En quoi consiste ce volet : conventions fiscales au Canada
Conventions fiscales est l'un des 6 volets de notre pratique « Fiscalité & comptabilité ». Il couvre le cycle complet, du cadrage initial au lancement opérationnel, piloté par un seul partenaire dédié de notre pratique au Canada.
De quoi s'agit-il au Canada : retenue à la source et positionnement au regard des conventions de non-double imposition.
Comment nous traitons conventions fiscales
Le projet « Conventions fiscales » au Canada est structuré en un processus en 4 étapes, sous la conduite d'un seul partenaire dédié.
Conformité mensuelle, déclarations annuelles, structuration transfrontalière et prix de transfert dans chaque juridiction où INNOVA est représenté.
Le même desk qui pilote conventions fiscales prend en charge la banque, la comptabilité, la conformité et — si nécessaire — la liquidation.INNOVA · Modèle opérationnel
Pourquoi le Canada
Le Canada est notre principal point d'ancrage pour les licences MSB et les projets fintech. Nous savons où ouvrir concrètement un compte bancaire professionnel, comment franchir FINTRAC du premier coup et comment éviter les écueils classiques du droit des sociétés provincial. Un pays du G7 doté d'un système bancaire développé, d'un large réseau de conventions fiscales et d'un environnement opérationnel bilingue.
Un environnement réglementaire fiable
Un écosystème bancaire solide
Impôt sur les sociétés 26,5 % — taux combiné fédéral + provincial (Ontario)
INNOVA représenté sur place
Pourquoi INNOVA
Des différences opérationnelles qui tiennent au 2e, au 5e et au 10e projet — pas seulement à la première rencontre.
Un seul partenaire, tout le cycle
Immatriculation, banque, fiscalité, conformité, immigration — pilotés par une seule équipe, du début à la fin.
14 ans de pratique
Nous opérons depuis 2012, à travers plusieurs cycles réglementaires — y compris FATCA/CRS, le durcissement bancaire et l'introduction de l'impôt sur les sociétés (CT) aux Émirats.
Documentation de qualité réglementaire
Chaque livrable est prêt pour l'audit et la due diligence des investisseurs — quelle que soit la taille de l'opération.
Multijuridiction au sein du groupe
Les dossiers transfrontaliers sont traités en interne — sans chaîne de sous-traitants externes.
Comment se déroule le travail
Un processus en 4 étapes, sous la conduite d'un seul partenaire dédié — de l'appel de cadrage à la passation opérationnelle.
Audit de la position
Audit de la position fiscale actuelle et du système comptable
Conception du plan
Plan de restructuration ou d'optimisation
Mise en œuvre
Déclarations, immatriculations et paramétrage des systèmes
Suivi continu
Tenue comptable et reporting récurrent
Ce dont nous avons besoin de vous · ce que vous obtenez de nous
Ce dont nous avons besoin de votre part pour démarrer, et ce que vous récupérez à l'arrivée. Pas de questions superflues : la plupart des réponses, nous les avons déjà.
- Comptes de l'exercice précédent (le cas échéant)scans
- Accès à la banque et à la facturationlecture seule
- Conventions intragroupeen cas de structure multiple
- Détention et licences de propriété intellectuellestructurées
- Organigramme des entités opérationnellesétat actuel
- Cycle comptable mensuel lancéautomatisé
- Immatriculations TVA/GST effectuéespar marché
- Mémorandum sur la position fiscaledocumenté
- Comptes annuels préparésqualité réglementaire
- Documentation des prix de transfert (si nécessaire)master + local
Quatre formats de collaboration
Nous ne donnons pas de prix fixe sans avoir analysé la situation — le tarif dépend de la complexité de votre dossier. Commencez par un appel initial, puis nous choisirons ensemble le format adapté.
Appel de cadrage
Consultation en ligne de 30 minutes. Nous analysons votre situation, définissons le périmètre du projet, proposons une structure et un calendrier.
Analyse écrite
Consultation écrite avec une analyse complète de l'entreprise — positionnement fiscal, options de structure, comparaison des juridictions, parcours bancaire. Délai : 5 jours ouvrés.
Plan opérationnel
Pour les situations complexes — structures multijuridictionnelles, activités réglementées, relocalisation du fondateur. Schéma complet avec étapes, dépendances, livrables et délais.
Exécution directe
Vous savez ce qu'il vous faut — nous exécutons. Sans surcoût de conseil ni phase exploratoire.
Remplir le questionnaire
Remplissez le questionnaire en ligne : cela crée votre compte sur le portail, où vivront la structure, les rappels de renouvellement et les documents.
Remplir le questionnaire
4 étapes · crée un compte sur le portail INNOVA · examen sous 24 h.
Après l'envoi du questionnaire, nous créons un compte sur le portail. À l'intérieur : la structure active, le calendrier des renouvellements (comptes annuels, mises à jour des registres, déclarations fiscales), le coffre-fort documentaire (certificats, registre des actionnaires, lettres bancaires), la messagerie avec votre partenaire et le statut du projet. Un point d'accès unique pour toute votre vie opérationnelle.
D'un client
Témoignage d'un client ayant mené un projet comparable. Vérifié, collaboration en cours.
Questions fréquentes
Les questions qui nous sont le plus souvent posées. Si la vôtre n'y figure pas, l'appel de cadrage est le moyen le plus rapide d'obtenir une réponse.
La plupart des projets « Conventions fiscales » au Canada durent 4 à 9 semaines, du début à la fin. La phase la plus rapide est le dépôt des documents ; la plus longue, l'onboarding post-immatriculation (banque, immatriculations fiscales). Tout au long du projet, un seul partenaire dédié et nommé vous accompagne.
À partir de US$ 600/mois · tenue comptable · volume selon la structure. La fourchette basse correspond aux profils standards et nets ; la fourchette haute aux structures de détention complexes, aux projets multijuridictionnels ou aux activités réglementées. Le chiffrage ferme intervient après un appel de cadrage de 30 minutes.
Dans la plupart des cas, non. L'ensemble du processus se déroule à distance sur la base d'une procuration notariée. Certaines juridictions exigent une présence physique (en général la biométrie liée à la résidence) — ces déplacements sont planifiés de la manière la plus efficace possible.
L'impôt fédéral sur les sociétés est de 15% (net de l'abattement fédéral là où l'impôt provincial s'applique) ; l'Ontario ajoute 11,5%, soit un taux combiné de 26,5% pour les grandes sociétés. Pour les SPCC, la déduction pour petites entreprises s'active : sur le revenu d'entreprise active jusqu'à 500 000 CAD, le taux combiné fédéral-Ontario est de 12,2%. L'autorité fiscale fédérale est l'ARC.
L'inscription à la TPS/TVH est obligatoire dès que les fournitures taxables mondiales dépassent 30 000 CAD sur un seul trimestre civil ou sur quatre trimestres consécutifs. Les petits fournisseurs sous le seuil peuvent s'inscrire volontairement. La TPS est de 5% au fédéral ; dans les provinces harmonisées, la TVH est de 13% en Ontario, 14% en Nouvelle-Écosse et 15% au Nouveau-Brunswick. L'inscription se fait en ligne auprès de l'ARC, confirmée sous 10 jours ouvrables.
La TVH (taxe de vente harmonisée) est une taxe de vente combinée fédérale-provinciale que l'ARC perçoit pour le compte des provinces participantes. En Ontario, la TVH est de 13% (5% fédéral + 8% provincial), à la place des TPS et taxe de vente au détail ontariennes distinctes. Le Québec gère lui-même sa TVQ (9,975%) ; la C.-B. maintient une TVP distincte (7%) : dans les provinces non harmonisées, vous portez deux inscriptions et deux jeux de déclarations.
Conventions fiscales dans d'autres pays
Le même service dans chaque juridiction que nous pilotons. Un seul standard, partout.
