Что это за направление
AML-аудиты — один из 6 разделов нашей практики «Комплаенс и ПОД/ФТ». Охватывает полный цикл от первичного скопинга до операционного запуска, ведётся единым именным партнёром из нашего направления в ОАЭ.
Что это в ОАЭ: независимые проверки и устранение нарушений.
Как мы работаем
Проект «AML-аудиты» в ОАЭ структурирован как 4-этапный процесс под управлением единого именного партнёра.
Программа ПОД/ФТ под требования CBUAE и goAML, услуги MLRO и отчётность FATCA/CRS.
Тот же стол, что ведёт направление «AML-аудиты», занимается банкингом, бухгалтерией, комплаенсом и — при необходимости — ликвидацией.INNOVA · Операционная модель
Почему ОАЭ
ОАЭ — стратегический хаб с 9% корпоративным налогом, льготами для Free Zone при квалифицированных доходах и резидентством, привязанным к структуре компании. Работаем со всеми ключевыми зонами, знаем реальный срок банковского onboarding и как не застрять на KYC-запросах.
Надёжная регуляторная среда
Банковская экосистема
Корпоративный налог 9% (0% для квалифицированных доходов Free Zone)
Местное исполнение, один план
Почему INNOVA
Операционные отличия, которые выдерживают проверку на 2-м, 5-м и 10-м проекте.
Одно окно — весь цикл
Регистрация, банкинг, налоги, комплаенс и иммиграция идут через одно окно от начала до конца. Одно окно и один договор: берём задачу целиком, всё решаем за вас силами своей команды и проверенных подрядчиков, а вы покупаете результат.
14 лет в международном бизнесе
С 2012 года работаем в международном бизнесе. За эти годы мы прошли несколько регуляторных циклов — включая FATCA/CRS, ужесточение банкинга и введение UAE CT.
Документация регуляторного уровня
Каждый выходной документ готов к аудиту и проверке инвестора — независимо от размера сделки.
Единый кросс-бордерный план
INNOVA координирует проект целиком; проверенные локальные специалисты подключаются там, где нужна местная реализация, без передачи клиента между провайдерами.
Как строится работа
4-этапный процесс под руководством одного именного партнёра — от разбора задачи до операционной передачи.
Оценка рисков
Оценка рисков по продуктам, клиентам и географии
Разработка программы
Руководства, обучение, контрольные механизмы
Подача в регулятор
Подача документов в регулятор
Мониторинг
Проверки, аудиты, актуализация программы
Что нужно от вас · что получаете от нас
Что нужно от вас на старте — и что вы забираете на выходе. Лишними вопросами не мучаем: большинство ответов у нас уже есть.
- Описание вида деятельности / сектораструктурировано
- Профиль клиентской базызадокументирован
- Географическая экспозициянанесена на карту
- Действующие меры контроля (при наличии)указаны
- Оценка рисков AML/CFTготова для регулятора
- Комплаенс-руководство + процедурыоперационные
- MLRO назначенименной сотрудник
- Программа обучения (ежегодная)реализована
- Шаблоны DD для клиентовготовы к применению
- Скрининг санкций/PEP запущенавтоматизирован
Четыре формата сотрудничества
Мы не называем фиксированную цену без разбора ситуации — стоимость зависит от сложности вашего кейса. Начните с письменной заявки или платной консультации, затем выберем нужный формат.
Консультация
Платная 30-минутная консультация с партнёром по видеосвязи. Обсуждаем ситуацию, определяем рамки проекта, подбираем структуру и сроки.
Письменный анализ
Письменная консультация с полным анализом бизнеса — налоговое позиционирование, варианты структуры, сравнение юрисдикций, банковский путь. Срок — 5 рабочих дней.
Операционный план
Для сложных ситуаций — мультиюрисдикционные структуры, регулируемая деятельность, переезд основателя. Полная схема с этапами, зависимостями, результатами и сроками.
Прямая регистрация
Вы знаете, что нужно — мы исполняем. Без консультационных надбавок и разведочной фазы.
Заполнить анкету
Заполните онлайн-анкету: партнёр изучит ваш случай и ответит письменно в течение 24 часов.
Заполнить анкету
4 шага · партнёр отвечает письменно в течение 24 часов.
Партнёр читает анкету, отвечает письменно на указанный email в течение 24 часов, затем присылает письменное предложение с ценой. К работе переходим после вашего согласия.
Частые вопросы
Вопросы, которые нам задают чаще всего. Если вашего нет, самый быстрый способ получить ответ — письменная заявка.
Все компании ОАЭ, отнесённые к Обозначенным нефинансовым предприятиям и профессиям (DNFBP) по Федеральному декрету-закону № 10 от 2025 года, обязаны вести письменную программу ПОД/ФТ. В неё входят процедуры идентификации клиента (CDD) и углублённой проверки (EDD), скрининг по санкционным спискам ООН, ЕС и ОАЭ, отчёты о подозрительных операциях в FIU через goAML и ежегодная оценка риска. Финансовым учреждениям дополнительно нужна лицензия CBUAE. Программу поставим под ваш профиль.
Надзор за ПОД/ФТ в ОАЭ распределён между регуляторами: Центральный банк (CBUAE) курирует банки и платёжные сервисы, SCA — инвесткомпании, VARA — провайдеров виртуальных активов, Министерство экономики — DNFBP (недвижимость, золото, драгметаллы, юристы, бухгалтеры). Все отчёты о подозрительных операциях (STR) принимает Подразделение финансовой разведки (FIU) при Минфине через систему goAML. Карту регуляторов держим за вас.
DFSA (Управление финансовых услуг Дубая) регулирует финансовые услуги в DIFC — банкинг, страхование, рынки капитала, управление фондами. VARA (Управление по виртуальным активам), созданное в 2022 году, обладает обязательной юрисдикцией над всей деятельностью с виртуальными активами в Дубае, кроме DIFC. У DFSA своя крипто-рамка для фирм DIFC; VARA закрывает остальной Дубай и все эмираты, кроме Абу-Даби, где действует ADGM/FSRA. Периметр лицензии определяем сразу.
Большинство проектов «AML-аудиты» в ОАЭ занимают 4–5 недель от начала до конца. Быстрейший этап — подача документов; наиболее долгий — пост-регистрационный онбординг (банкинг, налоговая регистрация). На протяжении всего проекта работает единый именной партнёр.
От US$ 6 500 · разработка программы. Нижняя граница — для чистых, типовых профилей; верхняя — для сложных структур собственности, мультиюрисдикционных проектов или регулируемых видов деятельности. Фиксированный расчёт — письменно после разбора задачи.
В большинстве случаев — нет. Весь процесс ведётся дистанционно по нотариально заверенной доверенности. В ряде юрисдикций требуется личное присутствие (как правило, биометрия при оформлении резидентства) — такие визиты мы планируем максимально эффективно.
AML-аудиты в других странах
Та же услуга — в любой юрисдикции, которую мы ведём. Один стол, один стандарт.
