Какова ориентировочная стоимость?

От US$ 2 800 · зависит от банка. Нижняя граница — для чистых, типовых профилей; верхняя — для сложных структур собственности, мультиюрисдикционных проектов или регулируемых видов деятельности. Фиксированный расчёт — после 30-минутного скопинг-колла.

Нужно ли физически присутствовать в Эстония?

В большинстве случаев — нет. Весь процесс ведётся дистанционно по нотариально заверенной доверенности. В ряде юрисдикций требуется личное присутствие (как правило, биометрия при оформлении резидентства) — такие визиты мы планируем максимально эффективно.

Вы занимаетесь дальнейшим сопровождением — банкингом, налогами, комплаенсом?

Да. Каждый проект построен так, что тот же desk, который ведёт эту услугу, берёт на себя текущий банкинг, ежемесячную бухгалтерию, годовую отчётность и комплаенс. Никакой передачи другому провайдеру.

Что если моя ситуация нестандартная?

Нестандартные ситуации — сложные цепочки владения, регулируемые виды деятельности, выход из высоконалоговых юрисдикций, существующие структуры — для нас норма, а не исключение. Скопинг за 30 минут до выставления коммерческого предложения.

Кто реально делает работу — партнёры или менеджеры?

Каждый проект ведёт именной партнёр. Старшие сотрудники выполняют подачи документов. Административные задачи (доставка, курьер, календарь) — на стороне младшего персонала. Партнёр остаётся единой точкой контакта по всем восьми практикам.

Что если мой профиль высокорисковый или сложный для банкинга?

MSB, VASP, крипто, гейминг, высокооборотная e-commerce — именно с такими профилями мы работаем чаще всего. Мы не обращаемся в обычные розничные банки; каждый профиль подбираем к банку с реальным аппетитом к сектору.

Можно ли открыть счета в нескольких банках?

Да, и для любого операционного бизнеса мы это рекомендуем — основной банк плюс резервный. Заявки подаются последовательно, чтобы каждый KYC был одобрен без проблем.

Банкинг для MSB в Эстонии

▸ Об этой услуге

Что такое банкинг для msb в Эстонии?

Банкинг для MSB — один из 6 разделов нашей практики Банкинг и казначейство. Охватывает полный цикл от первичного скопинга до операционного запуска, ведётся единым именным партнёром из нашего Эстония desk.

в Эстонии: банки, работающие с money-services бизнесом. e-Residency переводит всё администрирование в дистанционный формат. Лицензирование криптоактивов реформировано — требования теперь существенно строже, но маршруты есть.

▸ Подробнее

Как мы работаем над банкинг для msb

Проект банкинг для msb в Эстонии структурирован как 4-этапный процесс под управлением единого именного партнёра.

Открытие корпоративных счетов — та часть, где чаще всего проваливаются конкуренты. Мы работаем с банками напрямую и знаем, чего они реально боятся в KYC-пакете. Мультивалютные счета, FX, казначейство и платёжные рельсы — включая вертикали, которые банки обычно не берут.

Тот же стол, что ведёт банкинг для msb, занимается банкингом, бухгалтерией, комплаенсом и — при необходимости — ликвидацией.INNOVA · Операционная модель

▸ Юрисдикция

Почему Эстония

Эстония — цифровое государство с одной из самых удобных корпоративных систем в ЕС: e-Residency для дистанционного управления, отложенный корпоративный налог (только при распределении прибыли) и паспорт ЕС для структур. Один из наших приоритетных хабов для криптопроектов и европейских операционных компаний.

▸ 01 · Преимущество

Надёжная регуляторная среда

e-Residency переводит всё администрирование в дистанционный формат. Лицензирование криптоактивов реформировано — требования теперь существенно строже, но маршруты есть.

▸ 02 · Преимущество

Банковская экосистема

LHV, SEB, Swedbank — реальный onboarding от 2 недель при правильном пакете документов. Знаем, что именно нужно каждому банку, чтобы не получить отказ.

▸ 03 · Преимущество

Корпоративный налог 20% при распределении (0% на нераспределённую прибыль)

Реальная налоговая позиция зависит от структуры — моделируем до регистрации.

▸ 04 · Преимущество

INNOVA desk на месте

Таллин · партнёрский офис · с 2017 года

▸ Почему мы

Почему INNOVA

Операционные отличия, которые выдерживают проверку на 2-м, 5-м и 10-м проекте — не только при первом знакомстве.

01

Один партнёр — весь цикл

Регистрация, банкинг, налоги, комплаенс, иммиграция — ведём одной командой от начала до конца.

02

14 лет практики

Работаем с 2011 года через несколько регуляторных циклов — включая FATCA/CRS, ужесточение банкинга и введение UAE CT.

03

Документация регуляторного уровня

Каждый выходной документ готов к аудиту и проверке инвестора — независимо от размера сделки.

04

Мультиюрисдикционность внутри группы

Кросс-бордерные задачи решаем внутри группы — без цепочки внешних подрядчиков.

▸ Процесс

Как строится работа

4-этапный процесс под руководством одного именного партнёра — от вводного звонка до операционной передачи.

01

Подбор банка

Подбор банка под профиль бизнеса и уровень риска

▸ Результат: Подбор банка и прямое знакомство

2 дняЭтап 1 из 4

02

KYC-пакет

Бенефициары, источники средств, операционная модель

▸ Результат: Сборка KYC-пакета

5–10 днейЭтап 2 из 4

03

Онбординг в банке

Комплаенс-ревью на стороне банка, открытие счёта

▸ Результат: Открытие счёта (включая EMI / финтех)

2–6 недельЭтап 3 из 4

04

Активация

Фондирование, пользовательский доступ, настройка FX

▸ Результат: FX-деск и мультивалютные операции

1 неделяЭтап 4 из 4

▸ Обмен информацией

Что нужно от вас · что получаете от нас

Что нам нужно от вас для старта, и что вы получаете по завершении.

▸ От вас

Что нам нужно

→

Заверенные корпоративные документыиз регистрации
KYC бенефициарного владельцавсе UBO
Источник средств и состояниязадокументировано
Бизнес-план / описание деятельности2–4 страницы
Ожидаемые объёмы транзакцийуказаны
Список контрагентовпри существенном объёме

▸ От нас

Что вы получаете

↓

Корпоративный банковский счёт (счета)открыт
Мультивалютные кошелькипо объёму проекта
Доступ к FX-деску + курсысогласованы
Реквизиты платёжных каналовпри наличии
Шаблон казначейской политикиподготовлен
Введение именного менеджера в банкеперсонально

▸ Форматы сотрудничества

Четыре формата сотрудничества

Мы не называем фиксированную цену без разбора ситуации — стоимость зависит от сложности вашего кейса. Начните с бесплатного звонка, затем выберем нужный формат.

М/01

Вводный звонок

30-минутная онлайн-консультация. Обсуждаем ситуацию, определяем рамки проекта, подбираем структуру и сроки. Бесплатно.

30 мин · бесплатноЗаписаться →

М/02

Письменный анализ

Письменная консультация с полным анализом бизнеса — налоговое позиционирование, варианты структуры, сравнение юрисдикций, банковский путь. Срок — 5 рабочих дней.

5 р.д. · по запросуЗапросить →

М/03

Операционный план

Для сложных ситуаций — мультиюрисдикционные структуры, регулируемая деятельность, переезд основателя. Полная схема с этапами, зависимостями, результатами и сроками.

2–4 нед. · по запросуЗапросить →

М/04

Прямая регистрация

Вы знаете, что нужно — мы исполняем. Без консультационных надбавок и разведочной фазы.

2–8 нед. · по запросуНачать →

▸ О стоимости Мы не работаем за демпинговые ставки и не публикуем фиксированный прайс — каждый проект скоупируется индивидуально. Точная цена называется после вводного звонка, как правило в течение 24 часов.

▸ Документы и анкета

Скачать брошюру или заполнить анкету

Два варианта продолжения. Скачайте брошюру и изучите в удобное время — или заполните онлайн-анкету: это создаст ваш аккаунт на портале, где будут жить структура, напоминания о продлениях и документы.

Брошюра услуги · Банкинг для MSB

Полный PDF · 12 страниц · состав, сроки, образцы документов.

▸ PDF · 1.4 МБ

↓

Заполнить анкету

4 шага · создаёт аккаунт на портале INNOVA · рассмотрение 24ч.

▸ Онлайн · ~5 мин

→

▸ Портал INNOVA · что вы получаете

После отправки анкеты мы создаём аккаунт на портале. Внутри: активная структура, календарь продлений (годовые отчёты, обновления реестров, налоговые декларации), хранилище документов (сертификаты, реестр акционеров, банковские письма), чат с партнёром и статус проекта. Единое место для всей вашей операционной жизни.

▸ Отзыв клиента

От клиента

Отзыв клиента, прошедшего сопоставимый проект. Верифицирован, сотрудничество продолжается.

После двух неудачных запусков с другими провайдерами INNOVA поставила нашу эстонскую OÜ, EMI-партнёрство и казначейство за девять недель. Комплаенс-пакет оказался настолько чистым, что стал шаблоном для следующих двух рынков.

SL

Sofia Lindqvist

Co-founder · Polar Treasury

▸ Отрасль

SaaS / Treasury

▸ Проект

TLL · 9 мес · ongoing

▸ Статус

Верифицировано · продолжается

▸ Частые вопросы

Частые вопросы

Вопросы, которые нам задают чаще всего. Если вашего нет — вводный звонок это самый быстрый способ получить ответ.

Большинство проектов по банкинг для msb в Эстония занимают от 2 до 8 недель от начала до конца. Быстрейший этап — подача документов; наиболее долгий — пост-регистрационный онбординг (банкинг, налоговая регистрация). На протяжении всего проекта работает единый именной партнёр.