Что это за направление: инвесткомпания в Великобритании
Инвесткомпания — один из 8 разделов нашей практики «Лицензирование». Охватывает полный цикл от первичного скопинга до операционного запуска, ведётся единым именным партнёром из нашего направления в Великобритании.
Что это в Великобритании: MiFID II · RIA · MAS RFMC.
Как устроена работа: инвесткомпания
Проект «Инвесткомпания» в Великобритании структурирован как 4-этапный процесс под управлением единого именного партнёра.
Получение регулируемых лицензий — MSB, VASP, EMI, гейминг, брокераж, финтех — в нескольких юрисдикциях одновременно. Мы знаем, что регулятор смотрит в первую очередь, и готовим пакет так, чтобы не ходить на переделки. Лицензия MSB в Канаде, VASP в ОАЭ или EMI в ЕС — разные правила, одна команда.
Тот же стол, что ведёт направление «Инвесткомпания», занимается банкингом, бухгалтерией, комплаенсом и — при необходимости — ликвидацией.INNOVA · Операционная модель
Почему Великобритания
Великобритания — холдинговая юрисдикция на общем праве: публичный реестр Companies House, широкая сеть налоговых соглашений, глубокий банковский сектор. Используем, когда структуре нужны международная узнаваемость и доступ к британскому капиталу. Учитываем и новый режим верификации личности.
Надёжная регуляторная среда
Банковская экосистема
Корпоративный налог 25% (осн., прибыль >£250k) / 19% (≤£50k); маргинальное освобождение между порогами
INNOVA представлена на месте
Почему INNOVA
Операционные отличия, которые выдерживают проверку на 2-м, 5-м и 10-м проекте — не только при первом знакомстве.
Один партнёр — весь цикл
Регистрация, банкинг, налоги, комплаенс, иммиграция — ведём одной командой от начала до конца.
14 лет практики
Работаем с 2012 года через несколько регуляторных циклов — включая FATCA/CRS, ужесточение банкинга и введение UAE CT.
Документация регуляторного уровня
Каждый выходной документ готов к аудиту и проверке инвестора — независимо от размера сделки.
Мультиюрисдикционность внутри группы
Кросс-бордерные задачи решаем внутри группы — без цепочки внешних подрядчиков.
Как строится работа
4-этапный процесс под руководством одного именного партнёра — от вводного звонка до операционной передачи.
Анализ возможностей
Подбор юрисдикции и оценка шансов одобрения
Подготовка документов
Заявка и сопроводительные документы
Подача и рассмотрение
Процесс рассмотрения регулятором
Пост-лицензионная настройка
Банкинг, операционная модель, мониторинг
Что нужно от вас · что получаете от нас
Что нужно от вас на старте — и что вы забираете на выходе. Лишними вопросами не мучаем: большинство ответов у нас уже есть.
- Объём деятельности + продуктовая матрицаструктурировано
- Пакет бенефициарного владельцавсе UBO
- Бизнес-план10–30 страниц
- Финансовые прогнозы3 года
- Подтверждение капиталаминимальные пороги
- CV топ-менеджментаfit & proper
- Лицензия выданана имя
- Письма об одобрении регуляторавыданы
- Реестр условий лицензииотслеживается
- Календарь текущей отчётностинастроен
- Банковский онбординг инициировансвязан
Четыре формата сотрудничества
Мы не называем фиксированную цену без разбора ситуации — стоимость зависит от сложности вашего кейса. Начните с вводного звонка, затем выберем нужный формат.
Вводный звонок
30-минутная онлайн-консультация. Обсуждаем ситуацию, определяем рамки проекта, подбираем структуру и сроки.
Письменный анализ
Письменная консультация с полным анализом бизнеса — налоговое позиционирование, варианты структуры, сравнение юрисдикций, банковский путь. Срок — 5 рабочих дней.
Операционный план
Для сложных ситуаций — мультиюрисдикционные структуры, регулируемая деятельность, переезд основателя. Полная схема с этапами, зависимостями, результатами и сроками.
Прямая регистрация
Вы знаете, что нужно — мы исполняем. Без консультационных надбавок и разведочной фазы.
Заполнить анкету
Заполните онлайн-анкету: это создаст ваш аккаунт на портале, где будут жить структура, напоминания о продлениях и документы.
Заполнить анкету
4 шага · создаёт аккаунт на портале INNOVA · рассмотрение 24ч.
После отправки анкеты мы создаём аккаунт на портале. Внутри: активная структура, календарь продлений (годовые отчёты, обновления реестров, налоговые декларации), хранилище документов (сертификаты, реестр акционеров, банковские письма), чат с партнёром и статус проекта. Единое место для всей вашей операционной жизни.
От клиента
Отзыв клиента, прошедшего сопоставимый проект. Верифицирован, сотрудничество продолжается.
Частые вопросы
Вопросы, которые нам задают чаще всего. Если вашего нет — вводный звонок это самый быстрый способ получить ответ.
Авторизация FCA для EMI обычно занимает 6–12 месяцев с момента подачи полного заявления; установленный законом срок решения — 12 месяцев с получения полного пакета (или 6 месяцев при наличии всей требуемой информации). С учётом подготовки (2–3 месяца), официального рассмотрения и этапа запросов FCA реалистично планировать 12–18 месяцев суммарно. Досье готовим так, чтобы не было возвратов.
Провайдеры услуг с криптоактивами (VASP) — обмен, хранение или перевод криптоактивов — обязаны зарегистрироваться в FCA по MLR 2017, но только для целей AML-надзора, а не получить полную авторизацию. Реестр VASP отделён от реестра EMI. Регистрация занимает 3–6 месяцев и не даёт разрешений на финансовые промоакции. Разграничение проведём на входе.
Авторизованный EMI держит начальный капитал €350 000. Текущие требования к собственным средствам считаются как процент от непогашенных электронных денег (метод A, B или C по Electronic Money Regulations 2011). Требования к сейфгардингу обязывают сегрегировать клиентские средства на отдельном счёте в кредитной организации либо держать квалифицированные ликвидные активы, покрывая 100% непогашенных электронных денег в любой момент.
Большинство проектов «Инвесткомпания» в Великобритании занимают 4–9 месяцев от начала до конца. Быстрейший этап — подача документов; наиболее долгий — пост-регистрационный онбординг (банкинг, налоговая регистрация). На протяжении всего проекта работает единый именной партнёр.
От US$ 18 000 · зависит от типа лицензии. Нижняя граница — для чистых, типовых профилей; верхняя — для сложных структур собственности, мультиюрисдикционных проектов или регулируемых видов деятельности. Фиксированный расчёт — после 30-минутного скопинг-колла.
В большинстве случаев — нет. Весь процесс ведётся дистанционно по нотариально заверенной доверенности. В ряде юрисдикций требуется личное присутствие (как правило, биометрия при оформлении резидентства) — такие визиты мы планируем максимально эффективно.
MSB (Канада) — лицензия на фиатные денежные услуги. VASP (ЕС и другие) — виртуальные активы. EMI (ЕС/Великобритания) — Электронный денежный институт, более широкий статус, регулируется как квазибанк. Выбор зависит от деятельности, юрисдикции и капитала.
Да — заявка на лицензию и AML/KYC-программа разрабатываются параллельно. Подача заявки без программы приводит к условиям или отказу.
Инвесткомпания в других странах
Та же услуга — в любой юрисдикции, которую мы ведём. Один стол, один стандарт.
