Comment les projets crypto utilisent une société BVI comme véhicule juridique

Un projet de token a besoin d'une entité juridique capable de signer des contrats, détenir une trésorerie et limiter la responsabilité sans imposer une forte fiscalité ou réglementation. Les BVI sont un véhicule courant.

Nous constituons des sociétés BVI pour des fondateurs crypto qui ont besoin d'une couche juridique propre pour les trésoreries de tokens, les DAO et les protocoles Web3.

Pourquoi les BVI pour le Web3

Les BVI n'imposent pas d'impôt sur les sociétés, d'impôt sur les plus-values, de retenue à la source et n'imposent pas d'audit pour la plupart des sociétés. Le droit anglais common law s'y applique. Les transferts d'actions sont privés et rapides. Pour un projet Web3, cela crée une juridiction neutre et à faible friction que les banques et les plateformes d'échange reconnaissent.

Les BVI ne sont pas un paradis réglementaire. Elles ont des règles AML, des exigences de substance économique et un secteur d'agents enregistrés bien réglementé. C'est un véhicule conforme, pas une juridiction secrète.

Pour les projets de tokens, cet équilibre compte. Vous voulez une juridiction que les banques et les exchanges peuvent intégrer, pas une qui déclenche une due diligence supplémentaire ou des drapeaux rouges auprès des contreparties. Les BVI frappent cet équilibre pour de nombreux fondateurs Web3.

Structure de trésorerie de tokens

Une société BVI peut détenir la trésorerie du projet : tokens, stablecoins, réserves en fiat et propriété intellectuelle. La société signe les contrats de cotation sur les exchanges, les contrats de prestataires et les accords de subventions. Les fondateurs et les investisseurs détiennent des actions ou des tokens selon la conception du projet.

Cela sépare la trésorerie des portefeuilles personnels. Cela crée une couche de gouvernance claire. Cela facilite aussi le travail avec des contreparties institutionnelles qui ne contracteront pas avec des particuliers.

Véhicules pour DAO

Les BVI n'ont pas de statut spécifique pour les DAO, mais une société BVI peut servir de véhicule juridique pour une DAO. La société détient les actifs et signe les contrats au nom de la DAO, tandis que la gouvernance reste entre les mains des détenteurs de tokens via des smart contracts et des votes.

C'est un pont pragmatique entre la gouvernance décentralisée et le monde réel. Les tribunaux et les contreparties ont besoin d'une personne juridique. La société BVI est cette personne.

Émission de tokens et droit des valeurs mobilières

Une société BVI peut coordonner une émission de tokens, mais elle ne remplace pas le droit des valeurs mobilières des pays où les tokens sont vendus. Si le token est un contrat d'investissement, une action ou un débenture, il peut s'agir d'une valeur mobilière. Le véhicule BVI ne résout pas cela.

Nous travaillons avec des conseils dans les juridictions cibles de l'offre pour structurer le token comme un token utilitaire, de gouvernance ou de paiement le cas échéant. Si un token de valeur mobilière est nécessaire, nous l'adaptons à la bonne exemption ou voie d'enregistrement.

Quand ajouter une filiale réglementée

Une société BVI est un véhicule, pas une licence. Si votre projet exploite une plateforme d'échange, un service de conservation ou une entreprise de paiement, vous aurez probablement besoin d'une entité réglementée dans une juridiction comme Singapour, les Émirats arabes unis ou les États-Unis. La société BVI peut détenir cette filiale réglementée et conserver la PI du groupe.

Cette structure en couches est courante pour les projets Web3 : société holding BVI au sommet, filiales opérationnelles en dessous. Cela sépare la gouvernance, la trésorerie et les opérations tout en gardant le groupe propre.

Banque et conservation

Les sociétés BVI peuvent ouvrir des comptes auprès de banques suisses, singapouriennes, hongkongaises et crypto-friendly. Le dossier comprend le certificat de constitution, le registre des administrateurs et actionnaires, la déclaration de propriété effective et une explication claire de la token economics et de l'utilisation de la trésorerie.

Certains projets utilisent des fournisseurs de conservation comme Coinbase Prime, BitGo ou Fireblocks aux côtés d'un compte bancaire en fiat. Nous coordonnons la structure pour que la conservation et la banque s'imbriquent.

Substance

Une société BVI détenant de la trésorerie ou de la PI a généralement des exigences de substance économique réduites. Si la société gère activement des investissements, dirige le développement ou licencie de la technologie, davantage de substance peut être nécessaire. Nous vous conseillons sur le niveau adapté avant la constitution.

Coût et délais

Constitution : 1 500–2 500 $ US. Maintenance annuelle : 1 000–1 500 $ US. Ouverture bancaire : 3 à 8 semaines. Constitution : 3 à 7 jours ouvrables.

FAQ

Une société BVI peut-elle détenir des tokens ? Oui. Elle peut détenir une trésorerie crypto via des plateformes d'échange ou des arrangements de conservation.

Une société BVI peut-elle émettre des tokens ? La société peut sponsoriser ou coordonner une émission de tokens. Le droit des valeurs mobilières des juridictions de l'offre s'applique toujours.

Les BVI sont-elles favorables aux DAO ? Oui, en tant que véhicule juridique, bien qu'elles n'aient pas de statut DAO spécifique.

Un projet crypto BVI peut-il obtenir un compte bancaire ? Oui, avec un KYC solide et un modèle d'affaires clair.

Qu'en est-il de la fiscalité ? Les BVI n'imposent pas d'impôt sur les sociétés ni de plus-values. Les fondateurs restent imposables dans leur pays de résidence.

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