OPS DESK · В СЕТИTOR --:--LON --:--DXB --:--SGP --:--
50+ юрисдикций · активноКомплаенс-лента · 14 обновленийv 2026.05
Программы AML и KYC-комплаенса в ОАЭ
Разработка программы ПОД/КИК по стандартам CBUAE, DFSA и VARA. Назначение MLRO, скрининг санкций, подача STR, ежегодный аудит.
AMLKYCMLROPCMLTFA
СтоимостьОт US$ 6 500 · разработка программыВходит в пакет «Старт за рубежом» →
Состав услуги
Что включает комплаенс и ПОД/ФТ в ОАЭ
Разработка AML-программы
Политики · процедуры · контрольные механизмы
Подробнее →
Услуги MLRO
Внешний / аутсорсинговый MLRO
Подробнее →
KYC-онбординг
Шаблоны надлежащей проверки клиентов
Подробнее →
Санкции и ПЭП
Скрининг, мониторинг, эскалация
Подробнее →
FATCA / CRS
Отчётность и классификация
Подробнее →
AML-аудиты
Независимые проверки и устранение нарушений
Подробнее →
Результаты
Что получаете
01Оценка рисков ПОД/ФТ
02Политики и процедуры
03MLRO / сотрудник по комплаенсу
04Шаблоны KYC-проверки клиентов
05Скрининг по санкционным спискам и ПЭП
06Регуляторная отчётность (FINTRAC, FCA, MAS и др.)
Процесс
Как это работает
01Оценка рисков
5 дней
Оценка рисков по продуктам, клиентам и географии
02Разработка программы
2–3 недели
Руководства, обучение, контрольные механизмы
03Подача в регулятор
1 неделя
Подача документов в регулятор
04Мониторинг
постоянно
Проверки, аудиты, актуализация программы
Сравнения и альтернативы
Где регистрировать и чем мы отличаемся
Вопросы и ответы
Комплаенс и ПОД/ФТ в ОАЭ — частые вопросы
Все предприятия ОАЭ, классифицированные как Обозначенные нефинансовые предприятия и профессии (DNFBP) по Федеральному декрету-закону № 20 от 2018 года, обязаны иметь письменную программу ПОД/ФТ. Она включает: процедуры идентификации клиентов (CDD) и углублённой проверки (EDD), скрининг санкционных списков ООН, ЕС и ОАЭ, подачу отчётов о подозрительных операциях в FIU через goAML и ежегодную оценку риска ПОД.
Надзор за ПОД/ФТ в ОАЭ распределён: Центральный банк ОАЭ (CBUAE) контролирует банки и платёжные организации; SCA — инвестиционные компании; VARA — провайдеров виртуальных активов; Министерство экономики — DNFBP, включая недвижимость, золото, драгоценные металлы, юристов и бухгалтеров. Подразделение финансовой разведки (FIU) при Министерстве финансов принимает все STR через систему goAML.
DFSA (Управление финансовых услуг Дубая) регулирует финансовые услуги в DIFC — банковское дело, страхование, рынки капитала и управление фондами. VARA (Управление по виртуальным активам) — дубайский регулятор, созданный в 2022 году с обязательной юрисдикцией над всей деятельностью с виртуальными активами в Дубае (кроме DIFC). DFSA имеет собственную крипто-структуру для фирм в DIFC; VARA охватывает остальной Дубай и все эмираты, кроме Абу-Даби (ADGM/FSRA).
Да, для регулируемых субъектов. Банки, страховые компании, платёжные организации и DNFBP с годовой выручкой свыше AED 1 млн обязаны назначить сотрудника по комплаенсу/MLRO. Для VASPs, лицензированных VARA, MLRO обязателен и должен быть резидентом ОАЭ. MLRO отвечает за подачу STR через goAML, поддержание политик ПОД и обучение сотрудников. INNOVA предоставляет аутсорсинговые услуги MLRO.
Административные штрафы по Федеральному декрету-закону № 20 от 2018 года составляют от AED 50 000 до AED 5 000 000 за нарушение. Уголовные санкции за отмывание денег предусматривают лишение свободы до 10 лет и штрафы до AED 5 000 000. ОАЭ вышли из "серого списка" FATF в 2024 году после интенсивных реформ. Министерство экономики ежегодно проводит инспекции DNFBP с немедленными штрафами за отсутствие политик ПОД.
Стоимость
От US$ 6 500 · разработка программы