Abrir un MSB

“Abrir un MSB” es la forma abreviada de un proyecto operativo de varias semanas que incluye constitución, banca, impuestos, cumplimiento, inmigración cuando hace falta y administración corriente. Es una secuencia de pasos interdependientes, cada uno apoyado en el cierre limpio del anterior.

El MSB en Canadá es nuestro caso de referencia para operadores fintech. Sabemos preparar la solicitud ante FINTRAC según los requisitos del regulador y construir un programa PCMLTFA. Y sabemos dónde se abre de verdad una cuenta bancaria de nivel MSB. La vía existe porque los operadores que intentan reunir estos elementos por su cuenta — la constitución con un proveedor, la banca con otro, los impuestos con un tercero, el cumplimiento con un cuarto — descubren que los traspasos entre proveedores consumen la mayor parte del tiempo real. INNOVA diseña y ejecuta toda la vía como un único proyecto, eliminando esos traspasos.

La vía tiene una estructura clara. En nuestro caso atraviesa 5 etapas en 3–4 meses. Cada etapa produce un resultado concreto que alimenta la siguiente. Saltarse una etapa o iniciar la siguiente antes del cierre completo de la anterior genera los problemas operativos con los que más a menudo acuden a nosotros para que los corrijamos: sociedades que existen jurídicamente, pero no consiguen abrir cuenta; reguladores que suspenden solicitudes por un programa de cumplimiento que no se construyó en paralelo; fundadores que se mudaron antes de que su residencia fiscal estuviera respaldada.

Una vía es una secuencia. La mayoría de los fallos en estructuras transfronterizas ocurren en los traspasos entre etapas, no dentro de ellas.INNOVA · Principios operativos

Qué cubre esta vía

La constitución jurídica de la sociedad es una de varias etapas y rara vez la más larga. La banca forma parte de la vía, exige su propio tiempo y se selecciona según el perfil de la sociedad. Los resultados son concretos: sociedades constituidas, cuentas abiertas, registros fiscales completados y programa de cumplimiento construido y aprobado.

En toda la red, la vía se adapta a las condiciones regulatorias y bancarias locales, manteniendo un único estándar operativo.

Para quién es esta vía

Para operadores con una intención clara: saben qué quieren hacer y quieren hacerlo de forma limpia. Los operadores que aún están decidiendo si dar el salto al mercado internacional empiezan por una consulta, más útil que la propia vía.

Cómo lo hacemos

Cada vía la dirige un único socio designado, desde el alcance, pasando por la ejecución, hasta la administración corriente. Las etapas se ejecutan en paralelo donde es operativamente seguro y de forma secuencial donde una depende de otra. El plazo total de 3–4 meses refleja una ejecución realista de todas las etapas teniendo en cuenta sus dependencias.