Conformité LCB-FT au Royaume-Uni : FCA, MLR 2017 et MLRO
Nous bâtissons votre programme LCB-FT/KYC aux exigences de la FCA et du Money Laundering Regulations 2017 : nomination MLRO, surveillance des transactions, déclarations SAR/STR. L'audit de conformité annuel est pour nous. Le programme passe le contrôle de la banque et du régulateur.
Ce que comprend Conformité & LAB-FT au Royaume-Uni
Ce que vous obtenez
Comment cela fonctionne
Où s'immatriculer et ce qui nous distingue
Conformité & LAB-FT au Royaume-Uni — questions fréquentes
Les MLR 2017 s'appliquent aux entreprises du 'secteur réglementé' : établissements de crédit, institutions financières, auditeurs, comptables, conseillers fiscaux, agents immobiliers et marchands de biens de haute valeur. Les entités assujetties doivent : nommer un MLRO, effectuer une CDD et une EDD pour les clients à haut risque, conserver les enregistrements de transactions pendant 5 ans et soumettre des SAR à la NCA. Nous bâtissons le programme AML selon votre profil de risque.
Toute société britannique soumise aux MLR 2017 doit nommer un MLRO au niveau de la direction. Le MLRO reçoit les notifications AML internes, décide de déposer ou non un SAR auprès de la NCA et maintient la politique AML à jour. Pour les entreprises supervisées par la FCA, le MLRO doit être approuvé en tant que SMF17 (Money Laundering Reporting Function) dans le cadre du SMCR. Le rôle et les procédures, nous les formalisons correctement.
Les infractions aux MLR 2017 peuvent entraîner des pénalités financières civiles illimitées, un blâme public de la FCA et des poursuites pénales en vertu du Proceeds of Crime Act 2002 (POCA). La NCA peut aussi suspendre les activités. Des actions récentes de la FCA ont abouti à des amendes dépassant £100 millions. Les particuliers — dont les MLRO — peuvent engager leur responsabilité personnelle et pénale. Les enjeux sont élevés — les processus doivent fonctionner.
Un SAR doit être déposé auprès de la NCA (via le portail en ligne NCA) dès qu'une personne dans une entreprise réglementée soupçonne une opération de blanchiment, de financement du terrorisme ou la détention de biens criminels. Un SAR de consentement (DAML) est déposé avant une transaction suspecte — la NCA dispose de 7 jours ouvrés pour répondre. Environ 900 000 SAR sont déposés chaque année au Royaume-Uni. La procédure de déclaration, nous la construisons et la rodons.
La FCA supervise la conformité AML des entreprises autorisées : banques, EME, établissements de paiement, sociétés d'investissement et assureurs. HMRC supervise un groupe plus large : MSB, comptables, agents immobiliers et marchands de haute valeur. La supervision FCA implique des évaluations ARROW, des examens Section 166 et des actions coercitives. La supervision HMRC est généralement moins intense, mais peut déboucher sur des poursuites pénales. De quel superviseur vous relevez, nous le déterminons d'emblée.