En qué consiste: automatización de KYC en Singapur
Automatización de KYC es una de las 6 áreas de nuestra práctica de «Automatización con IA». Abarca el ciclo completo, desde la acotación inicial hasta la puesta en marcha operativa, y la dirige un único socio responsable de nuestra práctica en Singapur.
Qué es en Singapur: verificación de documentos y cribado.
Cómo trabajamos en automatización de KYC
El proyecto de «Automatización de KYC» en Singapur se estructura como un proceso de 4 etapas dirigido por un único socio responsable.
Presentación automatizada de cumplimiento, contabilidad y trámites, integrada con las plataformas de administración electrónica de cada jurisdicción.
La misma mesa que lleva automatización de KYC se ocupa de la banca, la contabilidad, el cumplimiento y, si hace falta, de la liquidación.INNOVA · Modelo operativo
Por qué Singapur
Singapur es el hub operativo de Asia-Pacífico: fiscalidad territorial, un regulador fuerte (MAS) e imperio de la ley. Nuestra prioridad para las estructuras con foco en el Sudeste Asiático y la concesión de licencias fintech conforme a la PSA.
Entorno regulatorio fiable
Ecosistema bancario
Impuesto de sociedades 17 % (con beneficios fiscales, el tipo efectivo suele ser inferior)
INNOVA representada sobre el terreno
Por qué INNOVA
Diferencias operativas que resisten la prueba en el proyecto número 2, 5 y 10, no solo en el primer contacto.
Un solo socio para todo el ciclo
Constitución, banca, fiscalidad, cumplimiento e inmigración: lo llevamos con un mismo equipo de principio a fin.
14 años de práctica
Trabajamos desde 2012 a lo largo de varios ciclos regulatorios, incluidos FATCA/CRS, el endurecimiento de la banca y la entrada en vigor del impuesto de sociedades de los EAU.
Documentación con estándar de regulador
Cada documento entregable está listo para una auditoría y para la revisión de un inversor, sea cual sea el tamaño de la operación.
Multijurisdiccionalidad dentro del grupo
Las tareas transfronterizas las resolvemos dentro del grupo, sin una cadena de subcontratistas externos.
Cómo se organiza el trabajo
4 etapas bajo la dirección de un único socio responsable, desde la llamada de alcance hasta el traspaso operativo.
Auditoría de procesos
Mapa de los procesos manuales automatizables
Diseño de la solución
Flujo de trabajo con IA y arquitectura de integraciones
Implementación
Automatizaciones integradas adaptadas al stack concreto
Puesta en marcha
Monitorización y mejoras a partir de la operación real
Lo que necesitamos de usted · lo que recibe de nosotros
Lo que necesitamos de usted para empezar y lo que se lleva al finalizar. No lo abrumamos con preguntas de más: la mayoría de las respuestas ya las tenemos.
- Documentación de los procesos actualesu observación en directo
- Muestras de documentos (1–6 meses)anonimizadas
- Sistemas de origen + accesosolo lectura
- Datos de volumen y frecuencia de las operacionespara dimensionar la carga
- Flujos de IA en marchaen producción
- Pipelines de OCR + extracción de datosentrenados
- Automatización de la conciliaciónoperativa
- Cuadros de mando de monitorizaciónentregados
- Runbook y contactos de soportedocumentados
Cuatro formatos de colaboración
No fijamos un precio sin analizar la situación: el coste depende de la complejidad de su caso. Empiece con una llamada inicial y luego elegimos el formato adecuado.
Llamada de alcance
Consulta en línea de 30 minutos. Analizamos la situación, definimos el alcance del proyecto y elegimos la estructura y los plazos.
Análisis por escrito
Consulta por escrito con un análisis completo del negocio: posicionamiento fiscal, opciones de estructura, comparativa de jurisdicciones y vía bancaria. Plazo: 5 días hábiles.
Plan operativo
Para situaciones complejas: estructuras multijurisdiccionales, actividad regulada, reubicación del fundador. Esquema completo con etapas, dependencias, entregables y plazos.
Ejecución directa
Usted sabe lo que necesita y nosotros lo ejecutamos. Sin recargos de consultoría ni fase de exploración.
Rellenar el cuestionario
Rellene el cuestionario en línea: creará su cuenta en el portal, donde vivirán la estructura, los recordatorios de renovación y los documentos.
Rellenar el cuestionario
4 pasos · crea una cuenta en el portal INNOVA · revisión en 24 h.
Tras enviar el cuestionario creamos una cuenta en el portal. Dentro: la estructura activa, el calendario de renovaciones (cuentas anuales, actualizaciones de registros, declaraciones fiscales), el archivo de documentos (certificados, registro de socios, cartas bancarias), el chat con su socio y el estado del proyecto. Un único lugar para toda su vida operativa.
De un cliente
Opinión de un cliente que pasó por un proyecto comparable. Verificada, la colaboración continúa.
Preguntas frecuentes
Las preguntas que más nos hacen. Si la suya no está, la llamada de alcance es la forma más rápida de obtener una respuesta.
La mayoría de los proyectos de «Automatización de KYC» en Singapur duran 5–7 semanas de principio a fin. La etapa más rápida es la presentación de la documentación; la más larga, el onboarding posterior a la constitución (banca, altas fiscales). A lo largo de todo el proyecto trabaja un único socio responsable.
Desde US$ 4 800 · implementación + soporte mensual. El extremo inferior corresponde a perfiles limpios y estándar; el superior, a estructuras de propiedad complejas, proyectos multijurisdiccionales o actividades reguladas. El presupuesto cerrado llega tras una llamada de alcance de 30 minutos.
En la mayoría de los casos, no. Todo el proceso se gestiona a distancia mediante un poder notarial compulsado. En algunas jurisdicciones se exige la presencia personal (por lo general, la biometría al tramitar la residencia): esos desplazamientos los planificamos con la máxima eficiencia.
Sí. Los sistemas contables de IA clasifican las transacciones según su tratamiento de GST (tipo estándar del 9%, tipo cero, exento o fuera de ámbito), concilian los registros de ventas y compras y generan los datos de la declaración GST F5 para su presentación al IRAS a través del myTax Portal. La plataforma de INNOVA se integra con Xero, QuickBooks y SAP para categorizar facturas automáticamente, calcular el GST neto a pagar y señalar anomalías antes de la presentación. La F5 se presenta por lo general cada trimestre, dentro del mes siguiente al fin del período contable.
El ACAP (Assisted Compliance Assurance Programme) es un programa voluntario del IRAS en el que una empresa registrada en GST revisa y certifica la solidez de sus controles de GST a cambio de revisiones de cumplimiento reducidas y ciclos de auditoría ampliados. Las pruebas transaccionales impulsadas por IA validan el tratamiento de GST en todo el libro mayor en lugar de una muestra manual, produciendo la evidencia de control y los registros de excepciones que el IRAS espera. Las herramientas de INNOVA generan documentación lista para el ACAP. El control es continuo.
La IA cubre la mayor parte del flujo: cálculo de la renta imponible, aplicación de la exención para startups (SUTE) y los esquemas de exención parcial, distinción entre gasto deducible y de capital, cálculo de las deducciones por capital y preparación del cómputo fiscal que respalda la Form C-S o la Form C. Una empresa con facturación anual de S$5 millones o menos e ingresos sencillos puede presentar la Form C-S simplificada (o C-S Lite). El módulo fiscal de INNOVA aplica por sí solo los umbrales SUTE vigentes. Queda revisar y presentar.
Automatización de KYC en otros países
El mismo servicio, en cada jurisdicción que llevamos. Una sola mesa, un solo estándar.
