Финансовые лицензии DFSA, VARA и ADGM в ОАЭ

DFSA регулирует крипто-бизнес в рамках свободной зоны DIFC. Лицензия DFSA на крипто-токен разрешает дилинг, управление, организацию и консультирование по крипто-токенам для профессиональных клиентов. VARA, созданное по Закону Дубая № 4 от 2022 года, регулирует всех провайдеров услуг виртуальных активов (VASP) в Дубае за пределами DIFC — биржи, хранение, кредитование и брокерскую деятельность. Обе системы комплексны, но географически различны.

Лицензирование VARA проходит в два этапа: выдача первоначальной MVP-лицензии (3–6 месяцев), затем полная операционная лицензия после 6–12-месячного надзорного периода. Предварительные требования — программа ПОД/ФТ, технологическая оценка, квалифицированный менеджмент и достаточность капитала от AED 10 000 000 в зависимости от типа услуг — должны быть готовы до подачи заявки. INNOVA координирует полную заявку VARA.

Нет. С февраля 2023 года обязательная регистрация VARA применяется ко всем VASP, работающим в Дубае или из Дубая (кроме DIFC). Предложение услуг с виртуальными активами без авторизации VARA является уголовным преступлением по Федеральному декрету-закону ОАЭ № 20 от 2018 года. Материковые компании ОАЭ, компании свободных зон за пределами DIFC и иностранные компании с привязкой к ОАЭ — все в сфере юрисдикции VARA.

ADGM (Абу-Дабийский глобальный рынок) — федеральная финансовая свободная зона на острове Аль-Марья, Абу-Даби. Его регулятор FSRA лицензирует банки, управляющих инвестициями, брокеров-дилеров, страховые компании и операторов цифровых активов. ADGM использует английское общее право, имеет собственные суды и является предпочтительной юрисдикцией для управления фондами, family office и институциональных крипто-компаний.

Авторизация DFSA требуется для банковских, страховых, инвестиционных, брокерских, фондовых, ипотечных, платёжных услуг и деятельности с крипто-токенами в DIFC. DIFC принимает 500+ финансовых институтов и является ведущим региональным центром для сукук, REIT и частного капитала. Лицензии DFSA признаются на международном уровне и облегчают корреспондентские банковские отношения в Европе, США и Азии.