En qué consiste: exchange de cripto en Estonia
Exchange de cripto es una de las 7 áreas de nuestra práctica de «Licencias — MSB / VASP / EMI». Abarca el ciclo completo, desde la acotación inicial hasta la puesta en marcha operativa, y la dirige un único socio responsable de nuestra práctica en Estonia.
Qué es en Estonia: asesoría de licencias para operadores de exchanges centralizados.
Cómo trabajamos en exchange de cripto
El proyecto de «Exchange de cripto» en Estonia se estructura como un proceso de 4 etapas dirigido por un único socio responsable.
Licencia MiCA CASP de la Finantsinspektsioon, desde la solicitud hasta la incorporación ante el regulador.
La misma mesa que lleva exchange de cripto se ocupa de la banca, la contabilidad, el cumplimiento y, si hace falta, de la liquidación.INNOVA · Modelo operativo
Por qué Estonia
Estonia es un Estado digital con uno de los sistemas societarios más cómodos de la UE: e-Residency para gestionar a distancia, impuesto de sociedades diferido (solo al distribuir beneficios) y pasaporte de la UE para las estructuras. Uno de nuestros hubs prioritarios para los proyectos cripto y las sociedades operativas europeas.
Entorno regulatorio fiable
Ecosistema bancario
Impuesto de sociedades 22 % al distribuir (mecánica 22/78, desde el 01.01.2025; 0 % sobre los beneficios no distribuidos)
Ejecución local, un solo plan
Por qué INNOVA
Qué cambia para usted cuando INNOVA lleva el proyecto. Si una sociedad o una segunda jurisdicción todavía no le hace falta, se lo diremos con franqueza.
Llave en mano, sin complicaciones
Una sola ventanilla y un solo contrato: asumimos la tarea completa, gestionamos todo en su nombre con nuestro equipo y contratistas de confianza, y usted compra el resultado. De usted necesitamos decisiones y firmas; le escribimos solo cuando el siguiente paso depende de usted.
Bancos y reguladores corren de nuestra cuenta
Rechazo del banco, observación del registro, requerimiento del regulador, plazos que se alargan: respondemos, completamos el expediente y lo volvemos a presentar sin coste adicional por nuestro trabajo hasta cerrar el asunto.
Llegamos hasta el final
El socio que abre su proyecto lo lleva hasta el resultado, aunque el proceso se alargue meses, y sigue después: renovaciones, declaraciones, cambios de estructura. Donde la ley exige un profesional con licencia, lo incorporamos nosotros y respondemos ante usted.
Boutique con implicación personal
Trabajamos en negocios internacionales desde 2012. Un socio con experiencia lleva su proyecto personalmente, y las estructuras poco habituales son nuestra especialidad: donde se oye «no se puede», buscamos la vía legal.
Sus asuntos siguen siendo suyos
La información sobre usted, su estructura, sus beneficiarios y sus operaciones no llega ni a competidores ni a terceros. A bancos, registros y reguladores les revelamos exactamente lo que exige la ley o el procedimiento, y así consta en el contrato.
Más rápido y más preciso
Preparamos el expediente según los requisitos del banco y del regulador concretos antes de presentarlo. La experiencia nos permite hacerlo bien desde el principio, donde a algunos les cuesta tres intentos. Un socio responde por escrito en 24 horas.
Cómo se organiza el trabajo
4 etapas bajo la dirección de un único socio responsable, desde la definición del alcance hasta el traspaso operativo.
Análisis de viabilidad
Selección de jurisdicción y evaluación de las probabilidades de aprobación
Preparación de documentos
Solicitud y documentación de apoyo
Presentación y examen
Proceso de examen por parte del regulador
Configuración tras la licencia
Banca, modelo operativo y monitorización
Lo que necesitamos de usted · lo que recibe de nosotros
Lo que necesitamos de usted para empezar y lo que se lleva al finalizar. No lo abrumamos con preguntas de más: la mayoría de las respuestas ya las tenemos.
- Alcance de la actividad + matriz de productosestructurado
- Expediente del beneficiario efectivotodos los UBO
- Plan de negocio10–30 páginas
- Proyecciones financieras3 años
- Acreditación del capitalumbrales mínimos
- CV de la alta direcciónfit & proper
- Licencia concedidaa nombre de
- Cartas de aprobación del reguladoremitidas
- Registro de condiciones de la licenciacon seguimiento
- Calendario de reporting periódicoconfigurado
- Onboarding bancario iniciadovinculado
Cuatro formatos de colaboración
No fijamos un precio sin analizar la situación: el coste depende de la complejidad de su caso. Empiece con una solicitud por escrito o una consulta de pago y luego elegimos el formato adecuado.
Consulta
Consulta de pago de 30 minutos por videollamada con un socio. Analizamos la situación, definimos el alcance del proyecto y elegimos la estructura y los plazos.
Análisis por escrito
Consulta por escrito con un análisis completo del negocio: posicionamiento fiscal, opciones de estructura, comparativa de jurisdicciones y vía bancaria. Plazo: 5 días hábiles.
Plan operativo
Para situaciones complejas: estructuras multijurisdiccionales, actividad regulada, reubicación del fundador. Esquema completo con etapas, dependencias, entregables y plazos.
Ejecución directa
Usted sabe lo que necesita y nosotros lo ejecutamos. Sin recargos de consultoría ni fase de exploración.
Rellenar el cuestionario
Rellene el cuestionario en línea: un socio estudia su caso y responde por escrito en 24 horas.
Rellenar el cuestionario
4 pasos · un socio responde por escrito en 24 horas.
Un socio lee el cuestionario, responde por escrito al correo indicado en 24 horas y después llega un presupuesto por escrito. El trabajo empieza cuando usted lo acepta.
Preguntas frecuentes
Las preguntas que más nos hacen. Si la suya no está, una solicitud por escrito es la forma más rápida de obtener una respuesta.
La mayoría de los proyectos de «Exchange de cripto» en Estonia duran 4–9 meses de principio a fin. La etapa más rápida es la presentación de la documentación; la más larga, el onboarding posterior a la constitución (banca, altas fiscales). A lo largo de todo el proyecto trabaja un único socio responsable.
Desde US$ 18 000 · según el tipo de licencia. El extremo inferior corresponde a perfiles limpios y estándar; el superior, a estructuras de propiedad complejas, proyectos multijurisdiccionales o actividades reguladas. El presupuesto cerrado llega por escrito una vez definido el alcance.
En la mayoría de los casos, no. Todo el proceso se gestiona a distancia mediante un poder notarial compulsado. En algunas jurisdicciones se exige la presencia personal (por lo general, la biometría al tramitar la residencia): esos desplazamientos los planificamos con la máxima eficiencia.
Desde el 30 de diciembre de 2024, a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) los licencia y supervisa la FSA (Finantsinspektsioon) conforme a MiCA — no la FIU. El listón: capital desembolsado mínimo de 50.000–150.000 € según la clase de servicio, oficina física en Estonia, responsable AML con experiencia, programa detallado AML/KYC y miembros del consejo que pasan el fit-and-proper. La revisión dura de 6 a 12 meses. El antiguo régimen VASP de la FIU es ya heredado — antes de 2022 Estonia emitía licencias VASP casi sin requisitos, se acumularon más de 1.400 entidades y la FIU revocó la mayoría —, y los registros VASP FIU restantes dejaron de tener efecto el 1 de julio de 2026, de modo que los servicios de criptoactivos exigen ahora una autorización de la FSA.
Bajo MiCA, el capital mínimo para una autorización CASP de la FSA es de 50.000, 125.000 o 150.000 €, según la clase de servicio que prestes. Debe estar realmente desembolsado, no ser nominal. A partir de ahí, la FSA mira la adecuación de los fondos propios en curso frente al volumen y el riesgo de los servicios de criptoactivos — los operadores grandes mantienen un colchón por encima del mínimo. La cifra VASP heredada de la FIU, 250.000 €, solo se aplicaba a registros que agotaron la transición, que terminó el 1 de julio de 2026.
La Autoridad de Supervisión Financiera (Finantsinspektsioon, FSA) supervisa y licencia a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) conforme a MiCA, entidades de pago (EP), entidades de dinero electrónico (EDE), empresas de inversión, entidades de crédito y aseguradoras. Las licencias EDE y EP bajo PSD2 y EMD2 dan pasaporte a los 30 estados del EEE — y una autorización CASP MiCA también se pasaporta. El paquete completo para la FSA — plan de negocio regulatorio, modelización de requisitos de capital, fit-and-proper — lo llevamos llave en mano.
MSB (Canadá) es una licencia de servicios monetarios en fiat. VASP (UE y otros) es para activos virtuales. EMI (UE/Reino Unido) es Entidad de Dinero Electrónico, un estatuto más amplio, regulado como cuasibanco. La elección depende de la actividad, la jurisdicción y el capital.
Sí: la solicitud de licencia y el programa de PBC/KYC se desarrollan en paralelo. Presentar la solicitud sin el programa conduce a condiciones o a una denegación.
Exchange de cripto en otros países
El mismo servicio, en cada jurisdicción que llevamos. Una sola mesa, un solo estándar.
