En quoi consiste ce volet : partenariat EMI en Estonie
Partenariat EMI est l'un des 6 volets de notre pratique « Banque & trésorerie ». Il couvre le cycle complet, du cadrage initial au lancement opérationnel, piloté par un seul partenaire dédié de notre pratique en Estonie.
De quoi s'agit-il en Estonie : partenaires bancaires EMI intégrés.
Comment nous traitons partenariat EMI
Le projet « Partenariat EMI » en Estonie est structuré en un processus en 4 étapes, sous la conduite d'un seul partenaire dédié.
Ouverture de comptes professionnels — l'étape où la plupart des prestataires échouent. Dossiers KYC bâtis sur les exigences réelles de chaque banque. Relations bancaires directes, trésorerie multidevises et canaux de paiement.
Le même desk qui pilote partenariat EMI prend en charge la banque, la comptabilité, la conformité et — si nécessaire — la liquidation.INNOVA · Modèle opérationnel
Pourquoi l'Estonie
L'Estonie est un État numérique doté de l'un des systèmes d'entreprise les plus commodes de l'UE : e-Residency pour une gestion à distance, impôt sur les sociétés différé (dû uniquement à la distribution des bénéfices) et passeport UE pour les structures. C'est l'un de nos hubs prioritaires pour les projets crypto et les sociétés opérationnelles européennes.
Un environnement réglementaire fiable
Un écosystème bancaire solide
Impôt sur les sociétés 22 % à la distribution (mécanisme 22/78, depuis le 01/01/2025 ; 0 % sur les bénéfices non distribués)
INNOVA représenté sur place
Pourquoi INNOVA
Des différences opérationnelles qui tiennent au 2e, au 5e et au 10e projet — pas seulement à la première rencontre.
Un seul partenaire, tout le cycle
Immatriculation, banque, fiscalité, conformité, immigration — pilotés par une seule équipe, du début à la fin.
14 ans de pratique
Nous opérons depuis 2012, à travers plusieurs cycles réglementaires — y compris FATCA/CRS, le durcissement bancaire et l'introduction de l'impôt sur les sociétés (CT) aux Émirats.
Documentation de qualité réglementaire
Chaque livrable est prêt pour l'audit et la due diligence des investisseurs — quelle que soit la taille de l'opération.
Multijuridiction au sein du groupe
Les dossiers transfrontaliers sont traités en interne — sans chaîne de sous-traitants externes.
Comment se déroule le travail
Un processus en 4 étapes, sous la conduite d'un seul partenaire dédié — de l'appel de cadrage à la passation opérationnelle.
Sélection de la banque
Mise en correspondance de la banque avec le profil et le niveau de risque
Dossier KYC
Bénéficiaires effectifs, origine des fonds et modèle opérationnel
Onboarding bancaire
Revue de conformité côté banque et ouverture du compte
Activation
Approvisionnement, accès utilisateurs et paramétrage FX
Ce dont nous avons besoin de vous · ce que vous obtenez de nous
Ce dont nous avons besoin de votre part pour démarrer, et ce que vous récupérez à l'arrivée. Pas de questions superflues : la plupart des réponses, nous les avons déjà.
- Documents corporatifs certifiésissus de la constitution
- KYC du bénéficiaire effectiftous les UBO
- Origine des fonds et du patrimoinedocumentée
- Plan d'affaires / description de l'activité2 à 4 pages
- Volumes de transactions attendusindiqués
- Liste des contrepartiessi volume significatif
- Compte(s) bancaire(s) d'entrepriseouvert
- Portefeuilles multidevisesselon le volume du projet
- Accès au desk FX + cotationsconvenus
- Coordonnées des canaux de paiementle cas échéant
- Modèle de politique de trésoreriepréparé
- Mise en relation avec un chargé de compte dédiépersonnalisée
Quatre formats de collaboration
Nous ne donnons pas de prix fixe sans avoir analysé la situation — le tarif dépend de la complexité de votre dossier. Commencez par un appel initial, puis nous choisirons ensemble le format adapté.
Appel de cadrage
Consultation en ligne de 30 minutes. Nous analysons votre situation, définissons le périmètre du projet, proposons une structure et un calendrier.
Analyse écrite
Consultation écrite avec une analyse complète de l'entreprise — positionnement fiscal, options de structure, comparaison des juridictions, parcours bancaire. Délai : 5 jours ouvrés.
Plan opérationnel
Pour les situations complexes — structures multijuridictionnelles, activités réglementées, relocalisation du fondateur. Schéma complet avec étapes, dépendances, livrables et délais.
Exécution directe
Vous savez ce qu'il vous faut — nous exécutons. Sans surcoût de conseil ni phase exploratoire.
Remplir le questionnaire
Remplissez le questionnaire en ligne : cela crée votre compte sur le portail, où vivront la structure, les rappels de renouvellement et les documents.
Remplir le questionnaire
4 étapes · crée un compte sur le portail INNOVA · examen sous 24 h.
Après l'envoi du questionnaire, nous créons un compte sur le portail. À l'intérieur : la structure active, le calendrier des renouvellements (comptes annuels, mises à jour des registres, déclarations fiscales), le coffre-fort documentaire (certificats, registre des actionnaires, lettres bancaires), la messagerie avec votre partenaire et le statut du projet. Un point d'accès unique pour toute votre vie opérationnelle.
D'un client
Témoignage d'un client ayant mené un projet comparable. Vérifié, collaboration en cours.
Questions fréquentes
Les questions qui nous sont le plus souvent posées. Si la vôtre n'y figure pas, l'appel de cadrage est le moyen le plus rapide d'obtenir une réponse.
La plupart des projets « Partenariat EMI » en Estonie durent 4 à 9 semaines, du début à la fin. La phase la plus rapide est le dépôt des documents ; la plus longue, l'onboarding post-immatriculation (banque, immatriculations fiscales). Tout au long du projet, un seul partenaire dédié et nommé vous accompagne.
À partir de US$ 2 800 · selon la banque. La fourchette basse correspond aux profils standards et nets ; la fourchette haute aux structures de détention complexes, aux projets multijuridictionnels ou aux activités réglementées. Le chiffrage ferme intervient après un appel de cadrage de 30 minutes.
Dans la plupart des cas, non. L'ensemble du processus se déroule à distance sur la base d'une procuration notariée. Certaines juridictions exigent une présence physique (en général la biométrie liée à la résidence) — ces déplacements sont planifiés de la manière la plus efficace possible.
Les trois banques principales pour les comptes d'OÜ sont LHV, SEB et Swedbank. LHV est la plus favorable à la crypto et à la fintech, d'où le choix des entreprises technologiques et des actifs numériques ; SEB et Swedbank restent plus proches des secteurs traditionnels. Toutes trois mènent un KYC complet et vérifient les bénéficiaires effectifs. L'intégration prend environ 2 semaines à compter du dépôt des documents.
LHV demande des pièces certifiées pour tous les administrateurs et bénéficiaires effectifs finaux, un plan d'affaires précisant les sources de revenus et les volumes de transactions, la preuve d'une activité économique réelle en Estonie, et 1 à 2 ans d'historique financier pour une entreprise en activité. Pour les OÜ crypto, elle vérifie en plus le statut de l'agrément CASP au titre de MiCA — ou d'un enregistrement VASP historique pendant la transition — ou la justification d'une exemption. L'examen prend 10 à 15 jours ouvrables.
L'intégration à distance est disponible chez LHV pour les e-résidents qui s'authentifient numériquement. SEB et Swedbank exigent en général un rendez-vous en personne à Tallinn pour les administrateurs non-résidents, même si le KYC vidéo passe parfois. Quand la banque exige une présentation en personne, nous l'organisons via notre pratique estonienne. Cela réduit nettement le risque de refus pour dossier de présence trop mince.
MSB, VASP, crypto, jeux en ligne, e-commerce à fort volume : ce sont précisément les profils avec lesquels nous travaillons le plus souvent. Nous ne nous adressons pas aux banques de détail classiques ; chaque profil est associé à une banque ayant un réel appétit pour le secteur.
Oui, et pour toute société opérationnelle nous le recommandons — une banque principale et une banque de secours. Les demandes sont déposées successivement, afin que chaque KYC soit approuvé sans accroc.
Partenariat EMI dans d'autres pays
Le même service dans chaque juridiction que nous pilotons. Un seul standard, partout.
