Что это за направление: санкции и ПЭП в Эстонии
Санкции и ПЭП — один из 6 разделов нашей практики «Комплаенс и ПОД/ФТ». Охватывает полный цикл от первичного скопинга до операционного запуска, ведётся единым именным партнёром из нашего направления в Эстонии.
Что это в Эстонии: скрининг, мониторинг, эскалация.
Как устроена работа: санкции и ПЭП
Проект «Санкции и ПЭП» в Эстонии структурирован как 4-этапный процесс под управлением единого именного партнёра.
Комплаенс-программа, которую регулятор принимает с первого раза. Не потому что мы храбрые — а потому что делаем это системно, в режиме постоянной практики. Программы ПОД/ФТ, KYC-процедуры, непрерывный мониторинг, услуги MLRO — всё выстроено под конкретную юрисдикцию, а не скопировано из шаблона.
Тот же стол, что ведёт направление «Санкции и ПЭП», занимается банкингом, бухгалтерией, комплаенсом и — при необходимости — ликвидацией.INNOVA · Операционная модель
Почему Эстония
Эстония — цифровое государство с одной из самых удобных корпоративных систем в ЕС: e-Residency для дистанционного управления, отложенный корпоративный налог (только при распределении прибыли) и паспорт ЕС для структур. Один из наших приоритетных хабов для криптопроектов и европейских операционных компаний.
Надёжная регуляторная среда
Банковская экосистема
Корпоративный налог 22% при распределении (механика 22/78, с 01.01.2025; 0% на нераспределённую прибыль)
INNOVA представлена на месте
Почему INNOVA
Операционные отличия, которые выдерживают проверку на 2-м, 5-м и 10-м проекте — не только при первом знакомстве.
Один партнёр — весь цикл
Регистрация, банкинг, налоги, комплаенс, иммиграция — ведём одной командой от начала до конца.
14 лет практики
Работаем с 2012 года через несколько регуляторных циклов — включая FATCA/CRS, ужесточение банкинга и введение UAE CT.
Документация регуляторного уровня
Каждый выходной документ готов к аудиту и проверке инвестора — независимо от размера сделки.
Мультиюрисдикционность внутри группы
Кросс-бордерные задачи решаем внутри группы — без цепочки внешних подрядчиков.
Как строится работа
4-этапный процесс под руководством одного именного партнёра — от вводного звонка до операционной передачи.
Оценка рисков
Оценка рисков по продуктам, клиентам и географии
Разработка программы
Руководства, обучение, контрольные механизмы
Подача в регулятор
Подача документов в регулятор
Мониторинг
Проверки, аудиты, актуализация программы
Что нужно от вас · что получаете от нас
Что нужно от вас на старте — и что вы забираете на выходе. Лишними вопросами не мучаем: большинство ответов у нас уже есть.
- Описание вида деятельности / сектораструктурировано
- Профиль клиентской базызадокументирован
- Географическая экспозициянанесена на карту
- Действующие меры контроля (при наличии)указаны
- Оценка рисков AML/CFTготова для регулятора
- Комплаенс-руководство + процедурыоперационные
- MLRO назначенименной сотрудник
- Программа обучения (ежегодная)реализована
- Шаблоны DD для клиентовготовы к применению
- Скрининг санкций/PEP запущенавтоматизирован
Четыре формата сотрудничества
Мы не называем фиксированную цену без разбора ситуации — стоимость зависит от сложности вашего кейса. Начните с вводного звонка, затем выберем нужный формат.
Вводный звонок
30-минутная онлайн-консультация. Обсуждаем ситуацию, определяем рамки проекта, подбираем структуру и сроки.
Письменный анализ
Письменная консультация с полным анализом бизнеса — налоговое позиционирование, варианты структуры, сравнение юрисдикций, банковский путь. Срок — 5 рабочих дней.
Операционный план
Для сложных ситуаций — мультиюрисдикционные структуры, регулируемая деятельность, переезд основателя. Полная схема с этапами, зависимостями, результатами и сроками.
Прямая регистрация
Вы знаете, что нужно — мы исполняем. Без консультационных надбавок и разведочной фазы.
Заполнить анкету
Заполните онлайн-анкету: это создаст ваш аккаунт на портале, где будут жить структура, напоминания о продлениях и документы.
Заполнить анкету
4 шага · создаёт аккаунт на портале INNOVA · рассмотрение 24ч.
После отправки анкеты мы создаём аккаунт на портале. Внутри: активная структура, календарь продлений (годовые отчёты, обновления реестров, налоговые декларации), хранилище документов (сертификаты, реестр акционеров, банковские письма), чат с партнёром и статус проекта. Единое место для всей вашей операционной жизни.
От клиента
Отзыв клиента, прошедшего сопоставимый проект. Верифицирован, сотрудничество продолжается.
Частые вопросы
Вопросы, которые нам задают чаще всего. Если вашего нет — вводный звонок это самый быстрый способ получить ответ.
Все эстонские компании подпадают под Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Базовый набор: письменная оценка рисков ПОД, политика надлежащей проверки клиентов (CDD), назначенный ответственный за комплаенс (обязателен для субъектов обязанной группы) и хранение записей о транзакциях не менее 5 лет. Финансовые услуги, операции с виртуальной валютой и агенты по регистрации компаний — обязанные субъекты с усиленными требованиями.
FIU (Rahapesu Andmebüroo) требует от обязанных субъектов подавать сообщения о подозрительных транзакциях (STR), сдавать годовые отчёты о соответствии, регистрироваться в информационной системе FIU и проходить выездные проверки. С 2022 года правоприменение резко ужесточилось: отзыв лицензий, штрафы до €400 000 за нарушение. Жёстче всего по AML проверяют криптофирмы — с 2025 года они лицензируются как CASP через FSA по MiCA (минимальный капитал €50 000–€150 000 по классу), а прежние VASP-лицензии FIU действуют лишь до 1 июля 2026 года.
Каждая ОЮ обязана внести конечных бенефициарных владельцев — лиц с долей или контролем свыше 25% — в электронный Бизнес-регистр, и эти данные общедоступны. Держать сведения актуальными обязательно; за просрочку — штрафы. Для сложных структур с трастами или номиналами нужна декларация о косвенном КБВ. Соответствие по КБВ проверяем в рамках годового комплаенс-ревью.
Большинство проектов «Санкции и ПЭП» в Эстонии занимают 4–5 недель от начала до конца. Быстрейший этап — подача документов; наиболее долгий — пост-регистрационный онбординг (банкинг, налоговая регистрация). На протяжении всего проекта работает единый именной партнёр.
От US$ 6 500 · разработка программы. Нижняя граница — для чистых, типовых профилей; верхняя — для сложных структур собственности, мультиюрисдикционных проектов или регулируемых видов деятельности. Фиксированный расчёт — после 30-минутного скопинг-колла.
В большинстве случаев — нет. Весь процесс ведётся дистанционно по нотариально заверенной доверенности. В ряде юрисдикций требуется личное присутствие (как правило, биометрия при оформлении резидентства) — такие визиты мы планируем максимально эффективно.
Санкции и ПЭП в других странах
Та же услуга — в любой юрисдикции, которую мы ведём. Один стол, один стандарт.
