OPS DESK · В СЕТИTOR --:--LON --:--DXB --:--SGP --:--
50+ юрисдикций · активноКомплаенс-лента · 14 обновленийv 2026.07
Программы AML и KYC-комплаенса в ОАЭ
Строим программу ПОД/ФТ по стандартам CBUAE, DFSA и VARA: назначение MLRO, скрининг санкций, подача STR в goAML, ежегодный аудит. Проверку регулятора проходите без сюрпризов.
AMLKYCMLROPCMLTFA
СтоимостьОт US$ 6 500 · разработка программыВходит в пакет «Старт за рубежом» →
Состав услуги
Что включает комплаенс и ПОД/ФТ в ОАЭ
Разработка AML-программы
Политики · процедуры · контрольные механизмы
Подробнее →
Услуги MLRO
Внешний / аутсорсинговый MLRO
Подробнее →
KYC-онбординг
Шаблоны надлежащей проверки клиентов
Подробнее →
Санкции и ПЭП
Скрининг, мониторинг, эскалация
Подробнее →
FATCA / CRS
Отчётность и классификация
Подробнее →
AML-аудиты
Независимые проверки и устранение нарушений
Подробнее →
Результаты
Что получаете
01Оценка рисков ПОД/ФТ
02Политики и процедуры
03MLRO / сотрудник по комплаенсу
04Шаблоны KYC-проверки клиентов
05Скрининг по санкционным спискам и ПЭП
06Регуляторная отчётность (FINTRAC, FCA, MAS и др.)
Процесс
Как это работает
01Оценка рисков
5 дней
Оценка рисков по продуктам, клиентам и географии
02Разработка программы
2–3 недели
Руководства, обучение, контрольные механизмы
03Подача в регулятор
1 неделя
Подача документов в регулятор
04Мониторинг
постоянно
Проверки, аудиты, актуализация программы
Сравнения и альтернативы
Где регистрировать и чем мы отличаемся
Вопросы и ответы
Комплаенс и ПОД/ФТ в ОАЭ — частые вопросы
Все компании ОАЭ, отнесённые к Обозначенным нефинансовым предприятиям и профессиям (DNFBP) по Федеральному декрету-закону № 10 от 2025 года, обязаны вести письменную программу ПОД/ФТ. В неё входят процедуры идентификации клиента (CDD) и углублённой проверки (EDD), скрининг по санкционным спискам ООН, ЕС и ОАЭ, отчёты о подозрительных операциях в FIU через goAML и ежегодная оценка риска. Финансовым учреждениям дополнительно нужна лицензия CBUAE. Программу поставим под ваш профиль.
Надзор за ПОД/ФТ в ОАЭ распределён между регуляторами: Центральный банк (CBUAE) курирует банки и платёжные сервисы, SCA — инвесткомпании, VARA — провайдеров виртуальных активов, Министерство экономики — DNFBP (недвижимость, золото, драгметаллы, юристы, бухгалтеры). Все отчёты о подозрительных операциях (STR) принимает Подразделение финансовой разведки (FIU) при Минфине через систему goAML. Карту регуляторов держим за вас.
DFSA (Управление финансовых услуг Дубая) регулирует финансовые услуги в DIFC — банкинг, страхование, рынки капитала, управление фондами. VARA (Управление по виртуальным активам), созданное в 2022 году, обладает обязательной юрисдикцией над всей деятельностью с виртуальными активами в Дубае, кроме DIFC. У DFSA своя крипто-рамка для фирм DIFC; VARA закрывает остальной Дубай и все эмираты, кроме Абу-Даби, где действует ADGM/FSRA. Периметр лицензии определяем сразу.
Да, для регулируемых субъектов. Банки, страховщики, платёжные организации и DNFBP с годовой выручкой свыше AED 1 млн обязаны назначить комплаенс-офицера / MLRO. Для VASP под лицензией VARA MLRO обязателен и должен быть резидентом ОАЭ. Он подаёт STR через goAML, поддерживает политики ПОД и обучает сотрудников. INNOVA предоставляет MLRO на аутсорсе для подходящих компаний ОАЭ.
Административные штрафы по Федеральному декрету-закону № 10 от 2025 года — он в силе с 14.10.2025 и заменил закон № 10 от 2025 года — составляют от AED 10 000 до AED 5 000 000 за нарушение. За отмывание денег грозит до 10 лет лишения свободы физическому лицу и штраф до AED 100 000 000 юридическому. Выход ОАЭ из «серого списка» FATF в 2024 году закрепил приоритет соответствия нормам. Министерство экономики ежегодно инспектирует DNFBP и штрафует на месте за отсутствие политик ПОД. Проверку встречаем с готовым пакетом.
Стоимость
От US$ 6 500 · разработка программы