выходной документ готов к аудиту и проверке инвестора — независимо от размера сделки.
Единый кросс-бордерный план
INNOVA координирует проект целиком; проверенные локальные специалисты подключаются там, где нужна местная реализация, без передачи клиента между провайдерами.
Как строится работа
4-этапный процесс под руководством одного именного партнёра — от разбора задачи до операционной передачи.
Оценка рисков
Оценка рисков по продуктам, клиентам и географии
Разработка программы
Руководства, обучение, контрольные механизмы
Подача в регулятор
Подача документов в регулятор
Мониторинг
Проверки, аудиты, актуализация программы
Что нужно от вас · что получаете от нас
Что нужно от вас на старте — и что вы забираете на выходе. Лишними вопросами не мучаем: большинство ответов у нас уже есть.
- Описание вида деятельности / сектораструктурировано
- Профиль клиентской базызадокументирован
- Географическая экспозициянанесена на карту
- Действующие меры контроля (при наличии)указаны
- Оценка рисков AML/CFTготова для регулятора
- Комплаенс-руководство + процедурыоперационные
- MLRO назначенименной сотрудник
- Программа обучения (ежегодная)реализована
- Шаблоны DD для клиентовготовы к применению
- Скрининг санкций/PEP запущенавтоматизирован
Четыре формата сотрудничества
Мы не называем фиксированную цену без разбора ситуации — стоимость зависит от сложности вашего кейса. Начните с письменной заявки или платной консультации, затем выберем нужный формат.
Консультация
Платная 30-минутная консультация с партнёром по видеосвязи. Обсуждаем ситуацию, определяем рамки проекта, подбираем структуру и сроки.
Письменный анализ
Письменная консультация с полным анализом бизнеса — налоговое позиционирование, варианты структуры, сравнение юрисдикций, банковский путь. Срок — 5 рабочих дней.
Операционный план
Для сложных ситуаций — мультиюрисдикционные структуры, регулируемая деятельность, переезд основателя. Полная схема с этапами, зависимостями, результатами и сроками.
Прямая регистрация
Вы знаете, что нужно — мы исполняем. Без консультационных надбавок и разведочной фазы.
Заполнить анкету
Заполните онлайн-анкету: партнёр изучит ваш случай и ответит письменно в течение 24 часов.
Заполнить анкету
4 шага · партнёр отвечает письменно в течение 24 часов.
Партнёр читает анкету, отвечает письменно на указанный email в течение 24 часов, затем присылает письменное предложение с ценой. К работе переходим после вашего согласия.
Частые вопросы
Вопросы, которые нам задают чаще всего. Если вашего нет, самый быстрый способ получить ответ — письменная заявка.
BOI-отчётность вытекает из Corporate Transparency Act, но промежуточное окончательное правило FinCEN от 26 марта 2025 года резко сузило круг подающих: компании, созданные по законодательству любого штата США, теперь полностью освобождены. Обязанность осталась за иностранными юрлицами, зарегистрированными для деятельности в штате США. Они подают в FinCEN сведения о бенефициарах — доля 25%+ или существенный контроль — являющихся не-US persons; владельцев — граждан и резидентов США в отчёте не указывают; иностранное лицо, где все владельцы US persons, освобождается. Зарегистрированные до 26 марта 2025 года подавали до 25 апреля 2025 года; позже — в течение 30 дней с момента вступления регистрации в силу. Умышленное несоблюдение: $500/день гражданского штрафа и до 2 лет заключения.
Бенефициарный владелец по CTA — физлицо, которое либо (1) прямо или косвенно владеет или контролирует 25%+ долей компании, либо (2) осуществляет существенный контроль: CEO, CFO, COO, главный юрист или любой, кто вправе назначать и снимать топ-менеджмент либо принимать ключевые решения. Долларового порога нет — участник LLC с 25% подлежит раскрытию. Несовершеннолетние, номиналы и ряд посредников исключены.
По каждому бенефициарному владельцу: полное юридическое имя, дата рождения, адрес проживания (не PO box) и уникальный номер из государственного удостоверения — паспорт или водительские права — плюс изображение самого документа. То же — по company applicant, тому, кто подавал регистрационные документы. FinCEN выдаёт каждому владельцу идентификатор FinCEN: в следующих подачах он заменяет повторную загрузку всех данных.
Большинство проектов «Разработка AML-программы» в США занимают 4–5 недель от начала до конца. Быстрейший этап — подача документов; наиболее долгий — пост-регистрационный онбординг (банкинг, налоговая регистрация). На протяжении всего проекта работает единый именной партнёр.
От US$ 6 500 · разработка программы. Нижняя граница — для чистых, типовых профилей; верхняя — для сложных структур собственности, мультиюрисдикционных проектов или регулируемых видов деятельности. Фиксированный расчёт — письменно после разбора задачи.
В большинстве случаев — нет. Весь процесс ведётся дистанционно по нотариально заверенной доверенности. В ряде юрисдикций требуется личное присутствие (как правило, биометрия при оформлении резидентства) — такие визиты мы планируем максимально эффективно.
Разработка AML-программы в других странах
Та же услуга — в любой юрисдикции, которую мы ведём. Один стол, один стандарт.
