En qué consiste: banca corporativa en los EAU
Banca corporativa es una de las 6 áreas de nuestra práctica de «Banca y tesorería». Abarca el ciclo completo, desde la acotación inicial hasta la puesta en marcha operativa, y la dirige un único socio responsable de nuestra práctica en los EAU.
Qué es en los EAU: cuentas en bancos comerciales de primer nivel.
Cómo trabajamos en banca corporativa
El proyecto de «Banca corporativa» en los EAU se estructura como un proceso de 4 etapas dirigido por un único socio responsable.
Apertura de cuentas corporativas, donde fracasa la mayoría de los proveedores. Relaciones bancarias directas y expedientes KYC a la medida de cada banco. Tesorería y pasarelas de pago multidivisa.
La misma mesa que lleva banca corporativa se ocupa de la banca, la contabilidad, el cumplimiento y, si hace falta, de la liquidación.INNOVA · Modelo operativo
Por qué los EAU
Los EAU son un hub estratégico: impuesto de sociedades del 9 %, ventajas de Zona Franca sobre las rentas cualificadas y residencia ligada a la estructura de la sociedad. Trabajamos con todas las zonas clave, conocemos el plazo real del onboarding bancario y sabemos cómo no quedar atascado en las peticiones de KYC.
Entorno regulatorio fiable
Ecosistema bancario
Impuesto de sociedades 9 % (0 % para las rentas cualificadas de Zona Franca)
INNOVA representada sobre el terreno
Por qué INNOVA
Diferencias operativas que resisten la prueba en el proyecto número 2, 5 y 10, no solo en el primer contacto.
Un solo socio para todo el ciclo
Constitución, banca, fiscalidad, cumplimiento e inmigración: lo llevamos con un mismo equipo de principio a fin.
14 años de práctica
Trabajamos desde 2012 a lo largo de varios ciclos regulatorios, incluidos FATCA/CRS, el endurecimiento de la banca y la entrada en vigor del impuesto de sociedades de los EAU.
Documentación con estándar de regulador
Cada documento entregable está listo para una auditoría y para la revisión de un inversor, sea cual sea el tamaño de la operación.
Multijurisdiccionalidad dentro del grupo
Las tareas transfronterizas las resolvemos dentro del grupo, sin una cadena de subcontratistas externos.
Cómo se organiza el trabajo
4 etapas bajo la dirección de un único socio responsable, desde la llamada de alcance hasta el traspaso operativo.
Selección del banco
Ajuste del banco al perfil del negocio y al nivel de riesgo
Expediente de KYC
Beneficiarios efectivos, origen de los fondos y modelo operativo
Alta en el banco
Revisión de cumplimiento por parte del banco y apertura de cuenta
Activación
Fondeo, acceso de usuarios y configuración de FX
Lo que necesitamos de usted · lo que recibe de nosotros
Lo que necesitamos de usted para empezar y lo que se lleva al finalizar. No lo abrumamos con preguntas de más: la mayoría de las respuestas ya las tenemos.
- Documentos corporativos compulsadosde la constitución
- KYC del beneficiario efectivotodos los UBO
- Origen de los fondos y del patrimoniodocumentado
- Plan de negocio / descripción de la actividad2–4 páginas
- Volúmenes de operaciones previstosindicados
- Lista de contrapartessi el volumen es relevante
- Cuenta(s) bancaria(s) corporativa(s)abierta(s)
- Carteras multidivisasegún el volumen del proyecto
- Acceso a la mesa de cambio (FX) + tipospactados
- Credenciales de las pasarelas de pagosi procede
- Plantilla de política de tesoreríapreparada
- Presentación del gestor designado en el bancopersonalmente
Cuatro formatos de colaboración
No fijamos un precio sin analizar la situación: el coste depende de la complejidad de su caso. Empiece con una llamada inicial y luego elegimos el formato adecuado.
Llamada de alcance
Consulta en línea de 30 minutos. Analizamos la situación, definimos el alcance del proyecto y elegimos la estructura y los plazos.
Análisis por escrito
Consulta por escrito con un análisis completo del negocio: posicionamiento fiscal, opciones de estructura, comparativa de jurisdicciones y vía bancaria. Plazo: 5 días hábiles.
Plan operativo
Para situaciones complejas: estructuras multijurisdiccionales, actividad regulada, reubicación del fundador. Esquema completo con etapas, dependencias, entregables y plazos.
Ejecución directa
Usted sabe lo que necesita y nosotros lo ejecutamos. Sin recargos de consultoría ni fase de exploración.
Rellenar el cuestionario
Rellene el cuestionario en línea: creará su cuenta en el portal, donde vivirán la estructura, los recordatorios de renovación y los documentos.
Rellenar el cuestionario
4 pasos · crea una cuenta en el portal INNOVA · revisión en 24 h.
Tras enviar el cuestionario creamos una cuenta en el portal. Dentro: la estructura activa, el calendario de renovaciones (cuentas anuales, actualizaciones de registros, declaraciones fiscales), el archivo de documentos (certificados, registro de socios, cartas bancarias), el chat con su socio y el estado del proyecto. Un único lugar para toda su vida operativa.
De un cliente
Opinión de un cliente que pasó por un proyecto comparable. Verificada, la colaboración continúa.
Preguntas frecuentes
Las preguntas que más nos hacen. Si la suya no está, la llamada de alcance es la forma más rápida de obtener una respuesta.
La mayoría de los proyectos de «Banca corporativa» en los EAU duran 4–9 semanas de principio a fin. La etapa más rápida es la presentación de la documentación; la más larga, el onboarding posterior a la constitución (banca, altas fiscales). A lo largo de todo el proyecto trabaja un único socio responsable.
Desde US$ 2 800 · según el banco. El extremo inferior corresponde a perfiles limpios y estándar; el superior, a estructuras de propiedad complejas, proyectos multijurisdiccionales o actividades reguladas. El presupuesto cerrado llega tras una llamada de alcance de 30 minutos.
En la mayoría de los casos, no. Todo el proceso se gestiona a distancia mediante un poder notarial compulsado. En algunas jurisdicciones se exige la presencia personal (por lo general, la biometría al tramitar la residencia): esos desplazamientos los planificamos con la máxima eficiencia.
Para una empresa completamente constituida con un paquete KYC completo, la apertura de una cuenta corporativa en Emirates NBD, FAB, ADIB o Mashreq tarda 2–6 semanas. Las empresas con licencia DMCC pasan por una incorporación simplificada en los bancos socios de la zona. Las cuentas con transacciones internacionales (SWIFT, USD, EUR) exigen diligencia debida reforzada. INNOVA reúne el paquete bancario — plan de negocio, narrativa del origen de fondos, organigrama de estructura — para acelerar la aprobación. Pasamos el cumplimiento a la primera.
Emirates NBD, First Abu Dhabi Bank (FAB), Abu Dhabi Islamic Bank (ADIB) y Mashreq son los principales bancos para estructuras de propiedad extranjera. Emirates NBD y FAB tienen centros de negocios dedicados a empresas de zonas francas; ADIB ofrece cuentas conformes con la sharia. Para fintech y negocios de activos virtuales, los EMI especializados y los neobancos Wio y Zand incorporan más rápido con cumplimiento digital-first. Elegimos el banco según su modelo.
El KYC estándar de los bancos de los EAU exige: licencia comercial, memorando y estatutos, certificado de incorporación, declaración UBO (beneficiarios con ≥25%), pasaportes y Emirates ID de todos los directores y accionistas, prueba de domicilio social, extractos de 6 meses para empresas en operación, y un plan de negocio con proyecciones. Las actividades reguladas añaden un certificado de registro de ADGM o VARA. Reunimos el paquete para el banco concreto.
MSB, VASP, cripto, gaming, comercio electrónico de alto volumen: son precisamente los perfiles con los que más trabajamos. No acudimos a la banca minorista convencional; ajustamos cada perfil a un banco con apetito real por el sector.
Sí, y para cualquier negocio operativo lo recomendamos: un banco principal más uno de respaldo. Las solicitudes se presentan de forma secuencial para que cada KYC se apruebe sin contratiempos.
Banca corporativa en otros países
El mismo servicio, en cada jurisdicción que llevamos. Una sola mesa, un solo estándar.
